二级管理员题库

更新时间：试题数量：购买人数：提供作者：

有效期：个月

章节介绍：共有个章节

收藏

我的练习

我的错题
(0道)

我的收藏
(0道)

我的斩题
(0道)

我的笔记
(0道)

专项练习

顺序练习 练习进度 0 / 0

随机练习 自定义设置练习量

模拟考试 仿真模拟

题型练习 按题型分类练习

易错题 精选高频易错题

学习资料 考试学习相关信息

搜索

题库预览

选项 A:一年选项 B:两年选项 C:三年选项 D:半年题目 494 ：扣划存款通知书可由（）执法人员送达。选项 A:海关选项 B:公安机关选项 C:检察院选项 D:财政部门题目 495 ：库存现金是现金资产中唯一以（）形态存在的资产，对库存现金的全流程管理要确保安全。选项 A:现钞选项 B:现金选项 C:钞票选项 D:人民币题目 496 ：来自美国的 Pete r先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的 PO S机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费 12 万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）选项 A:美国花旗银行选项 B:花旗银行深圳分行选项 C:花旗银行中国总部选项 D:深圳发展银行题目 497 ：理财产品压力测试由专门的团队负责（）的实施与评估，该团队应当与投资管理团队保持（）。选项 A:压力测试，相对统一选项 B:风险测验，相对统一选项 C:压力测试，相对独立选项 D:风险测验，相对独立题目 498 ：利用电话、网络、 ATM 等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。选项 A:客户回访选项 B:资料保存选项 C:实地调查选项 D:身份认证题目 499 ：两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。选项 A:登记在先但手续存在瑕疵选项 B:最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书选项 D:最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备题目 500 ：流通中人民币已使用的人民币防伪事项，（）纳入人民币防伪事项储备管理。选项 A:直接选项 B:间接选项 C:私自选项 D:公开题目 501 ：履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受（）保护。选项 A:国家选项 B:本单位选项 C:法律选项 D:行政法规题目 502 ：没收的储蓄存款缴库后，如查出不该没收的，由原经办单位负责办理退库手续，并将款项退还当事人。上缴国库后一段时间应付储户的利息由（）上负担。选项 A:银行选项 B:存款人选项 C:个人选项 D:财政题目 503 ：没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由（）承担票据责任。选项 A:出票人选项 B:签章人选项 C:签发人选项 D:办理人题目 504 ：没有特殊情况，小额支付系统每日日切时间一般为（）。选项 A:16:00 选项 B:16:30 选项 C:17:00 选项 D:17:30 题目 505 ：每年至少开展（）次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动，及时汇总报告宣传工作成果。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 506 ：面对面对账是指由农商银行对账人员负责发放和回收回执的对账方式，具体分为上门对账和柜面对账两种方式，面对面对账必须坚持（），逐笔核对发生额或时点余额。选项 A:一人办理全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:委托办理选项 C:三人办理选项 D:双人办理题目 507 ：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当（）。选项 A:向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告选项 B:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告选项 C:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告选项 D:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告题目 508 ：某出票人于 10 月 20 日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票 “ 出票日期 ” 中 “ 月 ” 、 “ 日 ” 的下列填法中，符合规定的是（）。选项 A:拾月贰拾日选项 B:零拾月零贰拾日选项 C:壹拾月贰拾日选项 D:零壹拾月零贰拾日题目 509 ：某地区法院 1994 年 4月 18 日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。选项 A:1994 年 4月 19 日营业开始之时选项 B:1994 年 4月 18 日营业终了之时选项 C:1994 年 4月 18 日冻结手续办结之时选项 D:1994 年 4月 19 日零时题目 510 ：某公司签发一张 100000 元的空头支票，罚款金额应为（）。选项 A:1000 元选项 B:500 元选项 C:2000 元选项 D:5000 元题目 511 ：某公司签发一张 10000 元的空头支票，罚款金额应为（）。选项 A:20 元选项 B:50 元选项 C:500 元选项 D:1000 元题目 512 ：某开户单位提交一张支票，银行经办员经审核后发觉支票用途原写为奖金，后改为工资，请选出如下正确的处理方法（）。选项 A:因支票有涂改，银行不得受理；选项 B:开户单位在更改处签章证明后，可以受理；选项 C:开户单位出证明后，银行经办员在更改处加盖私章全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:开户单位出证明后，可以受理。题目 513 ：某客户的风险等级总分为 70 分，则该客户划分为（）风险等级客户。选项 A:低选项 B:较低选项 C:一般选项 D:次高题目 514 ：纳入柜面印章管理平台管理的实物印章原则上不得从印控仪中取出使用，确需取出使用的，应由（）报总部有权人审批。选项 A:业务主管选项 B:营业机构负责人选项 C:大堂经理选项 D:网点主任题目 515 ：内部控制是《银行业监督管理法》明确的一项重要的（）经营规则。选项 A:审慎性选项 B:有效性选项 C:合规性选项 D:指导性题目 516 ：能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按（）兑换。选项 A:不予兑换选项 B:按原面额半额选项 C:按原面额 75% 选项 D:按原面额全额题目 517 ：农村商业银行参数管理员应按规定流程设定和调整授权参数，不得无任何手续私自设定和调整授权参数，设定和调整授权参数须在网点营业终了后进行，并坚持（）。选项 A:双人复核选项 B:双人碰库选项 C:会计审核选项 D:本地授权题目 518 ：农村商业银行调整优化反洗钱指标体系和模型时，下列应当考虑的的风险因素中，不属于国家 /地域风险因素的是（）。选项 A:来自高风险国家（地区）的客户情况选项 B:交易对手或对方金融机构涉及高风险国家（地区）情况选项 C:境外分支机构数量及地域分布情况选项 D:高风险国家（地区）经营收入占比题目 519 ：农村商业银行对客户交回或办理业务中作废的重要空白凭证应（）。选项 A:作为当日相关凭证的附件全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:剪角作为当日相关凭证的附件选项 C:退回客户选项 D:剪角后退回客户题目 520 ：农村商业银行分管领导每（）检查一次系统的应急演练开展情况。选项 A:月选项 B:年选项 C:季选项 D:半年题目 521 ：农村商业银行及其分支机构应加强业务印章的管理，（）部门应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。选项 A:财务选项 B:审计选项 C:合规选项 D:运营题目 522 ：农村商业银行现金主管部门应合理确定柜员尾箱限额（含自助设备一次性加钞限额），建立（）制度。选项 A:分级查库选项 B:统一查库选项 C:营业机构查库选项 D:现金总库查库题目 523 ：农村商业银行要及时完善大额和可疑交易数据，按时报送大额和可疑交易报告。交易补录和客户信息补录应于交易发生后（）个工作日内（含当天）完成。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 524 ：农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 525 ：农村商业银行应当将洗钱风险管理纳入（）管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所有机构。选项 A:操作风险选项 B:业务风险选项 C:全面风险选项 D:系统风险全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 526 ：农村商业银行应建立（）查库制度，（）对库存凭证的领入、使用、保管、库存情况进行清查核对，查库结束要打印登记查库结果，并签字留存。选项 A:分级，定期选项 B:分级，不定期选项 C:重点，定期选项 D:重点，不定期题目 527 ：农村商业银行营业机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。选项 A:人民银行选项 B:公安机关选项 C:检查机关选项 D:银保监局题目 528 ：农村商业银行自接到《临时冻结通知书》之时起，临时冻结期限为（）小时。选项 A:6 选项 B:12 选项 C:24 选项 D:48 题目 529 ：农村中小金融机构案件责任追究方式包括：纪律处分、经济处罚和其他处罚；以下不属于纪律处分的是（）。选项 A:警告选项 B:停职选项 C:记过选项 D:记大过题目 530 ：农村中小金融机构发生案件，要在案发之日起（）内对案件责任人员的责任追究做出处理决定。选项 A:十日选项 B:一个月选项 C:三个月选项 D:半年题目 531 ：农民工工资专用账户办理撤销手续时，开户银行应当按照（）通知取消账户特殊标识，按程序办理专用账户撤销手续。选项 A:总包单位选项 B:专用账户监管部门选项 C:分包单位选项 D:建设单位题目 532 ：农商银行（）承担反洗钱工作的实施责任。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:监事会选项 B:高级经营层选项 C:高级管理层选项 D:董事会题目 533 ：农商银行（）承担农商银行洗钱风险管理的最终责任。选项 A:董事会选项 B:监事会选项 C:各级管理人员选项 D:分管领导题目 534 ：农商银行（）负责现金调运期间安全保卫工作。选项 A:审计稽核部选项 B:现金主管部门选项 C:清算中心选项 D:安全保卫部题目 535 ：农商银行（）是柜面电子验印业务主管部门。选项 A:运营管理部门选项 B:电子银行部门选项 C:科技部门选项 D:风险合规部门题目 536 ：农商银行办理业务过程中加盖在票据、凭证、报表、函件等凭据上的业务印章，明确核算事项合法性，作为银行和客户（）关系的重要依据。选项 A:债权选项 B:权责选项 C:债务选项 D:利益题目 537 ：农商银行产品上市后，应持续关注其风险变化情况，适时开展动态风险评估，及时调整对应的（）措施。选项 A:风险预警选项 B:风险缓释选项 C:风险应对选项 D:风险控制题目 538 ：农商银行承担本行反洗钱信息管理工作的（）。选项 A:主要责任选项 B:次要责任选项 C:直接责任选项 D:间接责任题目 539 ：农商银行调整优化反洗钱指标体系和模型时从国家 /地域风险因素应当考虑（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:在高风险国家（地区）设立境外分支机构情况选项 B:非居民客户数量占比选项 C:职业不明确客户数量占比选项 D:高风险职业（行业）客户数量占比题目 540 ：农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告的是（）。选项 A:短期内资金分散转入集中转出或者集中转入集中转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符选项 B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准选项 C:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现小金额量资金收付选项 D:法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务有关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款题目 541 ：农商银行反洗钱系统分析处理可疑案例时，需要了解该客户在其他机构产生的相关信息，可向系统内其他相关机构发起案例协查，被协查机构应在（）个工作日内回复相关协查内容。选项 A:5 选项 B:4 选项 C:3 选项 D:2 题目 542 ：农商银行分管领导对现金中心查库（）不少于两次，对营业机构（）突击查库不少于一次。选项 A:每年，每季选项 B:每年，每年选项 C:每季，每季选项 D:每季，每年题目 543 ：农商银行根据自评得分对外部风险和内控措施有效性进行分档。外部风险划分为高、中、低三档，外部低风险的分值为（）。选项 A:≥ 80 分选项 B:60 分 ≤ 外部风险＜ 80 分选项 C:外部风险＜ 60 分选项 D:≥ 90 分题目 544 ：农商银行管理部门加强电子验印业务开展情况（），对机构、账户通过率较低，督促营业机构查找原因，必要时通知开户单位更换印鉴卡或提示开户单位规范签章行为。选项 A:时刻监督选项 B:随机抽查选项 C:定期检查选项 D:监督管理题目 545 ：农商银行柜面印章管理平台，遇到紧急情况（内网通信中断等）无法办理用印业全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

务，需要打开印控仪安全门取出印章时，需要（）下发授权文件，（）需凭授权文件及加密狗打开安全门。选项 A:法人行管理员，网点管理员选项 B:网点管理员，柜员选项 C:法人行管理员，柜员选项 D:网点管理员，网点管理员题目 546 ：农商银行柜员（）提前在空白凭证上打印柜面电子印章。选项 A:可以选项 B:特殊情况下可以选项 C:不得选项 D:获得审批后可以题目 547 ：农商银行机构案件防控责任人为（）。选项 A:董事长选项 B:行长选项 C:总经理选项 D:监事长题目 548 ：农商银行及其营业机构应加强柜面电子印章的管理，（）应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。选项 A:财务管理部选项 B:运行管理部选项 C:审计部选项 D:合规部题目 549 ：农商银行进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。选项 A:公安、海关选项 B:党政机关、市场监督管理部门选项 C:公安、市场监督管理部门选项 D:司法机关、市场监督管理部门题目 550 ：农商银行决定停止使用并封存的印章，（）重新启用。选项 A:经印章管理部门审批选项 B:经行长办公会研究选项 C:党委会研究选项 D:不得题目 551 ：农商银行确认为可疑交易的，要在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。选项 A:客户身份特征选项 B:交易特征全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:行为特征选项 D:以上都是题目 552 ：农商银行收到经人民银行负责人批准并加盖中国人民银行公章的（），应立即予以执行。选项 A:《临时冻结通知书》选项 B:《冻结通知书》选项 C:《临时控制通知书》选项 D:《控制通知书》题目 553 ：农商银行同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）保存。选项 A:最短期限选项 B:分类保管选项 C:最长期限加 2年选项 D:最长期限题目 554 ：农商银行网点管理员进入柜面印章管理平台查看和审核详细用印申请记录。审核无误后，点击 “ 批准盖章 ” 进行审批；审核不通过的应当（）。选项 A:通知用印申请人自己撤销选项 B:点击 “ 拒绝待处理 ” ，待查明原因后再处理选项 C:点击 “ 拒绝退回 ” ，并填写拒绝退回原因选项 D:点击 “ 拒绝退回 ” 直接退回题目 555 ：农商银行为办理规定业务以下那种情况需要报告大额交易？（）选项 A:客户小李办理现金支取 3万元选项 B:某企业当日向其批发商银行账户划转 300 万选项 C:客户小王向其表妹境内转账 30 万元选项 D:客户小张向其境外老婆进行境外转账 10 万元题目 556 ：农商银行系统（）承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。选项 A:各级业务条线管理部门选项 B:反洗钱牵头部门选项 C:反洗钱专职人员选项 D:营业网点题目 557 ：农商银行系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。主要职责包括（）。选项 A:牵头建立和完善产品洗钱风险评估体系，制定产品洗钱风险评估制度。选项 B:将产品风险识别、分析、评估和监控工作落实在本条线相关管理要求中，并指导、监督、检查、评估工作质效。选项 C:组织指导各业务条线管理部门开展产品洗钱风险分析、评估工作。选项 D:汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 558 ：农商银行系统每位员工要贯彻执行（）的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。选项 A:了解你的客户选项 B:以风险为本选项 C:反洗钱是金融机构全员性义务选项 D:对客户尽职调查题目 559 ：农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持（），对业务经营和管理决策保持合理制衡。选项 A:单独性选项 B:独立性选项 C:完整性选项 D:合理性题目 560 ：农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。选项 A:有效性原则选项 B:及时性原则选项 C:全面性原则选项 D:风险为本原则题目 561 ：农商银行系统要根据（）原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整。选项 A:风险为本选项 B:客户为本选项 C:产品为本选项 D:机构为本题目 562 ：农商银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其（）。选项 A:有效性选项 B:合理性选项 C:合法性选项 D:完整性题目 563 ：农商银行系统应当按照 “ 了解你的客户 ” 原则建立什么制度？（）选项 A:客户身份识别制度选项 B:大额交易报告制度选项 C:交易信息保存制度选项 D:可疑交易报告制度题目 564 ：农商银行系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

书面记录，未经洗钱风险评估的产品（）上线。选项 A:可以投产选项 B:不得投产选项 C:先投产后评估选项 D:先投产但要制订严格的风险防控措施。题目 565 ：农商银行新开办的特色中间业务，应由农商银行相关部门评估业务操作风险，上线时（）确定相应授权规则和审核要件。选项 A:省联社选项 B:农商银行选项 C:监管部门选项 D:行业管理部门题目 566 ：农商银行要完善风险评估流程，指定专门的部门及人员统筹负责风险评估工作流程的设置及监控工作，组织相关条线部门充分参与风险评估工作，确保客户风险评估工作流程具有可（）性。选项 A:追溯选项 B:操作选项 C:还原选项 D:跟踪题目 567 ：农商银行要在大额交易发生之日起的（）个工作日内，通过反洗钱信息系统，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。选项 A:7 选项 B:5 选项 C:3 选项 D:1 题目 568 ：农商银行应（）对风险预警监测系统的应用情况进行一次全面检查。选项 A:每周选项 B:每月选项 C:每季选项 D:每年题目 569 ：农商银行应从制度体系、组织架构和洗钱风险管理文化的建设情况、洗钱风险管理策略、风险评估制度和风险控制措施的制定和执行情况等维度进行综合考虑，调整优化风险控制措施有效性的（）。选项 A:评估体系选项 B:评估制度选项 C:评估方式选项 D:评估指标题目 570 ：农商银行应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:可疑交易选项 B:大额交易选项 C:怀疑客户属于联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单选项 D:怀疑客户属于美国制裁名单题目 571 ：农商银行应加强重要空白凭证管理，建立（）制度，明确各级查库频率，定期对库存凭证进行清查核对。选项 A:按时查库选项 B:频率查库选项 C:领导查库选项 D:分级查库题目 572 ：农商银行营业机构必须建立事前控制、事中监控和事后监督等监督约束机制，同时自觉接受客户监督，下列属于事后控制的是：。选项 A:业务发生的次日的事后监督对前日业务进行全面的事后监督审核选项 B:柜员登录综合业务系统后，机构开始营业必须双人签到，否则无法办理业务. 选项 C:柜员在营业时间内严禁将非工作用包带入现金区域内选项 D:授权控制对按规定须授权的业务必须经授权人员实时逐笔审查授权题目 573 ：农商银行营业机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告不超过（）时，发现大额交易信息存在错误，需通过纠错报文更正错误的大额交易报告，或使用删除报文删除错误的大额交易。选项 A:20 天（不含）选项 B:20 天（含）选项 C:30 天（不含）选项 D:30 天（含）题目 574 ：农商银行营业网点所有对公账户需（），并凭此在电子验印系统中及时建立账户相应的信息。选项 A:预留印鉴选项 B:法人身份证选项 C:营业执照选项 D:账户开户许可证题目 575 ：农商银行营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点（）为网点服务工作的第一责任人。选项 A:主要负责人选项 B:会计主管选项 C:行长助理选项 D:文明服务负责人题目 576 ：农商银行原则上应在受理之日起（）个工作日内办结账户查询事项，如遇特殊情况需要延长的，应告知查询人。对于证明材料不完整的查询申请，应（）告知客户补齐相关材料，不得无故拒绝办理。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:3，当面选项 B:3，电话选项 C:5，微信选项 D:5，短信题目 577 ：农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。选项 A:1个月选项 B:2个月选项 C:3个月选项 D:6个月题目 578 ：农商银行在提交可疑交易报告后，要对可疑交易报告所涉客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，要自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:6 题目 579 ：农商银行在执行现金库查库制度时，做法正确的是（）。选项 A:寄库保管的尾箱加双锁管理选项 B:金库密码锁老化磨损自行更换后制作密码信封报主管部门备案选项 C:夜间遇到上级主管部门检查金库，仔细核对查库介绍信查库人身份证明选项 D:公安部门银保监部门及安全保卫部门对业务库设施及守库情况例行安全检查时，为方便开展检查工作，可以接触现金有价单证等库存实物题目 580 ：农商银行总部及营业机构应按（）对重要空白凭证实物与有关登记簿进行核查。选项 A:日选项 B:月选项 C:季选项 D:年题目 581 ：农商银行总部有关部门或营业机构协助有权机关查询的资料应限于相关法律文书确定的与案件相关的证据材料，有权机关不可以（）。选项 A:抄录选项 B:复制选项 C:照相选项 D:带走原件题目 582 ：农商银行组织召开晨会应在（）召集柜面人员、大堂经理、相关人员召开晨会，检查仪容仪表，适时开展工作提示、文件传达、教育培训、服务讲评、情况交流等。选项 A:任何时候全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:营业终选项 C:营业前选项 D:中午休息题目 583 ：农商银行作为收款行发出止付申请，需要遵循的原则中不正确的是（）。选项 A:允许付款（清算）行在返回借记回执前办理止付选项 B:允许付款（清算）行在返回借记回执后办理止付选项 C:收款（清算）行可以申请止付整个批量包的小额支付业务选项 D:收款（清算）行可以申请止付单笔小额支付业务题目 584 ：票据背书转让的，（）应当承担票据责任。选项 A:背书人选项 B:出票人选项 C:付款人选项 D:被背书人题目 585 ：票据背书转让时，由（）在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。选项 A:背书人选项 B:出票人选项 C:持票人选项 D:付款人题目 586 ：票据背书转让时，由背书人在票据背面签章、记载被背书人名称和背书日期。背书未记载日期的，视为在（）背书。选项 A:票据到期日前选项 B:票据到期日选项 C:票据签发日选项 D:票据转让日题目 587 ：票据被拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。背书转让的，（）应当承担票据责任。选项 A:承兑人选项 B:保证人选项 C:背书人选项 D:被背书人题目 588 ：票据代理人超越代理权限的，（）票据责任。选项 A:不用承担选项 B:超越权限的全部承担选项 C:超越权限的部分承担选项 D:所有权限的全部承担题目 589 ：票据代理中，代理人在行使代理权时，在票据上必须由（）签章。选项 A:出票人全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:背书人选项 C:代理人选项 D:被代理人题目 590 ：票据的保证人应当与被保证人对持票人承担（）责任。选项 A:一般保证选项 B:连带选项 C:保证选项 D:共同赔偿题目 591 ：票据的背书人应当在票据背面的背书栏依次背书。背书栏不敷背书的，可以使用统一格式的粘单，粘附于票据凭证上规定的粘接处。粘单上的（），应当在票据和粘单的粘接处签章。选项 A:出票人选项 B:收款人选项 C:被背书人选项 D:第一记载人题目 592 ：票据的出票日期 2021 年 1月 15 日，应写成（）。选项 A:二零二一年壹月壹拾伍日选项 B:二零二一年零壹月底壹拾伍日选项 C:二零二一年零壹月壹拾伍日选项 D:贰零贰壹年零壹月壹拾伍日题目 593 ：票据的付款人对见票即付的票据，故意压票支付的，由人民银行处以压票止付期间内每日票据金额（）的罚款。选项 A:万分之三选项 B:万分之五选项 C:万分之七选项 D:万分之十题目 594 ：票据的签发、取得和转让，必须具有（）和债权债务关系。票据的取得，必须给付对价。选项 A:真实的交易关系选项 B:合理的交易关系选项 C:完整的交易记录选项 D:正当的交易事由题目 595 ：票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和（）关系。选项 A:债权债务选项 B:贸易背景选项 C:业务合作选项 D:产品买卖题目 596 ：票据的善意取得是指（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:当事人通过继承的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据选项 B:当事人通过继承的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据；选项 C:当事人通过票据法规定的方式，善意地从有处分权人手中取得有效票据；选项 D:当事人通过票据法规定的方式，善意地从无处分权人手中取得有效票据。题目 597 ：票据付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书 (申请书回单联 )之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。选项 A:5 选项 B:10 选项 C:12 选项 D:15 题目 598 ：票据和结算凭证的（）是指无权限人假冒他人或虚构人名义签章的行为。选项 A:变造选项 B:伪造选项 C:仿造选项 D:生产题目 599 ：票据和结算凭证的金额、（）、收款人名称不得更改，更改的票据无效；更改的结算凭证，银行不予受理。对票据和结算凭证上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。选项 A:出票日期选项 B:签发日期选项 C:出票或签发日期选项 D:开票日期题目 600 ：票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、（）不得更改，更改的票据无效。选项 A:签章选项 B:收款人名称选项 C:付款人名称选项 D:签名题目 601 ：票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据（）。选项 A:以中文大写为准选项 B:以数额大的为准选项 C:无效选项 D:视具体情况确定是否有效题目 602 ：票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，（）。选项 A:出票人更正后受理全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:银行不予受理选项 C:银行可以受理选项 D:有权人审批后受理题目 603 ：票据和结算凭证上（）记载事项可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。选项 A:金额选项 B:出票日期选项 C:付款人名称选项 D:收款人名称题目 604 ：票据可以背书转让，但填明（）字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票不得背书转让。选项 A:现金选项 B:转账选项 C:支付选项 D:结算题目 605 ：票据上大小写金额不一致时，票据（）。选项 A:无效选项 B:部分有效选项 C:依数额较小者为准选项 D:依数额较大者为准题目 606 ：票据上可以记载《票据法》和《支付结算办法》规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有票据上的效力，（）。选项 A:银行负责审查责任选项 B:银行经办人员负责审查责任选项 C:银行不负责审查责任选项 D:银行经办人员不负责审查责任题目 607 ：票据依法转让时必须记载有关事项，（）属于相对记载事项。选项 A:出票行、承兑行、支票签发人选项 B:汇票申请人、承兑申请人、支票签发人选项 C:出票行、承兑行、签发人开户行选项 D:汇票申请人、承兑行、签发人开户行题目 608 ：企业撤销取消许可前开立基本存款账户、临时存款账户的，银行应当收回原开户许可证原件。因（）原因撤销基本存款账户的，银行还应打印 “ 已开立银行结算账户清单 ” 并交付企业。选项 A:解散选项 B:迁址选项 C:破产选项 D:转户全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 609 ：企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本帐户，不得开立（）以上基本帐户。选项 A:三个选项 B:两个选项 C:一个选项 D:五个题目 610 ：签发空头支票或与其预留的签章不符的支票，开户行应对出票人处以票面金额（）但不低于 1000 元的罚款。选项 A:1% 选项 B:3% 选项 C:5% 选项 D:7% 题目 611 ：签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的，由中国人民银行处（）的罚款。选项 A:票面金额 3% 但不低于 500 元选项 B:票面金额 5% 但不低于 500 元选项 C:票面金额 3% 但不低于 1000 元选项 D:票面金额 5% 但不低于 1000 元。题目 612 ：签发现金银行汇票，申请人为（）和收款人为（）。选项 A:单位，个人选项 B:单位，单位选项 C:个人，个人选项 D:个人，单位题目 613 ：签发银行本票必须记载下列事项中错误的是（）。选项 A:表明 “ 银行本票 ” 的字样；选项 B:无条件支付的承诺；选项 C:确定的金额；选项 D:付款人名称；题目 614 ：签发银行汇票必须记载的事项不包括（）。选项 A:表明 “ 银行汇票 ” 的字样选项 B:付款人名称选项 C:付款日期选项 D:出票金额题目 615 ：签发支票必须记载下列事项：表明支票的字样、无条件支付的委托、确定的金额、付款人名称、（）、出票人签章。选项 A:收款人名称选项 B:出票人账号全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:出票日期选项 D:用途题目 616 ：签发支票必须记载下列事项不包括（）。选项 A:表明 “ 支票 ” 的字样选项 B:无条件支付的委托选项 C:确定的金额选项 D:收款人名称题目 617 ：前后端系统之间通信数据的性质有哪些（）。选项 A:机密性选项 B:完整性选项 C:可靠性选项 D:以上三项均是题目 618 ：清点自助设备应执行（）监控下。选项 A:单人在选项 B:单人不在选项 C:双人不在选项 D:双人在题目 619 ：全面、系统提出 “ 受益所有人 ” 判定标准和识别措施的是以下哪个文件。（）。选项 A:《金融机构客户身份识别实施办法》选项 B:《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》选项 C:《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》选项 D:《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》题目 620 ：全系统发现涉恐类名单调整的，应立即针对本行所有客户上溯（）内交易，按名单监控规则启动回溯性调查与排查。选项 A:2年选项 B:3年选项 C:4年选项 D:5年题目 621 ：全系统各级业务条线部门承担本条线产品及渠道洗钱风险评估工作，并对评估结果负（）。选项 A:最终责任选项 B:主要责任选项 C:直接责任选项 D:间接责任题目 622 ：全系统配备兼职人员占全部洗钱风险管理岗位人员的比例不得高于（）。选项 A:60% 选项 B:70% 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）