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选项 C:80% 选项 D:90% 题目 623 ：人民币由（）统一印制、发行。选项 A:中国人民银行选项 B:国务院选项 C:中央选项 D:国家题目 624 ：人民法院、监察机关冻结存款等资产期限不得超（）。选项 A:一个月选项 B:三个月选项 C:一年选项 D:六个月题目 625 ：人民法院办理执行案件过程中，不得对（）以外的非执行义务主体采取网络查控措施。选项 A:被执行人选项 B:执行人选项 C:保证人选项 D:关系人题目 626 ：人民法院查封、扣押动产的期限不得超过（）年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过（）年。选项 A:1;2 选项 B:2;2 选项 C:2;3 选项 D:3;1 题目 627 ：人民法院查询被执行人在金融机构的存款时，执行人员出具完备的协助执行手续。金融机构应当立即协助办理查询事宜，不需办理签字手续，对于查询的情况，由（）签字确认。选项 A:经办人选项 B:被执行人选项 C:行长选项 D:业务主管题目 628 ：人民法院决定受理公示催告申请，应当同时通知付款人及代理付款人停止支付，并自立案之日起（）日内发出公告。选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:7 题目 629 ：人民法院可以依法对农民工工资专用账户资金和工资保证金采取（）措施，在工全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

程完工且未拖欠农民工工资情况下，监管部门按规定解除对两类账户监管后，措施自动转为（）措施，并可依法划拨剩余资金。选项 A:冻结，扣划选项 B:预冻结，冻结选项 C:控制，冻结选项 D:预冻结，扣划题目 630 ：人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得（），已丧失保证金功能时除外。选项 A:支取选项 B:兑付选项 C:转账选项 D:扣划题目 631 ：人民法院执行工作中，被执行人为金融机构的，对其交存在人民银行的（）和备付金不得冻结和扣划。选项 A:存款选项 B:贴现选项 C:再贷款选项 D:存款准备金题目 632 ：人民法院执行工作中，对被执行人在有限责任公司、其他法人企业中的投资权益或股权，可以采取（）措施。选项 A:扣划选项 B:冻结选项 C:止付选项 D:查询题目 633 ：人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款等资产的期限不得超过（），人民法院、监察机关冻结存款等资产期限不得超过（），其他行政机关冻结存款等资产的期限不得超过（）。选项 A:6个月， 12 个月， 30 天选项 B:12 个月， 12 个月， 60 天选项 C:6个月， 12 个月， 60 天选项 D:12 个月， 6个月， 30 天题目 634 ：人民检察院、公安机关、国家安全机关可以与银行业金融机构建立电子化专线信息传输机制，查询、冻结（含续冻、解除冻结）需求发送和结果反馈原则上依托银监会及其派出机构与银行业金融机构的（）完成。选项 A:公共网选项 B:民用互联网选项 C:培训网选项 D:金融专网全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 635 ：人民检察院、公安机关、国家安全机关要求提供电子版查询结果的，银行业金融机构应当在采取（）的基础上提供，必要时可予以标注和说明。选项 A:隐藏关键信息选项 B:联系电话通知选项 C:必要加密措施选项 D:转化纸质材料题目 636 ：人民检察院、公安机关及国家安全机关等有权机关出具的财产法律文书应当提供（）、查询内容等信息。选项 A:查询账号选项 B:亲属关系选项 C:家庭收入选项 D:家庭支出题目 637 ：人民银行对使用人民币图样的事项实行（）、一事一批。选项 A:中国人民银行审批选项 B:提前申请选项 C:分级管理选项 D:属地管理题目 638 ：人民银行分支机构应当按规定在（）个工作日内完成银行账户许可工作，并于许可当日至迟下一工作日将开户许可证交付开户银行。选项 A:5 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:7 题目 639 ：人民银行分支行支付结算部门应每（）组织摸排本部门、辖区银行机构和支付机构的业务连续性管理情况。选项 A:周选项 B:月选项 C:季度选项 D:年题目 640 ：人民银行公安部为有效遏制买卖银行卡账户的行为，强化源头治理，保护人民群众财产安全和（）。选项 A:人身安全选项 B:合理权益选项 C:合法权益选项 D:合法收益题目 641 ：人民银行将出租、岀借、出售，购买银行卡或企业对公账户的个人信息通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布至银行业金融机构和（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:支付机构选项 B:司法机构选项 C:检察院选项 D:国家税务局题目 642 ：人民银行账户管理系统中的（）是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的，用于识别银行身份的唯一标识，是账户管理系统的基础数据。选项 A:银行机构代码选项 B:银行信用代码选项 C:银行用户代码选项 D:银行柜员代码题目 643 ：如果持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。选项 A:出票人不负任何票据责任选项 B:出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任选项 C:出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任选项 D:出票人与背书人持票人共同负责题目 644 ：如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《尽职调查办法》中有关（）的客户尽职调查要求，履行勤勉尽职义务。选项 A:法人选项 B:外国政要选项 C:犯罪嫌疑人选项 D:外籍客户题目 645 ：如果票据金额以外币为单位进行记载，（）。选项 A:应当按照付款日的官方价格以人民币支付选项 B:应当按照付款日的市场价格以人民币支付选项 C:如果没有另外的约定，按照付款日的市场价格以人民币支付选项 D:应当支付票载的外币。题目 646 ：如果收款人或持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（）。选项 A:出票人不负任何票据责任选项 B:出票人仍须对善意持票人负偿还票款的责任；选项 C:出票人与背书人对善意持票人负偿还票款的连带责任；选项 D:出票人与背书人 .持票人共同负责。题目 647 ：商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人，付款人收到开户银行的付款通知，应在（）通知银行付款。选项 A:当日全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:工作日选项 C:最迟第二个工作日选项 D:第三日题目 648 ：商业承兑汇票的付款人开户银行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人，付款人在接到通知日的次日起（）内（遇法定休假日顺延，下同）未通知银行付款的，视同付款人承诺付款。选项 A:15 日选项 B:10 日选项 C:5日选项 D:3日题目 649 ：商业承兑汇票的付款人在收到开户行的付款通知的次日起 3个工作日内未通知银行付款的，银行应视同（）。选项 A:付款人拒绝付款选项 B:付款人承诺付款选项 C:付款人存在合法抗辩事由选项 D:付款人无理拒付题目 650 ：商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的（），持票人在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款。选项 A:追偿权选项 B:追索权选项 C:背书权选项 D:补偿权题目 651 ：商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向（）请求付款。选项 A:出票人选项 B:银行选项 C:承兑人选项 D:付款人题目 652 ：商业汇票的付款地为（）所在地。选项 A:承兑人选项 B:出票人选项 C:背书人选项 D:付款人题目 653 ：商业汇票的付款期限最长不得超过（）。选项 A:一个月选项 B:二个月选项 C:三个月选项 D:六个月全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 654 ：商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起（）内承兑或者拒绝承兑。选项 A:1日选项 B:2日选项 C:3日选项 D:5日题目 655 ：商业汇票的提示付款期限未自汇票到期日起（）日。选项 A:3 选项 B:7 选项 C:10 选项 D:15 题目 656 ：商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票，银行承兑汇票由（）承兑。选项 A:银行以外的付款人选项 B:承兑人选项 C:出票行选项 D:出票人题目 657 ：商业汇票是（）签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。选项 A:出票银行选项 B:出票人选项 C:持票人选项 D:付款人题目 658 ：商业银行代理境外银行卡收单业务应当向商户收取结算手续费，其手续费标准不得低于交易金额的（）。选项 A:0.05 选项 B:0.04 选项 C:0.03 选项 D:0.02 题目 659 ：商业银行的（）负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程，负责严格执行相关制度规定，负责组织开展监督检查，负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整改。选项 A:董事会选项 B:内部审计部门选项 C:业务部门选项 D:内控管理职能部门题目 660 ：商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？（）全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:不得低于 10% 选项 B:不得低于 25% 选项 C:不得低于 50% 选项 D:不得超过 75% 题目 661 ：商业银行的会计年度自公历 1月 1日起至（）止。选项 A:12 月 31 日选项 B:12 月 30 日选项 C:11 月 30 日选项 D:6月 30 日题目 662 ：商业银行的经营原则为（）。选项 A:安全性、效益型、流动性选项 B:安全性、流动性、效益型选项 C:效益型、安全性、流动性选项 D:效益型、流动性、安全性题目 663 ：商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得（）。选项 A:高于 1千元人民币选项 B:低于 1千元人民币选项 C:高于 1万元人民币选项 D:低于 1万元人民币题目 664 ：商业银行封闭式公募理财产品、私募理财产品的单只杠杆水平不得超过（） %。选项 A:100 选项 B:140 选项 C:150 选项 D:200 题目 665 ：商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予（）。选项 A:行政处分选项 B:行政处罚选项 C:纪律处分选项 D:经济处罚题目 666 ：商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:6 选项 D:12 题目 667 ：商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。（）监督清算过程。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:国务院银行业监督管理机构选项 B:中国人民银行以及当地分支机构选项 C:当地政府选项 D:商业银行上级部门题目 668 ：商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产（），做到每只理财产品（）管理、建账和核算。选项 A:相对应，共同选项 B:相分离，单独选项 C:相对应，单独选项 D:相分离，共同题目 669 ：商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的（）进行监测。选项 A:正常交易选项 B:异常交易选项 C:高频交易选项 D:大额交易题目 670 ：商业银行每只公募理财产品持有单只证券或单只公募证券投资基金的市值不得超过该理财产品净资产的（）。选项 A:10% 选项 B:15% 选项 C:20% 选项 D:30% 题目 671 ：商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。选项 A:100% 选项 B:140% 选项 C:150% 选项 D:200% 题目 672 ：商业银行内部控制的目标不包括（）。选项 A:保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行选项 B:保证商业银行发展战略和经营目标的实现选项 C:保证商业银行盈利性选项 D:保证商业银行风险管理的有效性题目 673 ：商业银行内部控制应当坚持（）为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。选项 A:风险选项 B:效益选项 C:安全全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:流动题目 674 ：商业银行内部控制指引规定，商业银行（）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。选项 A:董事会选项 B:监事会选项 C:内部审计部门选项 D:高级管理层题目 675 ：商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。选项 A:3月 30 选项 B:1月 31 日选项 C:3月 31 日选项 D:4月 30 日题目 676 ：商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收（）、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。选项 A:公众存款选项 B:资金选项 C:固定资产选项 D:流动资金题目 677 ：商业银行提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处罚款（）。选项 A:十万元以上二十万元以下选项 B:二十万元以上五十万元以下选项 C:五十万元以上一百万元以下选项 D:五万元以上五十万元以下题目 678 ：商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，（）。选项 A:只需提交外部审计报告选项 B:还应提交外部审计报告选项 C:可以不提交外部审计报告选项 D:不可提交外部审计报告题目 679 ：商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对（）与业务申请书上编号的一致性。选项 A:身份证件号码选项 B:手机号码选项 C:网银安全工具的编号选项 D:网银操作员的编号题目 680 ：商业银行已经或者可能发生（），严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款人的利益，全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

恢复商业银行的正常经营能力。选项 A:流动性风险选项 B:声誉风险选项 C:系统性风险选项 D:信用危机题目 681 ：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管。接管期限届满，中国人民银行可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。选项 A:二选项 B:三选项 C:四选项 D:五题目 682 ：商业银行银行账户利率风险管理应坚持（）。选项 A:实质重于形式原则选项 B:明晰性原则选项 C:重要性原则选项 D:审慎性原则题目 683 ：商业银行应当严格执行 “ 印、（）、证 ” 三分管制度，使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证，使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。选项 A:章选项 B:密选项 C:押选项 D:票题目 684 ：商业银行应提醒客户（）渠道转账的风险，合理约定单笔和单日累计转账上限。选项 A:柜面业务选项 B:电子银行业务选项 C:网银业务选项 D:手机银行业务题目 685 ：商业银行应正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制，合理确定或适当提高合规和风险管理指标在考核体系中的占比，合规经营类和风险管理类指标权重应当明显（）其他类指标。选项 A:低于选项 B:高于选项 C:等于选项 D:小于题目 686 ：商业银行应至少（）对关键客户行为假设进行评估，就其对经济价值和收益的影响进行敏感性分析，并在市场环境快速变化时提高评估频率。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:每月选项 B:每季度选项 C:每半年选项 D:每年题目 687 ：商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。选项 A:股东会选项 B:董事会选项 C:高级管理层选项 D:监事会题目 688 ：上级行至少每（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。选项 A:一个月选项 B:三个月选项 C:半年选项 D:一年题目 689 ：设立商业银行，申请人应当向（）提交申报文件、资料。选项 A:县级银行业监督管理机构选项 B:市级银行业监督管理机构选项 C:省级银行业监督管理机构选项 D:国务院银行业监督管理机构题目 690 ：涉赌涉诈可疑资金体现在资金流转呈现（）转入、分散转出等特点。选项 A:集中选项 B:分散选项 C:迅速选项 D:缓慢题目 691 ：涉赌涉诈可疑资金账户体现在开户后快速变更联系方式等（），或立即开通网上银行、手机银行、快捷支付、免密支付、代收业务等非柜面、快捷资金划转业务等。选项 A:预留信息选项 B:手机号码选项 C:住址选项 D:职业题目 692 ：涉赌涉诈可疑资金账户体现在开立单位账户的不同企业的注册地址相近，或法定代表人及股东（）任职。选项 A:独立选项 B:交叉全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:单独选项 D:重复题目 693 ：涉赌涉诈可疑资金账户体现在账户（）小时均有交易，夜间、重要体育比赛期间等交易频繁，特别是单位账户存在频繁异地使用、非工作时间使用情形。选项 A:6 选项 B:12 选项 C:24 选项 D:36 题目 694 ：涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。选项 A:现场检查选项 B:行政调查选项 C:案件协查选项 D:信息分析题目 695 ：申报运行 “ 三铁 ” 考评对象的，近（）年内应未发生涉及运营环节的重大责任性风险事件或案件。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 696 ：申请人或收款人为（）的，不得申请签发现金银行本票。选项 A:个人选项 B:单位选项 C:同一人选项 D:以上都正确题目 697 ：申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，出票银行对于在本行开立存款帐户的申请人，款项可以（）。选项 A:退付现金选项 B:转入原申请人帐户选项 C:转入本单位账户选项 D:。转入申请人个人账号题目 698 ：申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因要求退款时，缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（）后办理。选项 A:15 天选项 B:1个月选项 C:2个月选项 D:3个月题目 699 ：申请人因银行汇票超过付款提示期限或其他原因要求退款时，应将（）同时提交到出票银行。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:银行汇票和解讫通知选项 B:银行汇票和催收通知选项 C:银行本票和解讫通知选项 D:银行汇票和付讫通知题目 700 ：审计机关查询单位、个人账户和存款时，应当向有关金融机构送达（）。选项 A:协助查询通知书选项 B:冻结扣划通知书选项 C:公证书选项 D:检查通知书题目 701 ：审计人员到金融机构执行查询任务时，应当由（）名以上审计人员参加，并出示审计人员的工作证件和审计通知书。选项 A:一名选项 B:两名选项 C:三名选项 D:四名题目 702 ：省联社按照综合前端业务的风险程度制定统一的授权标准，农商银行按照本行风险承受程度，在省联社授权标准范围内，灵活设置授权模式、授权条件和授权条件阈值。上述内容属于综合前端业务授权（）原则的要求。选项 A:风险可控选项 B:分类施策选项 C:兼顾效率选项 D:依法保密题目 703 ：使用大额支付系统退汇支付报文处理的退汇业务，人民银行收取的手续费是按照什么标准收取？（）选项 A:按照固定金额收取选项 B:按照退回金额的一定比例收取选项 C:按照固定金额和一定比例综合收取选项 D:无需收费题目 704 ：使用时必须具有真实的交易关系或债权债务关系的票据结算方式是（）。选项 A:汇票选项 B:支票选项 C:银行本票选项 D:商业汇票题目 705 ：使用小微企业简易开户流程，可以开立（）账户。选项 A:基本存款账户选项 B:一般存款账户选项 C:专用存款账户全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:临时存款账户题目 706 ：事后监督中心应按比例进行质检，质检量不少于（）已完成监督的业务。选项 A:20% 选项 B:30% 选项 C:40% 选项 D:50% 题目 707 ：收到挂失止付通知的付款人，应承担停止付款的义务，否则应当承担（）。选项 A:经济责任选项 B:民事赔偿责任选项 C:行政责任选项 D:刑事责任题目 708 ：收集个人金融信息时，应当采取符合（）规定的措施，妥善保管所收集的个人金融信息，防止信息遗失、毁损、泄露或者篡改。选项 A:金融行业档案管理选项 B:金融机构数据管理选项 C:国家档案管理和电子数据管理选项 D:个人信息安全管理题目 709 ：收款人持用于支取现金的支票向付款人提示付款时，应在支票背面 “ 收款人签章 ” 处签章，持票人为个人的，还需交验（），并在支票背面注明证件名称、号码及发证机关。选项 A:居民身份证选项 B:户口簿选项 C:社保卡选项 D:驾驶证题目 710 ：受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，责任由（）承担。选项 A:储蓄机构选项 B:储户选项 C:人民银行选项 D:银保监会题目 711 ：受益所有人身份识别工作应当遵循的原则不包含（）。选项 A:风险为本选项 B:权益保护选项 C:勤勉尽责选项 D:实质重于形式题目 712 ：授权员休假超过（）天，应对其柜员号做（）处理；若不再从事远程集中授权中心工作或调离远程集中授权中心，应及时（）。选项 A:2，离岗，停用或注销选项 B:3，停用，离岗或注销全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:7，停用，离岗或注销选项 D:5，停用，离岗或注销题目 713 ：司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。选项 A:刑事侦查选项 B:刑事诉讼选项 C:司法调查选项 D:案件审判题目 714 ：私募理财产品面向不超过（）合格投资者非公开发行，投资者风险承受能力较强，投资范围等监管要求相对宽松。选项 A:100 名选项 B:200 名选项 C:300 名选项 D:400 名题目 715 ：台湾居民的实名证件为台湾居民来往大陆通行证或者（）。选项 A:其他有效旅行证件选项 B:护照选项 C:工作证选项 D:居住证题目 716 ：填明 “ 现金 ” 字样的银行汇票、（）和用于支取现金的支票不得背书转让。选项 A:银行汇票选项 B:银行承兑汇票选项 C:银行本票选项 D:商业承兑汇票题目 717 ：贴现、转贴现和再贴实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前（）日的利息计算。承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）天的划款日期。选项 A:1， 3 选项 B:2， 3 选项 C:1,2 选项 D:2,2 题目 718 ：贴现、转贴现和再贴现的期限从其（）起至汇票到期日止。选项 A:出票日选项 B:最后一手背书日选项 C:贴现之日选项 D:票据转让题目 719 ：贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向（）以书面方式查询。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:出票人选项 B:承兑人选项 C:开户银行选项 D:持票人题目 720 ：贴现人对贴现申请人提交的商业汇票，应按规定向承兑人以（）查询。选项 A:口头方式选项 B:书面方式选项 C:电话方式选项 D:信函方式题目 721 ：贴现系指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金贴付一定利息将票据权利转让给（）的票据行为。选项 A:金融机构选项 B:中国人民银行选项 C:承兑人选项 D:担保公司题目 722 ：通存通兑业务受理范围包括（）。选项 A:Ⅰ /Ⅱ /Ⅲ 类账户升降级管理绑定关系维护和查询选项 B:书面挂失及解除、挂失补发存单存折和银行卡、挂失销户选项 C:存款账户的冻结及解冻、控制及解控、质押扣划选项 D:个人保证金存折账户的销户题目 723 ：通过电子渠道开立 Ⅲ 类户的， Ⅲ 类户账户余额不得超过（）元，账户剩余资金应原路返回同名 I类户。选项 A:1000 选项 B:2000 选项 C:5000 选项 D:10000 题目 724 ：通过电子渠道开立后未发生入金的 Ⅱ 、 Ⅲ 类户，处于未激活、只收不付、不收不付、已冻结、已注销等非正常状态的银行账户及信用卡附属卡，不得作为其他银行账户的绑定账户。银行（）为上述账户提供账户信息验证服务。选项 A:不得选项 B:可以选项 C:不确定选项 D:能够题目 725 ：通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱的（）阶段。选项 A:犯罪阶段全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:放置阶段选项 C:离析阶段选项 D:融合阶段题目 726 ：通过远程集中授权中心，集中处理高风险业务，降低农商银行人力资源配置；对于高频、低风险的综合前端业务通过本地授权，提升业务处理效率，防止远程集中授权中心业务积压、延误。上述内容体现综合前端业务授权应遵循的（）原则。选项 A:风险可控原则选项 B:分类施策原则选项 C:兼顾效率原则选项 D:依法保密原则题目 727 ：同一个人在同一家农商银行只能开立一个 Ⅰ 类户，已开立 Ⅰ 类户，再新开户的，应当开立 Ⅱ 类或 Ⅲ 类户， Ⅰ 类户加 Ⅱ 类户不得超过（）个。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:4 选项 D:5 题目 728 ：同一客户在本银行所有 Ⅲ 类户资金双边收付金额累计达到 5万元（含）以上时，应在（）日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的。选项 A:1994 年 2月 28 日选项 B:2004 年 8月 28 日选项 C:2005 年 4月 1日选项 D:2005 年 6月 23 日题目 729 ：同一银行法人为同一个人开立 Ⅱ 类户、Ⅲ 类户的数量原则上分别不得超过（）个。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:10 题目 730 ：同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？（）选项 A:重新进行联网核查选项 B:可不再对其进行联网核查选项 C:登记身份信息选项 D:留存身份证复印件题目 731 ：同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？（）选项 A:重新进行联网核查选项 B:可不再对其进行联网核查选项 C:登记身份信息全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:留存身份证复印件题目 732 ：网点对事后监督中心的差错通知回复应在差错通知发出后（）内完成，回复内容要合规、完整。选项 A:5日选项 B:5个工作日选项 C:3日选项 D:3个工作日题目 733 ：违反《储蓄管理条例》的要进行处罚，对处罚决定不服的，当事人可以依照（）的规定申请复议。选项 A:《中华人民共和国民法典》选项 B:《中华人民共和国行政诉讼法》选项 C:《中华人民共和国合同法》选项 D:《行政复议条例》题目 734 ：违反《反洗钱法》规定已构成犯罪的，应当（）：。选项 A:给予纪律处分选项 B:给予行政处罚选项 C:依法追究刑事责任选项 D:予以通报批评题目 735 ：违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。选项 A:刑罚责任选项 B:民事责任选项 C:刑事责任选项 D:行政责任题目 736 ：违反人民币图样使用管理办法有关规定，在宣传品、出版物或者其他商品使用人民币图样的，按照（）进行处罚。选项 A:《中国人民共和国人民币管理条例》选项 B:《中国人民共和国中国人民银行法》选项 C:《中国人民共和国商业银行法》选项 D:《民法典》题目 737 ：为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。选项 A:走私选项 B:洗钱选项 C:贪污贿赂选项 D:金融诈骗题目 738 ：为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:7 题目 739 ：未按照规定履行客户尽职调查义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）。选项 A:责令限期改正选项 B:处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款选项 C:处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 ;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。选项 D:移交金融监管机构处理题目 740 ：未经（），任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用 “ 银行 ” 字样。选项 A:中国人民银行选项 B:商业银行选项 C:银监会选项 D:国家金融办题目 741 ：未经（）批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用 "银行 "字样。选项 A:国务院银行业监督管理机构选项 B:国务院选项 C:中国人民银行选项 D:国家金融办题目 742 ：我国票据法规定追索权的行使适用（）。选项 A:出票地法选项 B:付款地法选项 C:行使地法选项 D:居住地法题目 743 ：无民事行为能力人是指（）。选项 A:不满十周岁的未成年人和精神病人选项 B:不满十四周岁的未成年人和精神病人选项 C:不能完全辩认自己行为的精神病人选项 D:不满八周岁的未成年人和不能辨认自己行为的成年人题目 744 ：洗钱风险的评估、控制及报告属于农商银行系统洗钱风险管理政策和程序哪一方全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

面（）。选项 A:反洗钱制度选项 B:洗钱风险管理方法选项 C:洗钱风险管理措施选项 D:应急预案题目 745 ：洗钱风险管理（），包括洗钱风险的评估、控制及报告等。选项 A:制度选项 B:应急预案选项 C:方法选项 D:措施题目 746 ：洗钱风险管理基本原则不包括（）。选项 A:全面性选项 B:合有效性选项 C:保密性选项 D:效率原则题目 747 ：洗钱风险管理纳入全面风险管理体系，覆盖各项业务活动、管理流程及所在机构，体现洗钱风险管理遵循哪项原则？（）选项 A:覆盖选项 B:全面选项 C:独立选项 D:匹配题目 748 ：洗钱风险管理要融入日常业务和经营管理，根据风险评估情况，在风险高的领域采取强化的反洗钱措施，在风险低的领域采取适度简化的反洗钱措施，将洗钱风险控制在自身风险管理能力范围内。上述属于农商银行系统洗钱风险管理（）原则所要求得内容。选项 A:全面性选项 B:独立性选项 C:匹配性选项 D:有效性题目 749 ：下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。选项 A:与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。选项 B:在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和异常行为选项 C:对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级选项 D:可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告。题目 750 ：下列不符合业务印章使用规定的是（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）