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防范（）风险，保障银行和单位的资金安全。选项 A:市场选项 B:操作选项 C:声誉选项 D:信用题目 381 ：加强洗钱类型分析和风险提示，指导反洗钱义务机构开展洗钱类型分析，及时向反洗钱义务机构发布洗钱风险提示，督促反洗钱义务机构加强（）。选项 A:风险预警选项 B:风险管控选项 C:风险规避选项 D:风险消灭题目 382 ：加强员工行为排查、岗位制衡和岗外监测，加强对重点人员、重要岗位、案件多发部位的监控。强化从业人员职业操守和（）教育，做好风险事件培训。选项 A:合规观念选项 B:法制观念选项 C:道德观念选项 D:集体观念题目 383 ：加强账务核对，确保账账、账款、账实、账卡、账簿、账表和（）七相符。选项 A:内外账务选项 B:账面选项 C:账目选项 D:账本题目 384 ：加速资金周转，减少现金库存，在保证支付的前提下，将库存现金降到（）限度。选项 A:最低选项 B:最小选项 C:最高选项 D:最大题目 385 ：假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:4 选项 D:5 题目 386 ：见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。选项 A:半个月选项 B:一个月选项 C:三个月全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:半年题目 387 ：见票后定期付款的商业汇票的持票人向付款人提示承兑的期限为（）。选项 A:出票日起 10 日内选项 B:出票日起一个月内选项 C:到期日起 10 日内选项 D:到期日起 1个月内题目 388 ：将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给（）人以上的背书无效。选项 A:三选项 B:二选项 C:一选项 D:四题目 389 ：金额机构违反规定为客户多头开立账户，根据《金融违法行为处罚办法》相关规定，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1倍以上 3倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。选项 A:5万元以上 30 万元以下选项 B:5万元以上 50 万元以下选项 C:10 万元以上 30 万元以下选项 D:10 万元以上 50 万元以下题目 390 ：金融机构办理存款业务，下列哪项不是违规行为（）。选项 A:擅自提高利率，吸收存款选项 B:明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储选项 C:擅自开办新的存款业务种类选项 D:为客户开立多个结算账户题目 391 ：金融机构办理协助查询业务时，经办人员应当核实执法人员的工作证件，以及（）签发的协助查询存款通知书。选项 A:有权机关市级以上机构选项 B:有权机关省级以上机构选项 C:有权机关县团级以上机构选项 D:有权机关乡营级以上机构题目 392 ：金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，违反此项规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:1倍以上， 2倍以下选项 B:1倍以上， 3倍以下选项 C:1倍以上， 4倍以下选项 D:1倍以上， 5倍以下题目 393 ：金融机构不具有拆借业务资格而从事拆借活动，暂停或者停止该项业务，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1倍以下选项 B:1倍以上， 2倍以下选项 C:1倍以上 3倍以下选项 D:3倍以上题目 394 ：金融机构不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）直至开除的纪律处分。选项 A:警告选项 B:记过选项 C:记大过选项 D:撤职题目 395 ：金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款，没有违法所得的处 10 万元以上

万元以下的罚款。选项 A:1， 3 选项 B:1， 2 选项 C:3， 5 选项 D:1， 5 题目 396 ：金融机构从事拆借活动，下列哪种行为是不正确的。选项 A:拆借资金未超过最长期限选项 B:拆借资金未超过最高限额选项 C:在全国统一同业拆借网络中从事同业拆借业务选项 D:不具有同业拆借资格而从事同业拆借业务题目 397 ：金融机构的代表机构不得经营金融业务，金融机构的代表机构经营金融业务的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予（）直至开除的纪律处分。选项 A:警告选项 B:记过选项 C:记大过选项 D:撤职题目 398 ：金融机构的代表机构不得经营金融业务的，按照《金融违法行为处罚办法》规定，以下处罚措施不正确的是。选项 A:给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1倍以上 3倍以下的罚款，没有违法所得的，处 5万元以上 30 万元以下的罚款选项 B:对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分选项 C:情节严重的，撤销该代表机构选项 D:情节特别严重的，暂停该金融机构相关业务。题目 399 ：金融机构的代表机构经营金融业务的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1倍以上 2倍以下选项 B:1倍以上 3倍以下选项 C:1倍以上 4倍以下选项 D:1倍以上 5倍以下题目 400 ：金融机构的分支机构作为被执行人的，执行法院应当向其发出限期履行通知书，期限为（）日；逾期未自动履行的，依法予以强制执行。选项 A:十选项 B:十二选项 C:十五选项 D:三十题目 401 ：金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到（）的纪律处分的，终身不得在金融机构工作。选项 A:撤职选项 B:开除选项 C:记大过选项 D:降级题目 402 ：金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的，（）不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用。选项 A:五年选项 B:二十年选项 C:十年选项 D:终身题目 403 ：金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在（）上公告。选项 A:金融机构官网选项 B:全国性报纸选项 C:全国性媒体选项 D:中国人民银行官网题目 404 ：金融机构的下列哪些行为是正确的？（）选项 A:违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易选项 B:为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金选项 C:为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供担保选项 D:投资自用不动产题目 405 ：金融机构对违反（）规定的票据，不得承兑、贴现、付款或者保证。选项 A:《中华人民共和国反洗钱法》选项 B:《票据法》选项 C:《合同法》全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:《民法典》题目 406 ：金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证，并造成资金损失的，可以对该金融机构直接负责的高级管理人员给予哪种纪律处分？（）选项 A:警告至开除选项 B:记过至开除选项 C:记大过至开除选项 D:撤职直至开除题目 407 ：金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:2倍选项 B:1倍以上 3倍以下选项 C:1倍以上 5倍以下选项 D:5倍以上题目 408 ：金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或者保证的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1倍以上 3倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。选项 A:1万元以上 10 万元以下选项 B:5万元以上 20 万元以下选项 C:5万元以上 30 万元以下选项 D:5万元以上 50 万元以下题目 409 ：金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。选项 A:客户信用资料选项 B:客户申请开户资料选项 C:客户交易信息选项 D:客户身份资料题目 410 ：金融机构反洗钱报告员应采取（）的方法，对大额及可疑交易进行分析筛选，对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析，确保及时识别重点可疑交易。选项 A:系统筛选与人工分析相结合选项 B:系统筛选选项 C:人工分析选项 D:自主判别题目 411 ：金融机构反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，应当在发生后（）个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。选项 A:3 选项 B:5 选项 C:7 选项 D:10 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 412 ：金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。选项 A:风险为本、实事求是选项 B:风险为本、审慎均衡选项 C:实事求是、审慎均衡选项 D:风险为本、动态管理题目 413 ：金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。选项 A:公安部门选项 B:当地公安局选项 C:工商部门选项 D:人民银行题目 414 ：金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，可以（）尽职调查措施，并提交可疑交易报告。选项 A:按规定采取选项 B:中止选项 C:继续采取选项 D:终止题目 415 ：金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。选项 A:董事会选项 B:高级管理层选项 C:法律选项 D:行政法规题目 416 ：金融机构及其工作人员负有为个人存款账户情况（）的责任。选项 A:信守承诺选项 B:谨慎开立选项 C:保守秘密选项 D:严格审查题目 417 ：金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（）。选项 A:违反保密规定选项 B:受法律保护选项 C:在一定范围内受法律保护选项 D:以上都不是题目 418 ：金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。选项 A:公安全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:税务选项 C:身份可查系统选项 D:人民银行题目 419 ：金融机构进行客户尽职调查，认为必要时，可以向公安、（）等部门核实客户的有关身份信息。选项 A:商务选项 B:海关选项 C:工商行政管理选项 D:司法机关题目 420 ：金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并在上述期限内将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。选项 A:5 选项 B:4 选项 C:2 选项 D:3 题目 421 ：金融机构收缴的假币，每（）末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。选项 A:月选项 B:季选项 C:半年选项 D:年题目 422 ：金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处（）的罚款。选项 A:1万元以上 10 万元以下选项 B:5万元以上 20 万元以下选项 C:10 万元以上 30 万元以下选项 D:10 万元以上 50 万元以下题目 423 ：金融机构违反规定开立个人存款账户的，由（）给予警告，可以处 1000 元以上

元以下的罚款。选项 A:金融机构选项 B:银监会选项 C:中国人民银行选项 D:财政局题目 424 ：金融机构违反信用卡管理规定，对持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的给予警告，并处多少元罚款。选项 A:5万元以上 30 万元以下选项 B:10 万元以上 50 万元以下选项 C:20 万元以上 30 万元以下全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:20 万元以上 50 万元以下题目 425 ：金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，给予警告，并处（）的罚款。选项 A:20 万元以上 30 万元以下选项 B:10 万元以上 30 万元以下选项 C:5万元以上 30 万元以下选项 D:10 万元以上 50 万元以下题目 426 ：金融机构违反中国人民银行有关资产负债比例管理规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:1倍以上， 2倍以下选项 B:1倍以上， 3倍以下选项 C:1倍以上， 4倍以下选项 D:1倍以上， 5倍以下题目 427 ：金融机构为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:1倍以上， 2倍以下选项 B:1倍以上， 3倍以下选项 C:1倍以上， 4倍以下选项 D:1倍以上， 5倍以下题目 428 ：金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。选项 A:一万元以上五万元以下选项 B:五万元以上五十万元以下选项 C:二十万元以上五十万元以下选项 D:五十万元以上五百万元以下题目 429 ：金融机构未将经营收入列入会计账册的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1倍以上 5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）罚款。选项 A:5万元以上 30 万元以下选项 B:10 万元以上 50 万元以下选项 C:20 万元以上 30 万元以下选项 D:20 万元以上 50 万元以下题目 430 ：金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户（）赔付。选项 A:双倍选项 B:等值选项 C:三倍选项 D:无需题目 431 ：金融机构下列哪一项行为不需要经中国人民银行批准？（）全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:变更名称选项 B:变更注册资本选项 C:变更机构所在地选项 D:更换分支机构负责人题目 432 ：金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。选项 A:存款人开户银行总行选项 B:存款人开户的营业分支机构选项 C:存款人开户的银行的任意机构选项 D:存款人开户的银行的指定机构题目 433 ：金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。选项 A:依法合规、不损害银行合法权益选项 B:依法合规、不损害客户合法权益选项 C:依法合规、不损害执行人的合法权益选项 D:依法合规、不损害申请人的合法权益题目 434 ：金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。选项 A:作出原冻结决定选项 B:作出原冻结决定的上一级选项 C:金融机构所在地选项 D:县（团）级以上题目 435 ：金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。选项 A:予以协助选项 B:由有权机关出具说明，予以协助选项 C:予以协助，执法人员签字选项 D:不予协助题目 436 ：金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。选项 A:数额选项 B:账号选项 C:时间选项 D:以上全是题目 437 ：金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。选项 A:限额选项 B:全额选项 C:临时全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:全部题目 438 ：金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。选项 A:至少一名选项 B:至少两名选项 C:原一名选项 D:原两名题目 439 ：金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以 “ （） ” 的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。选项 A:一对多选项 B:多对一选项 C:一对一选项 D:多对多题目 440 ：金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。选项 A:定期选项 B:不定期选项 C:长期选项 D:定期或不定期题目 441 ：金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 (地区 )客户的风险等级应（）来自其他国家 (地区 )的客户。选项 A:高于选项 B:略高于选项 C:低于选项 D:略低于题目 442 ：金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。选项 A:交易对象选项 B:交易性质选项 C:交易资金来源选项 D:交易的真实性题目 443 ：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。选项 A:丢失选项 B:损害全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:变更选项 D:毁损题目 444 ：金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。选项 A:中国人民银行选项 B:中国人民银行反洗钱局选项 C:中国反洗钱监测分析中心选项 D:其上级机构题目 445 ：金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。选项 A:客户身份识别制度选项 B:客户身份资料选项 C:交易记录保存制度选项 D:以上都是题目 446 ：金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行 1次审核。选项 A:每季选项 B:每半年选项 C:每一年选项 D:每两年题目 447 ：金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。选项 A:客户科学选项 B:客户单个介质科学选项 C:客户完整选项 D:客户单个介质完整题目 448 ：金融机构应当将收缴的假币每（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。选项 A:月选项 B:季选项 C:年选项 D:半年题目 449 ：金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。选项 A:专职选项 B:兼职选项 C:专职或兼职选项 D:专职和兼职题目 450 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。选项 A:100 ， 10 选项 B:100 ， 20 选项 C:200 ， 10 选项 D:200 ， 20 题目 451 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转。选项 A:50 ， 5 选项 B:50 ， 10 选项 C:100 ， 5 选项 D:100 ， 10 题目 452 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。选项 A:10 ， 1 选项 B:10 ， 2 选项 C:20 ， 1 选项 D:20 ， 2 题目 453 ：金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）。选项 A:一年选项 B:两年选项 C:三年选项 D:五年题目 454 ：金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划金融机构违反前款规定，造成税款流失的，根据《金融违法行为处罚办法》相关规定，给予警告，并处（）以下的罚款。选项 A:5万元以上 30 万元以下的罚款选项 B:5万元以上 50 万元以下的罚款选项 C:10 万元以上 30 万元以下的罚款选项 D:10 万元以上 50 万元以下的罚款题目 455 ：金融机构应当于（）年 12 月 31 日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查。选项 A:2016 选项 B:2017 选项 C:2018 选项 D:2019 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 456 ：金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。选项 A:2 选项 B:5 选项 C:7 选项 D:10 题目 457 ：金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。选项 A:5 选项 B:10 选项 C:15 选项 D:30 题目 458 ：金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。选项 A:存款选项 B:客户身份选项 C:客户交易选项 D:大额交易题目 459 ：金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。选项 A:反洗钱内控制度选项 B:客户尽职调查制度选项 C:客户风险等级划分制度选项 D:报告涉嫌恐怖融资制度题目 460 ：金融机构有变更名称、变更注册资本、变更机构所在地、更换高级管理人员情形的，应当经中国人民银行批准。金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处（）的罚款。选项 A:1万元以上 10 万元以下选项 B:5万元以上 20 万元以下选项 C:5万元以上 30 万元以下选项 D:5万元以上 50 万元以下题目 461 ：金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。选项 A:中国人民银行总行选项 B:中国人民银行及其省一级派出机构选项 C:中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构选项 D:中国人民银行当地分支机构题目 462 ：金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度选项 B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作选项 C:未按照规定履行客户身份识别义务选项 D:未按照规定对职工进行反洗钱培训题目 463 ：金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。选项 A:客户尽职调查选项 B:客户身份资料保存选项 C:交易记录保存选项 D:大额和可疑交易报告题目 464 ：金融机构在进行客户尽职调查时要贯彻的基本原则是（）。选项 A:实事求是选项 B:规范管理选项 C:严进宽出选项 D:了解你的客户题目 465 ：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。选项 A:书面形式选项 B:口头形式选项 C:邮件方式选项 D:传真方式题目 466 ：金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。选项 A:信用选项 B:地域选项 C:业务选项 D:行业题目 467 ：金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素：（）。选项 A:信用选项 B:地域选项 C:业务选项 D:行业题目 468 ：金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要（）。选项 A:进行对外公告选项 B:必须对存款单位或个人保密全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:可以通知存款单位或个人选项 D:通知其他机构题目 469 ：金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。选项 A:登记选项 B:核对并登记选项 C:核对选项 D:核对或登记题目 470 ：金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。选项 A:及时增加选项 B:及时更新选项 C:及时删除选项 D:及时认定题目 471 ：金融机构占压财政存款或者资金的，对该金融机构直接负责的高级管理人员可以给予（）纪律处分。选项 A:警告选项 B:记过选项 C:记大过选项 D:撤职直至开除题目 472 ：金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:1倍以上， 2倍以下选项 B:1倍以上， 3倍以下选项 C:1倍以上， 4倍以下选项 D:1倍以上， 5倍以下题目 473 ：金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。选项 A:15 日选项 B:30 日选项 C:60 日选项 D:90 日题目 474 ：经调查认定属于非法集资的，且涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送（），并配合做好相关工作。选项 A:人民银行选项 B:工商部门全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:公安机关选项 D:联席会议题目 475 ：经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。选项 A:存款查询函选项 B:存款查询情况通知书选项 C:存款查询情况委托书选项 D:存款查询证明题目 476 ：经银行面对面核实身份新开立的 Ⅲ 类户，消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计调整为（）元，年累计限额合计调整为（）万元。选项 A:1000;2 选项 B:1000;5 选项 C:2000;5 选项 D:2000;10 题目 477 ：经整点的纸币现金应按照（）为把、（）为捆，成捆纸币须进行捆扎、封装并加贴封签，封签上加盖日期戳记和经办人员名单。选项 A:100 张， 10 把选项 B:50 张， 10 把选项 C:100 张， 1把选项 D:100 张， 20 把题目 478 ：开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人（）亲自办理；符合条件的，可以由他人代理办理。选项 A:本人选项 B:他人选项 C:亲属选项 D:朋友题目 479 ：可疑交易报告主办行编辑岗在可疑交易补录完成（）个工作日内完成案例初审工作，。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:4 题目 480 ：可以保管和使用其他柜员的（）物品。选项 A:账号选项 B:手机选项 C:钞箱钥匙选项 D:个人名章题目 481 ：可以认定为次高风险产品，有哪一个（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:因产品设计缺陷导致较大洗钱风险事件的产品选项 B:跨境交易未纳入制裁名单监测范围的产品选项 C:因产品设计缺陷导致重大洗钱风险事件的产品选项 D:因产品设计缺陷导致一般洗钱风险事件的产品 . 题目 482 ：可以在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。选项 A:现金选项 B:一般档案选项 C:重要空白凭证选项 D:有价单证题目 483 ：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。选项 A:发卡机构选项 B:收单机构选项 C:开立账户的金融机构或者发卡银行选项 D:办理业务的金融机构题目 484 ：客户尽职调查是指：（）。选项 A:金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 B:金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 C:金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 D:金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等题目 485 ：客户尽职调查又称：（）。选项 A:客户识别选项 B:客户身份尽职调查选项 C:实名制选项 D:客户风险控制题目 486 ：客户身份资料不包括：（）。选项 A:客户身份信息选项 B:客户身份资料选项 C:反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料选项 D:客户账户记录题目 487 ：客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内不得为其开立新账户。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1年内选项 B:3年内选项 C:5年内选项 D:永久题目 488 ：客户要求将洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。选项 A:6 选项 B:12 选项 C:24 选项 D:48 题目 489 ：客户因自身某种原因申请对本人账户进行控制时，必须（）并签章，个人客户必须提供本人有效身份证件，单位客户必须加盖公章说明原因才可办理。选项 A:现场申请选项 B:电话申请选项 C:口头申请选项 D:书面申请题目 490 ：客户在办理业务过程中出现纠纷时，柜员应首先做好解释和安抚工作，态度要和善，不得与客户发生争吵。（）应及时出面处理，尽量避免纠纷升级为投诉。选项 A:柜面人员选项 B:大堂经理选项 C:网点负责人选项 D:保安题目 491 ：客户在网点发生投诉时，（）要及时出面，进行安抚解释工作，可将客户带至会议室、洽谈室等相对封闭场所，以免影响大厅内其他客户。如果无法解决，网点负责人要出面协调。选项 A:大堂经理选项 B:客户经理选项 C:会计选项 D:信贷会计题目 492 ：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，农村商业银行应当立即针对本行的所有客户以及上溯三年内的交易启动（）调查，并按前款规定提交可疑交易报告。选项 A:针对性选项 B:回溯性选项 C:突出性选项 D:规律性题目 493 ：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，银行应当立即针对本机构所有客户以及以上溯（）内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）