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选项 B:处五十万元以上二百万元以下罚款选项 C:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款选项 D:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处十万元以上五十万元以下罚款题目 256 ：对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上有权机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）年，需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过（）年。选项 A:半，半选项 B:半，一选项 C:一，一选项 D:一，半题目 257 ：对账档案资料由农商银行业务主管部门进行统一管理，按（）移送档案管理部门。选项 A:月选项 B:季选项 C:半年选项 D:年题目 258 ：对账周期中重点账户按（）进行对账。选项 A:年选项 B:季选项 C:月选项 D:日题目 259 ：发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。选项 A:1年， 1年选项 B:1年， 2年选项 C:2年， 1年选项 D:2年， 2年题目 260 ：发现可疑交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（）措施。选项 A:控制选项 B:冻结选项 C:报警选项 D:查询题目 261 ：发行人通过营业网点、电子银行等自有渠道发行大额存单，应当于发行结束后（）内向中国人民银行备案相关发行信息。选项 A:次一工作日选项 B:两个工作日全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:三个工作日选项 D:五个工作日题目 262 ：法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（）。选项 A:百分之十选项 B:百分之二十五选项 C:百分之三十五选项 D:百分之五十题目 263 ：法人金融机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的，自评估周期应不超过（）个月。选项 A:12 选项 B:24 选项 C:36 选项 D:48 题目 264 ：法人金融机构应当（）、（）关注风险变化情况，及时更新完善本机构的自评估指标及方法。选项 A:动态、持续选项 B:动态、连续选项 C:静态、持续选项 D:静态、连续题目 265 ：法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评估，原则上自评估的周期应不超过（）个月。选项 A:12 选项 B:24 选项 C:36 选项 D:48 题目 266 ：法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。选项 A:反洗钱专职岗位人员选项 B:反洗钱兼职岗位人员选项 C:全体人员选项 D:新入职员工题目 267 ：法人金融机构应对调整后可能的客户、业务、交易等情况作出合理估计，并在评估后持续监测以上调整或变化实际发生后的风险状况，在（）个月的期间内根据最新的客户、业务、交易等情况更新专项评估结果。选项 A:6至 12 选项 B:12 至 18 选项 C:18 至 24 选项 D:24 至 36 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 268 ：法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。选项 A:0.1 选项 B:0.5 选项 C:0.6 选项 D:0.8 题目 269 ：反洗钱档案借阅过程中，下列做法错误的是（）。选项 A:查阅人使用完毕后应及时归还借阅档案选项 B:不得转借 .遗失 .撤换 .撕页 .拆卷选项 C:在不损坏原件的情况下摘抄 .复制选项 D:不得在原件上勾画涂改污损等题目 270 ：反洗钱调查的对象包括（）。选项 A:限于金融机构和开户企业选项 B:限于涉嫌洗钱犯罪的企业和个人选项 C:仅限于金融机构选项 D:金融机构以及其他单位和个人题目 271 ：反洗钱调查是指（）。选项 A:人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料核实信息的行政行为选项 B:人民银行为指导部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料了解情况的调查行为选项 C:人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料核实情况的调查行为选项 D:人民银行为确定可疑交易活动是否属实是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料核实信息的调查行为题目 272 ：反洗钱调查中需要进一步核查的，经（）负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存。选项 A:国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构选项 B:总行及其分支机构选项 C:总行及其设区以上的分支机构选项 D:银行业管理委员会及其分支机构题目 273 ：反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。选项 A:保持原状，不必要重新识别选项 B:视情况进行视别选项 C:应当重新识别选项 D:以上说法都不对题目 274 ：反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？（）全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动选项 B:减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性选项 C:减少了对反洗钱制度设计的需求选项 D:强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性题目 275 ：反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）。选项 A:金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估选项 B:金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施选项 C:金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况选项 D:金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况题目 276 ：反洗钱岗位责任人对报告的可疑交易或行为，要采取认真和审慎的原则，通过进一步分析和审查，确认交易或行为可疑的，要及时通过（），录入有关可疑交易报告要素及有关数据信息，通过反洗钱信息系统向中国反洗钱监测分析中心报告。选项 A:人工新增案例选项 B:数据报送案例选项 C:调查分析案例选项 D:定期审查案例题目 277 ：反洗钱监督检查及案件协查中永久保管的档案的是（）。选项 A:可疑案件线索及相关资料选项 B:已判决案件的相关资料选项 C:反洗钱现场检查工作相关记录选项 D:调查反馈意见书题目 278 ：反洗钱监管档案按（）进行时序管理。选项 A:旬选项 B:月选项 C:季度选项 D:年度题目 279 ：反洗钱交易报告制度中不包括：（）。选项 A:大额交易报告制度选项 B:可疑交易报告制度选项 C:可疑线索移送制度选项 D:交易报告免责条款题目 280 ：反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）。选项 A:大额和可疑交易数据报送选项 B:客户身份识别全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:客户身份资料和交易记录保存选项 D:反洗钱监督检查题目 281 ：反洗钱系统将全系统的大额交易数据进行汇总，在交易发生起（）个工作日内生成大额交易报送数据报文，由省联社统一向中国反洗钱监测分析中心报告。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:7 题目 282 ：反洗钱现场检查档案不包括（）。选项 A:现场检查工作方案选项 B:检查工作底稿选项 C:商业银行反洗钱制度报备选项 D:现场检查通知书题目 283 ：反洗钱现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容不包括（）。选项 A:检查情况选项 B:检查评价选项 C:改进意见与措施选项 D:下一步检查计划题目 284 ：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，（）反洗钱行政调查。选项 A:一般用于选项 B:可用于选项 C:只能用于 B 选项 D:不能用于题目 285 ：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。选项 A:行政调查选项 B:现场检查选项 C:反洗钱宣传选项 D:刑事调查题目 286 ：反洗钱义务机构要建立工作机制，应当及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。选项 A:FAC 选项 B:FATF 选项 C:FAFC 选项 D:FAFT 题目 287 ：反洗钱制度（含流程、操作指引）不包括哪一项：（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:刻意回避大额交易检测选项 B:客户身份识别选项 C:客户风险等级划分和分类管理选项 D:大额交易和可疑交易报告（含名单监控）题目 288 ：非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金，清退过程应当接受（）监督。选项 A:公安机关选项 B:处置非法集资牵头部门选项 C:人民银行分支机构选项 D:检查机关题目 289 ：非面对面交易情况、跨境交易情况、（）、公转私交易情况；、私人银行业务情况；、特约商户业务情况、一次性交易情况等。选项 A:网上银行交易情况选项 B:代理交易情况选项 C:对公交易情况选项 D:面对面交易情况题目 290 ：风险预警监测，是指通过（）产生的预警信息，识别风险情况，分析风险成因，积极主动采取相应措施，防范和化解风险的行为。选项 A:交易信息选项 B:预警模型选项 C:风险信息选项 D:可疑信息题目 291 ：风险预警监测系统中，核查驳回的预警信息自动退给原核查处置岗，由原核查处置岗对预警信息重新核查并提交核查结果。审核通过的，属于正常业务则该预警信息处理完成；属于外部风险或内部违规的，预警信息状态变更为 “ （） ” 。选项 A:核查驳回选项 B:待核查选项 C:未处理选项 D:审核通过题目 292 ：风险预警监测系统中预警模型实行按业务条线（）管理。选项 A:静态选项 B:动态选项 C:适时选项 D:实时题目 293 ：付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。选项 A:5， 6 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:3， 4 选项 C:12 ， 13 选项 D:15 ， 16 题目 294 ：付款人开户机构应当在交易过程中对授权事项进行（）。未建立代收业务授权关系或者与授权事项不符的，付款人开户机构应当拒绝办理相关业务，并向付款人提示风险。选项 A:逐笔验证选项 B:批量验证选项 C:事后验证选项 D:分级验证题目 295 ：付款人通过代收业务办理本人同名信用卡或者银行贷款还款业务，（）不得拒绝办理相关业务。选项 A:银行选项 B:贷款机构选项 C:发卡单位选项 D:付款人开户机构题目 296 ：各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户尽职调查有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户尽职调查，对于提升反洗钱工作具有重要意义。选项 A:自然人客户选项 B:非自然人客户选项 C:机构选项 D:公司题目 297 ：根据《安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估管理办法》，产品按其洗钱风险程度根据风险评估分值划分为高、次高、一般、较低、低五个等级，其中高风险产品（）。选项 A:评估得分 75 分 (含 )以上选项 B:评估得分 65 分 (含 )至 75 分选项 C:评估得分 55 分 (含 )至 65 分选项 D:评估得分 40 分 (含 )至 55 分题目 298 ：根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资工作管理办法》规定，反洗钱工作领导小组（）至少召开一次会议。选项 A:每月选项 B:每季度选项 C:每半年选项 D:每年题目 299 ：根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资工作管理办法》规定，反洗钱工作领导小组组长和成员变更，应当在变更后（）内向监管部门报备。选项 A:5个工作日选项 B:10 个工作日全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:15 个工作日选项 D:20 个工作日题目 300 ：根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资信息管理办法》规定，各农商行应在反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更后（）内向省联社报送资料。选项 A:15 个工作日选项 B:10 个工作日选项 C:20 个工作日选项 D:30 个工作日题目 301 ：根据《安徽农村商业银行系统反洗钱和反恐怖融资信息管理办法》规定，农商银行应与每年度结束后（）内报送《反洗钱年度工作报告》及年度报表、《反洗钱工作自评价报告》及自评表、反洗钱工作自评价证明材料等。选项 A:20 日选项 B:20 个工作日选项 C:30 日选项 D:30 个工作日题目 302 ：根据《安徽农村商业银行系统洗钱风险自评估管理办法》中所称的洗钱风险自评估，是以（）为目标，通过设计洗钱风险自评估指标体系和工作程序，实施洗钱外部风险与内控措施有效性的自我评估。选项 A:自主管理选项 B:风险分布排查选项 C:完善反洗钱管理长效机制选项 D:风险应对措施有效性题目 303 ：根据《安徽农村商业银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》规定，控制措施有效性被评为 “ 较有效 ” 的总分在（）范围。选项 A:总分 50 分至 70 分（含）选项 B:总分 52 分至 68 分（含）选项 C:总分 68 分至 84 分（含）选项 D:总分 68 分至 85 分（含）题目 304 ：根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）》要求，突出重点账户管理，从对账方式和频率上加强对（）的对账工作。选项 A:余额较大、业务发生频繁、发生额较大选项 B:余额较大、业务发生频繁、易发风险账户选项 C:余额较大、发生额较大、易发风险账户选项 D:发生额较大、业务发生频繁、易发风险账户题目 305 ：根据《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）》要求，重点账户按（）进行对账，至少（）进行一次面对面对账。选项 A:月，每季度选项 B:月，每半年全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:季，每半年选项 D:季，每年题目 306 ：根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以（）。选项 A:予以封存选项 B:予以冻结选项 C:向人民法院申请诉讼保全选项 D:向人民银行申请证据保全题目 307 ：根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构对代理他人在金融机构开立个人存款账户的未登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码，由中国人民银行给予警告，可以处（）的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。选项 A:1000 元以上 2000 元以下选项 B:1000 元以上 5000 元以下选项 C:5000 元以上 10000 元以下选项 D:10000 元以上 50000 元以下题目 308 ：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列（）交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。选项 A:定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。选项 B:活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款选项 C:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。选项 D:定期存款到期后，直接提取或者划转。题目 309 ：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内完成补正。选项 A:3 选项 B:5 选项 C:7 选项 D:10 题目 310 ：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，大额交易和可疑交易的报告工作由（）的金融机构负责。选项 A:客户信息隶属选项 B:客户账户开户选项 C:客户发生交易选项 D:客户信息建档题目 311 ：根据《票据法》的规定，伪造票据者，（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:承担票据责任选项 B:承担付款责任选项 C:不承担法律责任选项 D:不承担票据责任题目 312 ：根据《企业银行结算账户管理办法》规定，采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 313 ：根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业银行结算账户监督检查制度。上级行至少（）对下级行企业银行结算账户内控制度执行、业务办理、风险管理等情况开展一次监督检查。选项 A:每半月选项 B:每月选项 C:每半年选项 D:每年题目 314 ：根据《企业银行结算账户管理办法》规定，银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于（）一次。选项 A:每日选项 B:每月选项 C:每季度选项 D:每年度题目 315 ：根据《人民币银行结算账户管理办法》相关规定，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（）万元的，应向其开户银行提供代发工资协议和收款人清单、奖励证明等付款依据资料。选项 A:50 选项 B:20 选项 C:10 选项 D:5 题目 316 ：根据《现金管理暂行条例》规定，国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转账方式进行结算，减少（）。选项 A:使用现金选项 B:货物交易选项 C:结算方式选项 D:使用结算题目 317 ：根据《银行会计档案管理办法》相关规定，会计凭证及附件应保管（）年。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:10 年选项 B:15 年选项 C:30 年选项 D:永久题目 318 ：根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，以下哪个选项开立账户时，需要提供税收声明文件（）。选项 A:政府公务人员选项 B:中国境内军队选项 C:武警部队代理军人选项 D:武装警察题目 319 ：根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，账户持有人涉税信息发生变更的，应当在信息发生变更之日起（）内告知银行。选项 A:三日选项 B:五日选项 C:十日选项 D:三十日题目 320 ：根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公司的受益所有人按照以下标准依次判定 :直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人 ;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人 ;公司的高级管理人员。选项 A:0.25 选项 B:0.3 选项 C:0.45 选项 D:0.5 题目 321 ：根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，下列哪项不是受益所有人身份识别工作应当遵循的主要原则（）。选项 A:勤勉尽责选项 B:风险为本选项 C:实质重于形式选项 D:信息保密题目 322 ：根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）。选项 A:将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程，作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容，并在实施过程中不断完善。选项 B:在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户身份识别的，义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作。选项 C:根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要，可以执行比监管规定稍微为简化的受益所有人身份识别标准。选项 D:加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 323 ：根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，被收缴人对鉴定机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起 60 日内，（）。选项 A:向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议选项 B:向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政诉讼选项 C:向该鉴定机构所在地的中国人民银行分支机构提出行政复议或诉讼选项 D:以上说法都不对题目 324 ：根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，金融机构收缴假币时，应出具（）。选项 A:《假币收缴凭证》选项 B:《假人民币没收收据》选项 C:《假人民币罚没收据》选项 D:《假币没收收据》题目 325 ：根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法中国人民银行令〔 2020 〕第 5 号》，银行、支付机构在进行营销宣传活动时，下列（）行为是合规的。选项 A:虚假欺诈隐瞒或者引人误解的宣传选项 B:引用真实准确的数据和资料，对过往业绩或者产品收益进行表述选项 C:明示或者暗示保本无风险或者保收益等，对非保本投资型金融产品的未来效果收益或者相关情况作出保证性承诺选项 D:利用金融管理部门对金融产品或者服务的审核或者备案程序，误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品或者服务提供保证题目 326 ：根据《中国银监会安徽监管局办公室》，商业银行应当建立健全（），加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。选项 A:可疑交易监测机制选项 B:可疑交易报告机制选项 C:可疑交易预警机制选项 D:预警机制题目 327 ：根据《中华人民共和国反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（）原则的要求。选项 A:合规与技能制度选项 B:合规与实践制度选项 C:预防与实用制度选项 D:预防与监控制度题目 328 ：根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）。选项 A:中国人民银行或者其省一级分支机构选项 B:银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构选项 C:公安机关全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:人民检察院和人民法院题目 329 ：根据《中华人民共和国票据法》规定，持票人对于票据的债务人（）。选项 A:可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人数人或者全体行使追索权。选项 B:必须按照汇票债务人的先后顺序行使追索权选项 C:必须同时对他们全体行使追索权选项 D:只能选择其中一人行使追索权题目 330 ：根据法人的分类，下列组织中，属于财团法人的是（）。选项 A:某汽车制造厂选项 B:某贸易中心选项 C:某新闻工作者协会选项 D:某残疾人福利基金会题目 331 ：根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施反洗钱分类管理，分为共（）类 11 级。选项 A:5 选项 B:4 选项 C:3 选项 D:6 题目 332 ：根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。选项 A:应尽选项 B:反洗钱选项 C:法定选项 D:常规题目 333 ：根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。选项 A:客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。选项 B:侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。选项 C:侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。选项 D:金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。题目 334 ：根据我国《票据法》的规定，下列票据中，需要提示承兑的是（）。选项 A:支票选项 B:本票选项 C:出票后定期付款的汇票选项 D:银行汇票题目 335 ：根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

司法协助。（）。选项 A:中国人民银行选项 B:公安部门选项 C:司法部门选项 D:检察部门题目 336 ：根据洗钱风险评估情况，在风险高的领域应采取（）反洗钱措施，在风险低的领域应采取（）反洗钱措施。选项 A:加强，减弱选项 B:增强，适度消减选项 C:强化，适度简化选项 D:增加，减少题目 337 ：根据业务授权应遵循的兼顾效率原则，对于高频、低风险的综合前端业务通过（）授权，提升业务处理效率，防止远程集中授权中心业务积压、延误。选项 A:本地选项 B:远程选项 C:本地 +远程选项 D:不题目 338 ：根据银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引规定，跨境业务是指境内外机构、境内外个人发生的跨境（）收支活动和境内外汇经营活动。选项 A:本币选项 B:本外币选项 C:外币选项 D:人民币题目 339 ：根据远程集中授权中心人员与营业机构业务经办人按照回避原则，可为其（）的经办人员办理授权业务。选项 A:父母选项 B:子女选项 C:外孙子女选项 D:邻居题目 340 ：根据中国人民银行《支付结算办法》的规定，划线支票的效力为（）。选项 A:与普通支票相同选项 B:只能用于转帐选项 C:只能用于支取现金选项 D:无效票据题目 341 ：根据中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知要求，新上岗或调岗人员，上岗（）必须接受培训。选项 A:1个月内全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:3个月内选项 C:6个月内选项 D:12 个月内题目 342 ：公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的，应当出具合法的（）。选项 A:辅助证件选项 B:委托手续选项 C:身份证件选项 D:其他证件题目 343 ：公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人为无民事行为能力或者限制民事行为能力的，由其（）办理资金返还；被害人死亡的，由其（）办理资金返还。选项 A:监护人；继承人选项 B:本人；继承人选项 C:本人；亲属选项 D:亲属；监护人题目 344 ：公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。选项 A:一选项 B:两选项 C:三选项 D:四题目 345 ：公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料查询人必须出示工作人或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的（）。选项 A:《查询令》选项 B:《协助协查通知书》选项 C:《办案协查函》选项 D:《介绍信》和《工作证》题目 346 ：公司的受益所有人不包括按照以下哪种标准进行判定（）。选项 A:直接或者间接拥有超过 25% 公司股权或者表决权的自然人选项 B:公司的高级管理人员选项 C:通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人选项 D:直接或者间接拥有超过 33% 公司股权或者表决权的自然人题目 347 ：公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（）列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。选项 A:5% ， 20% 选项 B:10% ， 40%% 选项 C:10% ， 50% 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:20% ， 60% 题目 348 ：公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担（）。选项 A:有限责任选项 B:一般连带责任选项 C:过错责任选项 D:连带责任题目 349 ：公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人（）情况的，各银行业金融机构应当予以协助。选项 A:银行存款选项 B:银行贷款选项 C:银行存、贷款选项 D:资产负债题目 350 ：公证机构在办理继承公证过程中需要核实被继承人银行存款情况的，各银行业金融机构应当予以（）。选项 A:协助选项 B:办理选项 C:告知选项 D:帮助题目 351 ：关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说明正确的是 :（）。选项 A:只适用于金融机构选项 B:适用于特定的非金融机构选项 C:只适用于金融机构总部选项 D:适用于金融机构的所有分支机构题目 352 ：关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。选项 A:鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为选项 B:鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。选项 C:误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为选项 D:假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性题目 353 ：关于交易资料保存的规定，将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告等方面工作情况的记录，至少保存（）年。选项 A:1年选项 B:2年全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:5年选项 D:10 年题目 354 ：关于金融机构协助保险监督管理机构办理查询业务时，下列表述正确的是（）。选项 A:金融机构协助查询复制存款资料等支付了成本费用的，不得向保险监督管理机构收取工本费选项 B:对保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的情况和内容，有关金融机构及其有关工作人员任意告知被查询保险机构及相关单位或者个人选项 C:对金融机构提供的有关资料，保险监督管理机构及其检查人员，可与单位同事之间随意交流查询信息选项 D:相关金融机构应当依法协助保险监督管理机构办理查询工作，如实提供相关资料，不得隐匿题目 355 ：关于人民银行、公安部依法对买卖银行卡账户的个人实施惩戒的依据是（）。选项 A:《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》号选项 B:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项 C:《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》选项 D:《中国人民银行关于进一步加强银行卡风险管理的通知》题目 356 ：关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是 :（）。选项 A:与大额和可疑交易报告义务相同选项 B:可替代可疑交易报告义务选项 C:可与可疑交易报告义务相互替代选项 D:不能与可疑交易报告义务相互替代题目 357 ：规范纸质票据背书要求，受理转贴现业务时，拟贴入银行必须确认交易对手已记载背书，禁止无背书买卖票据 ;已贴入银行必须于转贴现业务（）在本手背书的被背书人栏记载本机构名称，保障自身票据权利。选项 A:当日选项 B:两个工作日内选项 C:三个工作日内选项 D:五个工作日内题目 358 ：柜面电子验印系统电子印鉴库和验印图像应（）管理。选项 A:分散选项 B:统一集中选项 C:按二级法人模式选项 D:省联社集中，农商银行分散管理题目 359 ：柜面电子印章不能替代下列哪种实物印章？（）选项 A:单折专用章选项 B:业务公章选项 C:业务清讫章全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:现金调拨章题目 360 ：柜面业务授权员休假超过（）天，应对其柜员号做离岗处理；若不再从事远程集中授权中心工作或调离远程集中授权中心。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:4 选项 D:5 题目 361 ：柜员办理现金尾箱交接，下列哪项内容表述不正确。（）。选项 A:必须账实相符选项 B:在监控下或指定的第三人监督下当面交接选项 C:交接班柜员应在本机构会计主管或负责人（或指定第三人）监督下清点核对无误后办理交接手续选项 D:柜员尾箱与押运必须无缝交接，并严格遵守交接顺序，严禁逆程序操作题目 362 ：柜员不得擅自代客户保管重要物品及重要单证，不得为（）办理业务。选项 A:本人选项 B:亲属选项 C:本行同事选项 D:本人及亲属题目 363 ：柜员不得私自（）、保存印章。选项 A:申请选项 B:上缴选项 C:正常领用选项 D:刻制题目 364 ：国务院建立金融监督管理协调机制，具体办法由（）规定。选项 A:国务院选项 B:人民银行选项 C:银监会选项 D:全国人大题目 365 ：国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的批准时限，自收到申请文件之日起（）内。选项 A:三个月选项 B:六个月选项 C:十个月选项 D:1年题目 366 ：国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）日内予以回复。选项 A:五日全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:七日选项 C:十五日选项 D:三十日题目 367 ：国务院银行业监督管理机构负责对全国（）机构及其业务活动监督管理的工作。选项 A:银行业金融机构选项 B:银行业非金融机构选项 C:金融机构选项 D:金融机构和非金融机构题目 368 ：国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起（）内作出批准或者不批准的书面决定。选项 A:七日选项 B:十日选项 C:十五日选项 D:三十日题目 369 ：国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、（）岗位责任制度。选项 A:核实选项 B:报告选项 C:处理选项 D:报送题目 370 ：国务院有关部门、机构在（）范围内履行反洗钱监督管理职责。选项 A:职责选项 B:各自的职责选项 C:所属机构选项 D:管理制度题目 371 ：汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式称为（）。选项 A:委托收款选项 B:汇兑选项 C:托收承付选项 D:支票结算题目 372 ：汇票、本票出票时的记载事项，适用（）地法律。选项 A:付款选项 B:收款选项 C:出票选项 D:行为题目 373 ：汇票的保证不得附有条件，附有条件的，（）。选项 A:该保证无效选项 B:视为未保证全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:不影响对汇票的保证责任选项 D:保证人对所附条件承担责任题目 374 ：汇票的保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人的名称，未承兑的汇票，（）为被保证人。选项 A:持票人选项 B:出票人选项 C:承兑人选项 D:付款人题目 375 ：机构由于特殊原因无法签退或需要签退时，农村商业银行或省联社相关部门按权限执行（）。选项 A:签退选项 B:强制签退选项 C:强制选项 D:直接关闭题目 376 ：机关、实行预算管理的事业单位开立基本存款账户、临时存款账户和专用存款账户的，应经（）批准并经（）核准，。选项 A:人民银行、财政部门选项 B:财政部门、人民银行选项 C:人民银行、上级主管部门选项 D:上级主管部门、人民银行题目 377 ：机关和（）出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。选项 A:实行预算管理的事业单位选项 B:宗教活动场所选项 C:集团公司选项 D:集团公司题目 378 ：基本存款账户是存款人因办理日常（）和现金收付需要开立的银行结算账户。选项 A:转账结算选项 B:消费选项 C:清算选项 D:货款结算题目 379 ：加强对冒名开户的惩戒力度。银行在办理开户业务时，发现个人（）他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。选项 A:盗用选项 B:冒用选项 C:借用选项 D:买卖题目 380 ：加强柜面电子验印系统管理，要规范全省农村商业银行系统电子验印业务操作，全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）