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4 月 14 日，吴江北厍支行提交“22100 保证金开户”交易，办理非标准存期外汇买卖业务保证金开户业务。网点上传了《非标准期限外币存款业务内部确认函》，要求利率按照 3.8%执行，但是客服经理未输入利率类型和利率值，该笔业务未予授权通过。

4 月 9 日，镇江丹阳皇塘支行提交“45162 发起批交易请求”交易，办理代发工资业务。《代发工资申请单》单位印章处仅加盖一枚个人名章，未加盖单位公章或单位预留银行印鉴，该笔业务未予授权通过。网点重新提交授权，《代发工资申请单》补盖单位财务专用章，业务办理成功。

5 月 23 日，某网点对公客户申请购买一本转账支票，客服经理办理支票类凭证出售交易后，未收取单位转账支票手续费，该笔业务产生 ZK31 支票类重空管理预警。

4 月 16 日，昆山分行营业部提交“20055 个人业务查询管理”交易，办理律师持法院《调查令》查询业务。法院提供查询银行卡号清单，清单上未加盖法院公章，业务未予授权通过。

4 月 10 日，某网点客户申请购买电子国债，客服经理办理“51100 电子国债购买”交易时未打印《中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书》，而是直接打印 A5 业务凭证。

4月16日，昆山分行营业部提交“20055 个人业务查询管理”交易，办理律师持法院《调查令》查询业务。法院提供查询银行卡号清单，清单上未加盖法院公章，业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

4月10日，某网点客户申请购买电子国债，客服经理办理“51100电子国债购买”交易时未打印《中华人民共和国储蓄国债（电子式）认购确认书》，而是直接打印A5业务凭证。【缺少答案，请补充】

3月21日，苏州太仓浮桥支行提交“46463 金融服务平台操作员证书管理”交易，办理证书补办业务。客户提供的法定代表人身份证复印件有效期为2018年2月2日，证件过期，客服经理未认真审核，该笔业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

5月31日，某网点发放1笔对公贷款，因该对公账户的公章未在银之杰系统中建库，故在柜面放款时无法验印。【缺少答案，请补充】

3月31日，扬州浦口支行提交“21303 对公非活期存款转账销户/部提”交易，办理对公单位定期子账户销户业务。网点上传的《存单/国债质押凭证处理通知书》中客户部门要求办理第1项“解除质押凭证的止付，并注销止付登记，并将存单对应的开户证实书退回给贷款行”。网点应办理解质押，误办理销户，该笔业务未予授权通过。中心热线指导网点，用于质押的贷款客户已还清的，柜面应根据客户部门通知对原单位定期存款进行解质押处理，单位定期存款销户业务需客户办理，授权需提供经办人证件和影像。网点应加强学习，规范办理质押贷款、质押物凭证处理、销户业务，防范风险隐患。【缺少答案，请补充】

5月31日，某网点的贷款资金受托支付转账汇入收款方，因收款方账号错误资金被退回借款人结算账户，网点做“受托支付冻结”时无客户部门《对公贷款受托支付冻结/解冻通知书》。【缺少答案，请补充】

4月10日，南京虹桥支行提交“22300 保证金销户”交易，办理银行承兑汇票保证金销户业务，EOA发起的《保证金支付/销户通知书》信用管理部门负责人未审批，业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

4月8日，某网点内勤行长按旬查库，登记查库登记簿时将被查客服经理的现金箱余额录错，造成系统查库结果显示不相符，内勤行长未进行再次核对。

4月17日，扬中市支行营业室提交“20208 个人账户强制扣划”交易，办理法院扣划业务。《协助扣划存款通知书》中明确扣划金额为22641元，客户可扣划金额为3869.12元，扣划金额不足，《协助扣划存款通知书》上未载明剩余款项解除冻结，客服经理在系统中选择剩余资金解冻，操作错误。

1月22日，某网点办理2笔有权机关查询对公活期账户业务，客服经理在操作“21008 对公活期账户有权机关查询”交易时，“查询文书号”处录入同一个号码，内勤行长现场授权时未发现。

4月8日，镇江江滨支行提交“63200 抹账”交易，对“31249贷款内核户通用转账”交易进行抹账。该交易涉及网点从对公账户“**市政设施管理处”转支1元至“待解付银行承兑汇票款”账户。抹账原因为“记账串户，无需重记取款”。由于网点未提供出账的原始依据，业务未予授权通过。随后网点第二次提交授权，上传特种转账凭证作为记账串户依据，借方户名为“**电力工程安装有限公司”，对公结算账户出账未提供合理依据，业务仍未予授权通过。半个小时后，网点再次提交抹账交易，依然是对“31249贷款内核户通用转账”交易进行抹账，但抹账内容是从“待解付银行承兑汇票款”账户转支1元至“贸易通资金划拨中间户”，抹账原因为“记账错误”。内勤行长批注称“网点因想看看授权提示库所需凭证，尝试提交该交易，随意输入金额，因该交易无需远程授权，导致直接交易成功”。此笔抹账是对前一笔抹账业务的纠错，人为调平专户余额。通过网点的一系列操作可知，客服经理为了查看“31249贷款内核户通用转账”交易提示库内容，随意输入客户账户信息、金额，事后网点内勤行长隐瞒事实，仅批注“记账串户”，在抹账交易被拒绝后，又人为调整专户的余额，造成两笔抹账。若网点在办理第一笔纠错抹账业务时，内勤行长准确批注抹账原因，授权将迅速通过。

5月20日，某网点客服经理参加业务培训2周，内勤行长未及时将其BoEing用户号置为休假状态，直至5月26日才发现作休假处理。

5月19日，省行现场检查发现，某网点的17个农民工工资账户在柜面办理的代发工资，但账户的网银、银企通渠道误开通收支，未设置为收入。

3月20日，苏州相城支行营业室提交“62276 涉税收支冲正”交易，办理代收国税业务收入冲正业务，网点仅提供了支行出具的情况说明，未提供经EOA审批的特殊业务申请表，该笔业务未予授权通过。

4月14日，淮安淮海西路支行提交“20055 个人业务查询管理”交易，查询人员身份选择“2：外部有权机关”，实际网点受理的是客户凭公证处出具《存款查询函》查询已故存款人信息，应选择“5：已故存款人存款查询申请人”，该笔业务未予授权通过。

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