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2024年12月25日，常州钟楼卜弋支行提交“21409 对公活期账户冻结续冻解冻”交易，办理对公账户解冻业务，冻结原因是“客户信息需变更”。《对公账户暂停/恢复业务通知书》勾选“止付账户”，网点操作解冻交易与通知书要求不一致，该笔业务未予授权通过。重新提交，客户经理重新出具《对公账户暂停/恢复业务通知书》，勾选“恢复已止付（中止）账户”，业务办理成功。对于待解除控制任务，客户经理核实任务准确后，填写《对公账户暂停/恢复业务通知书》，柜面通过“21409 对公活期账户冻结续冻解冻”交易进行解冻处理，冻结原因选择“客户信息需变更”。柜面需按《对公账户暂停/恢复业务通知书》要求办理业务，规范业务操作，避免引起纠纷。

1月11日，某网点正常对外营业，内勤行长于上午下班前通过数字内勤行长执行签退前一键校验，日终签退前未再进行一键校验检查。内勤行长应以数字内勤行长系统为核心开展日常履职工作，通过上一日报表审核、签退前一键校验、关注事项等功能，充分掌握网点重点科目、重点专户余额以及当日待处理任务情况。在营业前，内勤行长应审查“上一日报表审核异常项目”模块，及时处置异常事项；营业期间序时完成人工履职任务登记；营业终了，通过“签退前一键校验”，扫描当日系统运行或业务操作中存在的异常事项或未完成任务，及时查漏补缺。

1月1日，南通分行营业部提交“20404 密码管理”交易，由监护人代理未成年客户办理密码解锁业务。客户提供了手机中的《出生医学证明》的照片打印件作为监护关系证明，未提供原件，该笔业务未授权通过。业务重新提交，网点上传了经内勤行长核实确认监护关系的户口簿，授权通过。网点致电授权中心热线，认为从手机中打印的照片做为监护证明，由内勤行长核实后可以作为监护关系证明。热线解释：客户手机中自行拍摄的证明材料不能作为监护关系证明。相关业务需要客户提供辅助身份证明材料，如客户未带原件的，可引导客户通过超级柜台“一网通办”功能、“苏服办”APP“苏证通（亮证）”等方式查询打印相关“电子证照”作为辅助身份证明材料。居住在中国境内不满18周岁（16周岁以上能提供劳动收入证明的除外）的中国公民，办理开户、存取款、挂失、查询等业务，应由监护人代理办理，出具代理人和被代理人的有效身份证件（不满16周岁的也可出具户口簿）以及监护关系证明材料（户口簿、出生证明、街道证明等），并留存其复印件或影印件。相关业务需要客户提供辅助身份证明材料，如客户未带原件的，可引导客户通过超级柜台“一网通办”功能、“苏服办”APP“苏证通（亮证）”等方式查询打印相关“电子证照”作为辅助身份证明材料。

1月1日，南通分行营业部提交“20404 密码管理”交易，由监护人代理未成年客户办理密码解锁业务。客户提供了手机中的《出生医学证明》的照片打印件作为监护关系证明，未提供原件，该笔业务未授权通过。业务重新提交，网点上传了经内勤行长核实确认监护关系的户口簿，授权通过。网点致电授权中心热线，认为从手机中打印的照片做为监护证明，由内勤行长核实后可以作为监护关系证明。热线解释：客户手机中自行拍摄的证明材料不能作为监护关系证明。相关业务需要客户提供辅助身份证明材料，如客户未带原件的，可引导客户通过超级柜台“一网通办”功能、“苏服办”APP“苏证通（亮证）”等方式查询打印相关“电子证照”作为辅助身份证明材料。

2024年12月5日，监管经理现场检查发现，某网点流程外质押物登记簿1笔质押保单金额录入有误，应录入保单现金价值460896.75元，误录入保单保费金额50万元。

1月6日，如东掘港支行提交“40212 单位结算卡补/换卡”交易，办理单位结算书书面挂失补卡业务。单位结算卡持卡人是“严*”，经办人是“葛*”，非本人办理业务，该笔业务未予授权通过。

2024年12月27日，某公司申请批量开立养老金电子账户8户，开立成功客户领取时，客服经理登记柜面重要事项簿业务类型选错，应选择“其他”，误选为借记卡。

2024年12月27日，太仓城北支行提交“31100-贷款放款”交易，办理企业流动资金放款业务，借款凭证和贷款发放通知单上借款日期为12月26日，该笔业务存在两个问题，一是借款日期早于柜面受理日期，两者不一致；二是借款日期早于客户及信贷部门签字日期12月27日，逆程序操作。客服经理应加强学习，认真审核，杜绝贷款发放不规范导致银企纠纷。

2024年12月13日，某网点客服经理根据《委托支付通知单》录入小额贷记业务，在“是否受托支付”标志处误选“否”，发现后于下一笔取消并重新录入。

近期后台中心发现部分网点提交“22100 保证金开户”交易，《开立/变更保证金账户申请书》金额大小写不一致，业务未予授权通过。请网点加强审核凭证金额，防范客户资金风险。2024年12月26日，镇江京口北固支行办理办理保证金开户业务，《开立/变更保证金账户申请书》上小写金额288万元，大写金额壹万伍仟元整。2024年12月30日，无锡梁溪支行营业室办理办理保证金开户业务，《开立/变更保证金账户申请书》上小写金额3000万元，大写金额壹仟万元整。1月8日，徐州沛县支行营业室办理保证金开户业务，《开立/变更保证金账户申请书》上小写金额7000万元，大写金额贰仟万元整。

1月2日，某网点客户办理银行卡现金取款100万元，再存入另一名客户的银行卡，传票中留存的《现金存、取款业务背景调查表》中的“交易背景”、交易用途均未填写。

2024 年 12 月 10 日，无锡厚桥支行提交“32110 代理银团子合约开立”交易，办理代理银团贷款子合约开立业务，《代理银团子合约开立通知单》上未填写主合约号，系统录入无依据。客服经理应加强审核，确保《代理银团子合约开立通知单》要素填写完整、正确，系统录入与通知单一致。

2024 年 10 月 10 日，某网点办理 1 笔有权机关冻结，由异地法院委托本地法院代为送达办理，网点受理时未发现委托法院执行人员的工作证复印件无委托法院签章。

2024 年 11 月 13 日，苏州浒墅关经济开发区支行提交“21409 对公活期账户冻结续冻解冻”交易，办理冻结原因为“KYC 管控”的解冻业务。网点应提供《对公账户暂停/恢复业务通知书》，但是客服经理上传《撤销银行结算账户申请书》作为解冻依据，该笔业务未予授权通过。

2024 年 10 月 17 日，监管经理现场检查某网点重要事项登记簿发现，2024 年 1 月 25 日收到的 1张定制卡一直未作废，经监管经理提醒才进行作废处理。

2024 年 11 月 25 日，镇江丹徒新城支行提交“20202-个人大额存单强制扣划”业务，办理个人大额存单质押处置业务。实际客户部门出具的《个人存单国债质押凭证处理通知书》要求办理“1.解除对以上质押凭证的止付，并注销止付登记”，即质押解冻。客服经理未根据客户部门出具的《个人存单国债质押凭证处理通知书》要求办理业务，该笔业务未予授权通过。

2024 年 11 月 1 日，某网点办理 1 笔有权机关强制扣划业务，金额 3 万元，《协助扣划存款通知书》上未注明剩余资金是否解冻，客服经理也未询问执法人员，直接选择“解冻”。

2024 年 12 月 26 日，昆山张浦支行提交“46463-金融服务平台操作员证书管理”交易，办理操作员证书申请业务。《单位银行结算账户及产品授权委托书》上生效日期为 2024 年 12 月 25 日，签署日期为 2024 年12 月 26 日，不符合制度要求，客服经理应加强学习，认真审核，杜绝授权书签署不规范导致风险。

2024 年 8 月 13 日，某网点发出的 1 份委托收款银行承兑汇票被对方银行退票，原因为骑缝章加盖有误，客服经理受理时未发现错误。

2024年12月9日，沭阳县支行营业部在智速账户平台提交一笔新流程开户业务，中心审核时发现系统里显示经办人姓名是“陈*”，但客户上传的身份证影像信息是“刘*”，且经办人機读标识为非机读。中心审核发现经办人人名录错，该笔业务未审核通过。【缺少答案，请补充】

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