全省农商银行岗位能力测评

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选项 D:三名题目 881 ：义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。选项 A:偶尔选项 B:无需选项 C:持续选项 D:定期题目 882 ：义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）关注受益所有人信息变更情况。选项 A:重点选项 B:全面选项 C:持续选项 D:重新题目 883 ：义务机构应当建立适当的（）机制，明确工作程序，按照规定将客户身份信息和交易记录迅速、便捷、准确地提供给监管机构、执法机构等部门。选项 A:管理选项 B:监督选项 C:授权选项 D:工作题目 884 ：义务机构应当进一步完善客户身份识别的内部控制制度和操作规范，并按照（）的规定保存身份识别工作记录和获取的身份资料，切实履行个人金融信息保护义务。选项 A:《金融机构反洗钱规定》选项 B:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》选项 C:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》选项 D:《金融机构客户洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》题目 885 ：义务机构应加强跨境汇款业务的风险防控和管理，对于办理上述跨境汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，义务机构应当至少保存（）。选项 A:3年选项 B:5年选项 C:10 年选项 D:15 年题目 886 ：义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，不可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是（）。选项 A:个体工商户选项 B:个人独资企业选项 C:合伙企业全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织题目 887 ：义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间，按照规定应当开展客户尽职调查的，应当同时开展（）尽职调查工作。选项 A:董事长选项 B:高级管理人员选项 C:股东选项 D:受益所有人题目 888 ：因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请。受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核。公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理。选项 A:15 选项 B:20 选项 C:25 选项 D:30 题目 889 ：因技术条件、不可抗力等客观原因，无法在规定时限内反馈的，应当向有权机关说明原因，并采取有效措施尽快反馈。反馈结果由提出协助执行要求的有权机关指派至少（）名办案人员持有效的本人工作证件和单位介绍信到农村商业银行取回。选项 A:一选项 B:二选项 C:三选项 D:五题目 890 ：因磨损而需要重新刻制的业务印章应使用（）的印章序号。选项 A:新的选项 B:原有选项 C:特殊选项 D:以上均可题目 891 ：因为消费者对自己的储蓄存款享有（），储蓄机构及其工作人员对消费者的储蓄情况负有保密责任。选项 A:隐私权选项 B:所有权选项 C:支配权选项 D:知情权题目 892 ：银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监管统计报表的制定、颁发与（）。选项 A:审核选项 B:统计选项 C:撤销选项 D:废止全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 893 ：银企对账是指农商银行与（）就某一具体日期时点账户余额，或某一期间内账户发生额明细进行账务核对、确认，并报告的工作。选项 A:客户选项 B:同业机构选项 C:客户同业机构选项 D:企业题目 894 ：银行、支付机构现金从业人员包括（）。选项 A:收付人员选项 B:鉴定人员选项 C:清分人员选项 D:以上都是题目 895 ：银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）工作日内通知企业，法律、行政法规另有规定的，从其规定。选项 A:2个选项 B:3个选项 C:4个选项 D:5个题目 896 ：银行办理委托收款业务，按照有关办法规定，付款人未在接到通知日的次日起（）日内通知银行付款的，视同付款人同意付款。选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:7 题目 897 ：银行办理支付结算，因工作差错发生延误，影响他行资金使用的，按中国人民银行规定的（）利率计付赔偿金。选项 A:同档次同业往来利率选项 B:同档次准备金存款利率选项 C:同档次流动资金贷款利率选项 D:同档次活期存款利率题目 898 ：银行保险机构应当成立由（）和突发事件应对管理相关部门负责人组成的突发事件应对管理委员会及相应指挥机构，负责突发事件应对工作的管理、指挥和协调，并明确成员部门相应的职责分工。选项 A:董事会选项 B:董事长选项 C:监事会选项 D:高级管理层题目 899 ：银行保险机构应当及时对应对突发事件金融服务措施的实际效果和风险状况进行（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:识别选项 B:计量选项 C:监测选项 D:后评估题目 900 ：银行本票的付款地为（）所在地。选项 A:承兑人选项 B:出票人选项 C:背书人选项 D:付款人题目 901 ：银行本票的付款地为：（）。选项 A:代理付款人或出票人所在地选项 B:出票人所在地选项 C:承兑人所在地选项 D:付款人所在地题目 902 ：银行本票的提示付款期限自（）起最长不得超过 2个月。选项 A:承兑日选项 B:出票日选项 C:见票日选项 D:背书日题目 903 ：银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:6 题目 904 ：银行本票和支票仅限于出票人向其票据交换区域内的（）出票。选项 A:承兑人选项 B:付款人选项 C:出票人选项 D:收款人题目 905 ：银行本票丧失，失票人可以凭（）出具的其享有票据权利的证明，向出票银行请求付款或退款。选项 A:人民银行选项 B:人民法院选项 C:出票人选项 D:申请人题目 906 ：银行本票是（）银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:出票人选项 B:银行选项 C:付款人选项 D:以上都可以题目 907 ：银行承兑汇票的必须记载事项中包括（）。选项 A:汇票到期日选项 B:承兑日期选项 C:出票日期选项 D:收款人帐号题目 908 ：银行承兑汇票的承兑章为（）。选项 A:公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章选项 B:结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章选项 C:汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章选项 D:汇票专用章加其法人代表人或其授权的经办人签章。题目 909 ：银行承兑汇票应由（）在承兑银行开立存款帐户的存款人签发。选项 A:由付款人签发并承兑，选项 B:由收款人签发交由付款人承兑选项 C:在承兑银行开立存款帐户的存款人签发。选项 D:以上都对题目 910 ：银行承兑汇票由（）承兑。选项 A:银行选项 B:出票人选项 C:承兑人选项 D:持票人题目 911 ：银行承兑商业汇票时，应考核承兑申请人的资信情况，必要时可依法要求承兑申请人提供担保。选项 A:资质证明选项 B:贷款承诺选项 C:担保选项 D:询证函题目 912 ：银行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭，注销、被吊销营业执照的，存款人在 5个工作日内主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权（）。选项 A:采取暂停非柜面措施选项 B:结转不动户选项 C:停止其银行结算账户的对外支付选项 D:采取不收不付控制措施题目 913 ：银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

位在规定时间内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入（）管理。选项 A:其他应付款选项 B:营业外收入选项 C:久悬不动专户选项 D:久悬未取专户题目 914 ：银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即（）。选项 A:停止相关个人银行账户的使用选项 B:电话联系客户选项 C:观察账户交易记录选项 D:不予理会题目 915 ：银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入（）管理。选项 A:其他应付款账户选项 B:久悬未取专户选项 C:转收益账户选项 D:假名账户题目 916 ：银行发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。选项 A:了解你的客户选项 B:与客户协商选项 C:存款自由，取款自愿选项 D:为客户保密题目 917 ：银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起（）日内予以清退。选项 A:10 选项 B:7 选项 C:5 选项 D:3 题目 918 ：银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照（）原则，对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。选项 A:客户身份识别选项 B:以客户为中心选项 C:“ 了解你的客户 ” 选项 D:真实性全面性全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 919 ：银行和支付机构为特约商户提供 T+0 资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满 30 日的特约商户提供 T+0 资金结算服务。选项 A:60 日选项 B:80 日选项 C:90 日选项 D:120 日题目 920 ：银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其（），支付机构应当暂停其（），银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。选项 A:6个月，非柜面业务，所有业务选项 B:3个月，所有业务，非柜面业务选项 C:6个月，柜面业务，所有业务选项 D:3个月，柜面业务，非柜面业务题目 921 ：银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。选项 A:2 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:10 题目 922 ：银行汇票、商业汇票和银行本票的债务可以依法由（）承担保证责任。选项 A:承兑人选项 B:保证人选项 C:背书人选项 D:被背书人题目 923 ：银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）的追索权。选项 A:其后手选项 B:其前手选项 C:出票人选项 D:出票人以外的前手题目 924 ：银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对（）以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向其请求付款。选项 A:出票人选项 B:银行选项 C:承兑人选项 D:付款人题目 925 ：银行汇票的（）为银行汇票的付款人。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:汇票的出票人选项 B:汇票的背书人选项 C:出票银行选项 D:持票人题目 926 ：银行汇票的背书转让金额应以（）为准。选项 A:出票金额选项 B:实际结算金额选项 C:实际交易金额选项 D:转让金额题目 927 ：银行汇票的背书转让以不超过出票金额的（）为准。选项 A:大写金额选项 B:小写金额选项 C:实际结算金额选项 D:全额结算金额题目 928 ：银行汇票的出票人在票据上的签章，应为（）。选项 A:盖银行财务专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章选项 B:应为出票人的签名或者盖章选项 C:该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章选项 D:应为其预留银行的签章题目 929 ：银行汇票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行（）加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。选项 A:业务公章选项 B:汇票专用章选项 C:财务章选项 D:结算专用章题目 930 ：银行汇票的出票银行为银行汇票的（）。选项 A:收款人选项 B:委托人选项 C:保证人选项 D:付款人题目 931 ：银行汇票的付款地为：（）。选项 A:代理付款人或出票人所在地选项 B:出票人所在地选项 C:承兑人所在地选项 D:付款人所在地题目 932 ：银行汇票的申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满（）个月后办理。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 933 ：银行汇票的实际结算金额（）出票金额的，其多余金额由出票银行退交申请人。选项 A:低于选项 B:等于选项 C:高于选项 D:略高于题目 934 ：银行汇票的实际结算金额低于出票金额的，其多余金额由（）退交申请人。选项 A:出票银行选项 B:承兑行选项 C:收款人选项 D:付款人题目 935 ：银行汇票的提示付款期限自出票日起（）个月。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:6 题目 936 ：银行汇票上出票人的签章应为（）和法定代表人或授权的代理人签名或盖章。选项 A:单位公章选项 B:业务公章选项 C:结算专用章选项 D:汇票专用章题目 937 ：银行汇票是出票银行签发的，由其在（）按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。选项 A:出票时选项 B:见票时选项 C:票据到期时选项 D:提示付款时题目 938 ：银行汇票业务的代理行与被代理行必须签订（）代理协议，明确双方的权利和义务。选项 A:口头选项 B:电子选项 C:书面选项 D:网络题目 939 ：银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，（）不需提交至人民全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

银行账户管理系统审核。选项 A:证明文件种类选项 B:取现标识选项 C:经营范围选项 D:账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息题目 940 ：银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向（）报案。选项 A:公安机关选项 B:人民银行选项 C:银监局选项 D:海关题目 941 ：银行记帐日至发卡银行规定的到期还款日之间为免息还款期。免息还款期最长为（）。选项 A:30 选项 B:42 选项 C:57 选项 D:60 题目 942 ：银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）。选项 A:5年选项 B:10 年选项 C:30 年选项 D:永久题目 943 ：银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）存款账户。选项 A:活期选项 B:定期选项 C:储蓄选项 D:定活两便题目 944 ：银行卡清算机构筹备期为获准筹备之日起（）年。申请人在规定筹备期内未完成筹备工作的，应当说明理由，经中国人民银行批准，可以延长（）个月。选项 A:1， 3 选项 B:2， 3 选项 C:1， 2 选项 D:2， 3 题目 945 ：银行卡通过联网的各类终端交易的原始单据至少保留（）备查。选项 A:2年选项 B:3年选项 C:5年全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:10 年题目 946 ：银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询，确定拟绑定账户是否属于（）。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:以上均可题目 947 ：银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理需求，确保客户（）和交易信息的完整、连续、准确和可追溯。选项 A:基本信息选项 B:经营信息选项 C:流水信息选项 D:身份信息题目 948 ：银行农商银行营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点（）为网点服务工作的第一责任人。选项 A:大堂经理选项 B:主要负责人选项 C:主管会计选项 D:当值柜员题目 949 ：银行是支付结算和（）的中介机构。选项 A:汇算资金选项 B:资金清算选项 C:资金结算选项 D:账务清算题目 950 ：银行是支付结算和资金清算的（）机构。未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为（）机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。选项 A:主要选项 B:中介选项 C:核心选项 D:主导题目 951 ：银行通过（）渠道为个人办理 II、 III 类户销户时，绑定账户已销户的，个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将 II、III 类户资金转回新绑定账户后再办理销户。选项 A:柜面选项 B:手机银行选项 C:电子选项 D:网上题目 952 ：银行通过电子渠道非面对面为个人办理 Ⅱ 、 Ⅲ 类户（）时，绑定账户已销户的，全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

个人可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将 Ⅱ 、Ⅲ 类户资金转回新绑定账户后再办理销户。选项 A:开户选项 B:销户选项 C:变更选项 D:其他题目 953 ：银行通过电子渠道非面对面为个人办理 Ⅱ 、 Ⅲ 类户销户时，绑定账户已销户的，（）可按照银行新开户要求重新验证个人身份信息后绑定新的账户，将 Ⅱ 、Ⅲ 类户资金转回新绑定账户后再办理销户。选项 A:个人选项 B:法人选项 C:自然人选项 D:非自然人题目 954 ：银行通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅱ 、Ⅲ 类户时，应当要求开户申请人登记验证的手机号码与绑定（）账户使用的手机号码保持一致。选项 A:银行卡选项 B:信用卡选项 C:手机号码选项 D:虚拟卡号题目 955 ：银行通过电子渠道非面对面为个人开立 Ⅲ 类户，应当向绑定账户开户行验证 Ⅲ 类户与绑定账户为同一人开立，以下必须验证的信息不包括哪个（）要素。选项 A:开户申请人性别选项 B:居民身份证号码选项 C:手机号码选项 D:绑定账户账号题目 956 ：银行为持加载统一社会信用代码营业执照的个体工商户办理开户业务时，人民币银行结算账户管理系统中 “ 工商营业执照 ”、“ 国税登记证号 ”、“ 地税登记证号 ”字段录入（）位统一社会信用代码。选项 A:17 选项 B:18 选项 C:19 选项 D:22 题目 957 ：银行为个人开立 Ⅲ 类户时，应当按照（）原则，通过绑定账户验证开户人身份。选项 A:一个基本账户选项 B:账户实名制选项 C:自愿起择选项 D:存款保密题目 958 ：银行为个人开立 Ⅲ 类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

份，当同一个人在本银行所有 Ⅲ 类户资金双边收付金额累计达到（）万元 (含 )以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像。选项 A:5;3 选项 B:5;5 选项 C:5;7 选项 D:5;10 题目 959 ：银行为个人开立 Ⅲ 类户时，应当按照账户实名制原则通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有 Ⅲ 类户资金双边收付金额累计达到 5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息。个人在 7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务。选项 A:3 选项 B:5 选项 C:7 选项 D:15 题目 960 ：银行为建筑企业开立农民工工资代发账户时，应按照规定开立（）性质的账户。选项 A:一般存款账户选项 B:专用存款账户选项 C:临时存款账户选项 D:基本存款账户题目 961 ：银行为开户申请人开立个人银行账户，以下属于辅助证件的是（）。选项 A:居民身份证选项 B:港澳台内地通行证选项 C:中国护照选项 D:机动车驾驶证题目 962 ：银行为企业（）基本存款账户 ,临时存款账户 ,要通过人民币银行结算账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。选项 A：开立选项 B：变更选项 C：撤销选项 D：以上都是题目 963 ：银行为企业开立、变更、撤销一般存款账户、专用存款账户，应按照（）等规定，对企业应出具的证明文件进行严格审查，防止企业违规开户或随意开立银行账户。选项 A:1994 年 2月 28 日选项 B:2004 年 8月 28 日选项 C:2005 年 4月 1日选项 D:2005 年 6月 23 日题目 964 ：银行协助扣划款项时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户，有权机全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

关要求提取现金的，银行（）。选项 A:应协助选项 B:应办理选项 C:征得同意可办理选项 D:不予协助题目 965 ：银行业机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。选项 A:季度选项 B:半年选项 C:一年选项 D:两年题目 966 ：银行业监督管理的目标是促进银行业的（）运行，维护公众对银行业的信心。选项 A:合法稳健选项 B:积极稳健选项 C:合法合规选项 D:合规积极题目 967 ：银行业监管统计应加强信息透明度建设，提高监管统计信息披露的规范性和（）。选项 A:准确性选项 B:及时性选项 C:全面性选项 D:合规性题目 968 ：银行业监管统计制度、报表和数据实行（）管理，由银行业监督管理机构统计部门具体负责。选项 A:集中选项 B:统一选项 C:归口选项 D:专门题目 969 ：银行业金融机构不得（）、违法使用个人金融信息。使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的。选项 A:更改选项 B:篡改选项 C:变更选项 D:修改题目 970 ：银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起（）个月内作出批准或者不批准的书面决定 ;决定不批准的，应当说明理由。选项 A:1 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:3 选项 C:6 选项 D:12 题目 971 ：银行业金融机构接到《存款查询函》后，应当及时为继承人办理查询事宜，并出具（）。选项 A:存款查询情况告知书选项 B:存款查询情况复函选项 C:存款查询情况通知书选项 D:存款查询情况反馈函题目 972 ：银行业金融机构接到公安机关涉案账户资金查询、冻结申请后应立即办理，并在受理日后的（）内将办理情况反馈提出申请的公安机关相关业务部门。选项 A:下一个自然日选项 B:下一个工作日选项 C:两个自然日选项 D:两个工作日题目 973 ：银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。选项 A:一选项 B:二选项 C:三选项 D:四题目 974 ：银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在（）银行可以开立（）个 I类户。选项 A:所有，一选项 B:同一家，三选项 C:同一家，一选项 D:所有，三题目 975 ：银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。选项 A:存款查询证明选项 B:存款查询情况通知书选项 C:存款查询情况委托书选项 D:存款查询函题目 976 ：银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户，为退役士兵开立的退役金专用银行卡账户，应当作为个人（）银行结算账户管理。选项 A:Ⅰ 类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:异地存款账户题目 977 ：银行业金融机构为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，有效身份证件不包括（）。选项 A:居民身份证选项 B:香港澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证选项 C:外国人永久居留证选项 D:外国居民身份证题目 978 ：银行业金融机构协助公安机关办理电信网络违法犯罪案件冻结资金返还时，现场无法办理完毕的，应当在（）个工作日内办理完毕。选项 A:一选项 B:二选项 C:三选项 D:四题目 979 ：银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结或者解除冻结时，应当对办案人员的工作证或人民警察证以及协助查询财产或协助冻结 /解除冻结财产法律文书进行（）。选项 A:全面审查选项 B:形式审查选项 C:真实性审查选项 D:合规性审查题目 980 ：银行业金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关等有权机关办理查询业务时，如果涉案账户较多，需要金融机构协助批量查询的，应当同时提供（）。选项 A:纸质版查询清单选项 B:纸质说明资料选项 C:电子版查询清单选项 D:介绍信题目 981 ：银行业金融机构要积极研判社会舆情走势，重点关注可能导致（）的各类隐患，提前准备应对预案，提升应对能力。选项 A:流动性风险选项 B:操作风险选项 C:信用风险选项 D:声誉风险题目 982 ：银行业金融机构要建立贯穿债券交易各环节、覆盖全流程的内控体系，加强债券交易的合规性审查和风险控制，坚持（）和“ 实质重于形式 ”的原则，应将债券投资纳入统一授信。选项 A:内控管理选项 B:安全管理全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:监控管理选项 D:穿透管理题目 983 ：银行业金融机构要将（）的有效管理纳入整体发展战略。选项 A:非流动性风险选项 B:操作风险选项 C:道德风险选项 D:流动性风险题目 984 ：银行业金融机构要确立符合本机构整体发展战略的操作风险管理组织架构和体系，充分发挥业务管理、风险合规、（）三道防线作用，大力提升内控管理水平，强化对分支机构和基层网点的风险管控。选项 A:内部审计选项 B:外部监管选项 C:稽核审计选项 D:序时审计题目 985 ：银行业金融机构要完善押品准入管理机制，建立健全房地产押品（）监测机制，及时发布内部预警信息，采取有效应对措施。选项 A:全方位选项 B:动态选项 C:静态选项 D:全口径题目 986 ：银行业金融机构印章管理部门、内部审计部门应对印章管理制度落实情况进行定期检查和不定期抽查，定期检查至少每年（），对关键印章应提高检查抽查频率。选项 A:四次选项 B:三次选项 C:两次选项 D:一次题目 987 ：银行业金融机构应当按照（）办理协助查询、冻结工作。选项 A:内部授权审批流程选项 B:外部授权审批流程选项 C:单位要求选项 D:个人意愿题目 988 ：银行业金融机构应当按照 “ 简单、透明、可控 ” 的原则设计和运作理财产品，在资金来源、运用、（）、流动性、信息披露等方面严格遵守监管要求。选项 A:投资选项 B:支付选项 C:流通选项 D:杠杆率题目 989 ：银行业金融机构应当在（）基础上，遵循（）原则确定对小微企业客户尽职调查全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

的具体方式。选项 A:了解你的客户；风险为本选项 B:认识你的客户；效益为本选项 C:了解你的客户；效益为本选项 D:了解你的客户；效益为本题目 990 ：银行业金融机构应当指定专门部门负责函证回函工作，并于（）前实现集中处理。选项 A:2021 年 1月 1日选项 B:2021 年 2月 1日选项 C:2023 年 1月 1日选项 D:2023 年 3月 1日题目 991 ：银行业金融机构应加强对（）变更营业场所事项的管理，细化完善相关制度流程。选项 A:分支机构选项 B:上级管理机构选项 C:异地机构选项 D:同级机构题目 992 ：银行业金融机构应将（）投资以及通过特殊目的载体（ SPV ）、表外理财等方式开展的债券投资纳入统一监测范围。选项 A:直接债权选项 B:间接债权选项 C:公募债券选项 D:私募债权题目 993 ：银行业金融机构在收集、保存、使用、对外提供个人金融信息时，应当严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，确保信息安全，防止信息泄露和滥用。特别是在收集个人金融信息时，应当遵循（）原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。选项 A:合法合理选项 B:真实选项 C:合情合理选项 D:谨慎性题目 994 ：银行依托自助机具为个人开立（）的，应当经银行工作人员现场面对面审核开户人身份。选项 A:I类户选项 B:Ⅱ 类户选项 C:Ⅲ 类户选项 D:结算题目 995 ：银行以下哪种行为给予警告，并处以 5万元以上 30 万元以下的罚款（）。选项 A:伪造、变造、私自印制开户登记证的全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:为存款人多头开立银行结算账户选项 C:协助伪造、变造证明文件开立银行结算账户选项 D:法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行题目 996 ：银行应按会计档案的管理要求妥善保存客户的申请资料，保存期限至该客户撤销电子支付业务后（）。选项 A:1年选项 B:3年选项 C:5年选项 D:15 年题目 997 ：银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规，合理确定客户的洗钱和恐怖融资（）等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上实现对风险的动态追踪。选项 A:风险选项 B:信用选项 C:危险选项 D:诚信题目 998 ：银行应当（）就本银行账户服务情况开展自评，查漏补缺，持续优化企业开户服务。选项 A:每月选项 B:每季选项 C:每半年选项 D:每年题目 999 ：银行应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（）日内向银行机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。选项 A:3 选项 B:5 选项 C:7 选项 D:10 题目 1000 ：银行应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在 3个月内暂停其业务，逐步清理。选项 A:每个月选项 B:每季度选项 C:每半年选项 D:每一年题目 1001 ：银行应根据存款人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在存款人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行（）管理。选项 A:静态全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:动态选项 C:审批选项 D:限额题目 1002 ：银行应根据自身风险管理水平和存款人风险等级，与 Ⅱ 类户存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过（）元。选项 A:10000 选项 B:20000 选项 C:50000 选项 D:100000 题目 1003 ：银行应建立健全以（）为中心的个人银行账户管理系统，按照公民身份号码、护照号等实现对个人银行账户的统一查询和管理。选项 A:贷款人选项 B:存款人选项 C:法人选项 D:自然人题目 1004 ：银行应将跨境业务反洗钱和反恐怖融资管理情况纳入（）检查和审计范围，并定期开展监督检查工作。选项 A:外部选项 B:内部选项 C:定期选项 D:不定期题目 1005 ：银行应结合跨境业务流程及（）要求，建立健全内控组织架构，明确跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作的职责分工。选项 A:管理选项 B:制度选项 C:法律选项 D:文件题目 1006 ：银行应严格按照法律、法规等制度，勤勉尽责，遵循（）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。选项 A:客户身份识别选项 B:交易用途选项 C:资金来源选项 D:了解你的客户题目 1007 ：银行有下列哪种行为之一的，给予警告，并处以 5000 元以上 3万元以下的罚款（）。选项 A:协助提供虚假开户申请资料选项 B:为储蓄账户办理转账结算选项 C:利用开立银行结算账户逃废债务全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

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