全省农商银行岗位能力测评

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选项 C:违法操作选项 D:用户欺诈题目 1136 ：《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）。选项 A:监督检查权选项 B:调查权选项 C:处罚权选项 D:机构审批权题目 1137 ：《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。选项 A:中国选项 B:联合国选项 C:驻在国家或者地区选项 D:金融特别行动工作组题目 1138 ：《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。选项 A:建立客户尽职调查制度选项 B:建立客户身份资料和交易记录保存制度选项 C:建立健全反洗钱内部控制制度选项 D:执行大额和可疑交易报告制度题目 1139 ：《反洗钱监管通知书》应当提前 2个工作日送达被谈话机构，告知对方（）等事项。选项 A:谈话内容选项 B:参加人员选项 C:时间选项 D:地点题目 1140 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定的金融资产包括（）或者上述资产的权益。选项 A:证券选项 B:合伙权益选项 C:大宗商品选项 D:保险合同选项 E:年金合同题目 1141 ：《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列（）机构。选项 A:商业银行选项 B:证券公司选项 C:保险公司选项 D:会计事务所和律师事务所题目 1142 ：《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》 (银发〔 2002 〕 1号 )所称的协助查询，是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

个人存款的（）告知有权机关的行为。选项 A:金额选项 B:币种选项 C:其他存款信息选项 D:家庭成员信息题目 1143 ：《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》 (银发〔 2002 〕 1号 )中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。选项 A:司法机关选项 B:行使行政职能事业单位选项 C:行政机关选项 D:军事机关题目 1144 ：《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、（），由所在金融机构或者上级金融机构决定。选项 A:降级选项 B:撤职选项 C:留用察看选项 D:开除题目 1145 ：《金融违法行为处罚办法》所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括（）。选项 A:银行、信用合作社选项 B:财务公司选项 C:信托投资公司选项 D:金融租赁公司题目 1146 ：《金融违法行为处罚办法》所指纪律处分，包括（），由所在金融机构或者上级金融机构决定。选项 A:警告、记过、记大过选项 B:降级、撤职、留用察看选项 C:罚款选项 D:开除题目 1147 ：《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分包括（）。选项 A:警告选项 B:记过选项 C:降职选项 D:开除题目 1148 ：《票据法》对背书作了如下规定（）。选项 A:背书转让的汇票，背书应当连续全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:背书的记载为票据的任一面选项 C:后手对其直接前手背书的真实性负责选项 D:背书不得附有条件题目 1149 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁（），办理没有实际货币交付或没有足额货币交付的业务。选项 A:空存选项 B:超额支取选项 C:空取选项 D:违规存取题目 1150 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁白条、股金证、应收账款抵库，做到（）、（）相符，库款、凭证、章卡齐全，保管有序、无安全隐患。选项 A:账账选项 B:账款选项 C:账表选项 D:账实题目 1151 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁不核实资料、业务、账务（）及随意进行签章。选项 A:真实性选项 B:准确性选项 C:完整性选项 D:合规性题目 1152 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁将（）违规带出柜面使用。选项 A:个人名章选项 B:印章选项 C:业务印章选项 D:重要空白凭证题目 1153 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁将本人的（）等重要物品交给他人保管和使用。选项 A:柜员账号选项 B:密码选项 C:身份证选项 D:家庭钥匙题目 1154 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁将本人的柜员账号、（）身份证（）、重要空白凭证、（）等重要物品交给他人保管和使用。选项 A:密码选项 B:个人名章选项 C:印章选项 D:钞箱钥匙全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 1155 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁将订购或调拨的重要空白凭证或有价单证不按规定（）。选项 A:清点选项 B:登记选项 C:入库选项 D:移交题目 1156 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁违反（）等柜面业务流程办理业务。选项 A:现金收付选项 B:转账选项 C:电子银行选项 D:支付清算题目 1157 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁违规办理（）业务。选项 A:抹账选项 B:红蓝字记账选项 C:冲账选项 D:单方记账题目 1158 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁违规办理或无故拖延、拒绝存款的（）。选项 A:查询选项 B:挂失选项 C:冻结选项 D:扣划题目 1159 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁违规办理开户（卡）（）及各类签约类等业务。选项 A:变更选项 B:挂失选项 C:密码重置或修改选项 D:销户题目 1160 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁未按规定（）办理业务。选项 A:核验身份信息选项 B:核对预留印鉴选项 C:刷卡存款选项 D:支付密钥题目 1161 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁未核实业务（）前提下办理业务授权。选项 A:完整性全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:一致性选项 C:真实性选项 D:合规性题目 1162 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁虚假开具（）书等。选项 A:资信证明选项 B:存款证明选项 C:担保承诺选项 D:保函承诺题目 1163 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁在无监控的情况下发生以下行为（）。选项 A:整点现金重要空白凭证有价单证抵质押物权证选项 B:办理业务和交接手续选项 C:代输密码选项 D:违规碰库查库题目 1164 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》规定，严禁在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。选项 A:现金选项 B:重要空白凭证选项 C:有价单证选项 D:抵质押物权证题目 1165 ：《全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁》中规定，本人保管和使用的重要物品包含哪些（）。选项 A:柜员账号选项 B:身份证选项 C:印章选项 D:重要空白凭证题目 1166 ：《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题，凡有以下情况之一者，代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分（）。选项 A:未按规定切实履行国库职责、发挥国库在预算执行中的促进、反映、监督作用的选项 B:违反国库有关规章制度，影响国库资金安全的选项 C:利用代理支库业务之便，截留、占压、挪用、拖欠、转存国库资金的选项 D:擅自为征收机关开立预算收入过渡账户或将预算收入存入征收机关在该行设立的经费账户或其他账户的题目 1167 ：《商业银行杠杆率管理办法（修订）》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，包括（）。选项 A:中资银行选项 B:外商投资银行全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:中外合资银行选项 D:外商独资银行题目 1168 ：《商业银行资本管理办法》所称的操作风险是由哪些不完善或有问题事项所造成损失的风险（）。选项 A:内部程序选项 B:信息科技系统选项 C:外部事件选项 D:员工题目 1169 ：《司法部、中国银行业监督管理委员会关于在办理继承公证过程中查询被继承人名下存款等事宜的通知》规定，继承人为多人的，可以（）或（）向银行业金融机构提出查询请求。选项 A:单独选项 B:共同选项 C:无权选项 D:指定题目 1170 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，代兑机构办理外币兑换业务应当具备以下条件（）。选项 A:有境内企业法人资格选项 B:有固定的营业场所选项 C:不少于 2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员选项 D:具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施选项 E:授权银行要求的其他条件题目 1171 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，关于外币代兑机构留存的外币兑换水单，说法正确的有（）。选项 A:应当经客户签名和经办人员盖章确认选项 B:应当套写，一式不得少于三联，一联交客户留存，一联送授权银行留存，一联由外币代兑机构留存做账使用选项 C:授权银行和外币代兑机构须保留外币兑换水单 5年备查选项 D:外币代兑机构在办理境内居民个人外币兑换人民币业务时 ,应在外币兑换水单上加注 “ 不得办理兑回业务 ” 字样题目 1172 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行办理备案手续需报送以下材料（）。选项 A:总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度选项 B:授权代兑机构办理外币兑换业务申请书选项 C:代兑机构的基本情况说明选项 D:授权办理外币兑换业务管理规定选项 E:已签订的授权办理外币兑换业务的书面协议题目 1173 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行负责对外币代兑机构的从业人员进行业务培训。外币代兑机构的从业人员必须具备以下条件（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:鉴别外币现钞和外币旅行支票的能力选项 B:相应的外汇管理法规知识选项 C:授权银行内控制度要求具备的其他能力选项 D:符合与业务开办要求相符的工作人员题目 1174 ：《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。选项 A:客户姓名、客户国籍选项 B:外币和人民币金额选项 C:证件种类及号码选项 D:兑换日期选项 E:外币币种、外汇牌价题目 1175 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。不准出现以下情形（）。选项 A:不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金选项 B:不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金选项 C:不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金选项 D:不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄选项 E:不准保留账外公款（即小金库）题目 1176 ：《银行保险违法行为举报处理办法》所称举报人是指（）。选项 A:银行业金融机构及从业人员选项 B:保险机构保险中介机构及从业人员，银行保险监督管理机构负责监管的其他主体选项 C:涉嫌非法设立银行业金融机构保险机构保险中介机构选项 D:非法经营银行业务保险业务保险中介业务的自然人法人或者其他组织题目 1177 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行有下列（）情形之一的，人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话，并视情节轻重，给予通报批评，责令限期整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。选项 A:与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行，或存在安全隐患选项 B:现金保管和现金押运条件不符合安全要求，现金清分场地、设备，以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求选项 C:未按照人民银行有关规定，组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作选项 D:违反存取现金业务预约管理，月累计三次以上题目 1178 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构应按照下列事项，对开办行进行检查（）。选项 A:券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币等项工作的组织开展情况选项 B:与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统运行和安全管理情况全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:现金保管和现金押运条件选项 D:现金清分场地、设备、清分质量选项 E:从事现金业务专业人员的残损人民币兑换和挑剔、回笼券清分、反假货币知识等项业务技能题目 1179 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合下列基本条件（）。选项 A:在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户选项 B:建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作规程选项 C:配备从事现金业务的专业人员，包括管理人员和操作人员选项 D:具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施选项 E:具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分 (机械和手工 )场地、设备题目 1180 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，银行业金融机构在市（州）、县（市）设立的一级管理机构为申请行，申请行向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请的，应提交的资料包括（）。选项 A:开办存取现金业务申请书选项 B:人民银行分支机构营业部门开户申请书回执原件及复印件选项 C:现金管理内部控制制度和业务操作规程选项 D:开办行从事现金业务的高管人员、部门负责人、专业人员，接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施，现金保管和现金押运条件，现金清分场地、设备等的基本情况选项 E:人民银行分支机构要求提供的其他资料题目 1181 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定，查询人应携带（），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请冠字号码查询。选项 A:有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）选项 B:假币实物或《假币收缴凭证》选项 C:办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）选项 D:公安机关相关证明题目 1182 ：《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》（银监发〔 2014 〕 53 号）是根据（）等法律法规制定。选项 A:《银行业从业人员职业操守和行为准则》选项 B:《中华人民共和国刑事诉讼法》选项 C:《中华人民共和国商业银行法》选项 D:《中华人民共和国银行业监督管理法》题目 1183 ：《支付结算办法》所称结算方式，是指（）。选项 A:汇兑选项 B:托收承付选项 C:委托收款选项 D:转账全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 1184 ：《支付结算办法》中的票据是指（）。选项 A:银行汇票选项 B:商业汇票选项 C:银行本票选项 D:支票题目 1185 ：《中国人民银行法》规定中国人民银行及其工作人员实施了以下哪些行为，对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任？（）选项 A:向政府或政府部门提供贷款选项 B:对单位和个人提供担保选项 C:对商业银行提供贷款选项 D:擅自动用发行基金的题目 1186 ：《中国人民银行关于加强有关执行要求的通知》有关接续报告的规定正确的有（）。选项 A:接续报告应涵盖 3个月监测期内的新增可疑交易 . 选项 B:应当自上一 -次提交可疑交易报告之日起每 3个月提交一次接续报告选项 C:接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数选项 D:经分析认为可疑特征发生显著变化的 ,义务机构应当按照规定提交新的可疑交易报告。题目 1187 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。选项 A:规范货币鉴别行为选项 B:规范假币收缴行为选项 C:保护金融机构的合法权益选项 D:保护货币持有人的合法权益题目 1188 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。选项 A:一次性发现假币 5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者选项 B:利用新的造假手段制造假币的选项 C:获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的选项 D:被收缴人不配合收缴行为的题目 1189 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴专用袋上应标明（）等内容。选项 A:币种和券别选项 B:冠字号码选项 C:面额和张数选项 D:收缴人和复核人选项 E:持有人和经办人题目 1190 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，鉴定单位应当具全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

备以下条件（）。选项 A:具有 2名以上具备货币真伪鉴定能力的专业人员选项 B:满足鉴定需要的货币分析技术条件选项 C:具有固定的货币真伪鉴定场所选项 D:中国人民银行要求的其他条件题目 1191 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。选项 A:发生假币误付行为的选项 B:未按规定鉴定货币真伪的选项 C:获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的选项 D:与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的题目 1192 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。选项 A:误付假币，对负面舆情处置不力造成不良影响的选项 B:误收假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的选项 C:误付假币，应当向公安机关报告而不报告的选项 D:未公示鉴定机构授权证书或者鉴定业务范围的题目 1193 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构误付假币产生负面舆情的，金融机构应做到（）。选项 A:做好宣传解释工作，与当事人或发布者积极沟通选项 B:尽快处置，避免蔓延，并积极引导舆论选项 C:对于工作失误，要承认问题，并改进工作选项 D:对于不实的消息，要及时发布真相，用正确的舆论对冲不良影响题目 1194 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对（）等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。选项 A:现金机具选项 B:人员培训选项 C:冠字号码选项 D:假币收缴鉴定业务题目 1195 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。选项 A:剪贴假币选项 B:拼凑假币选项 C:揭页假币全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:照相假币题目 1196 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。选项 A:拓印假币选项 B:复印假币选项 C:拼凑假币选项 D:描绘假币题目 1197 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。选项 A:现金机具鉴别能力管理选项 B:反假货币培训管理选项 C:金融机构冠字号码数据信息管理选项 D:假币收缴鉴定题目 1198 ：《中华人民共和国反恐怖主义法》中恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，（）或者胁迫国家机关、国际组织，以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为。选项 A:制造社会恐慌选项 B:危害公共安全选项 C:侵犯人身财产选项 D:侵吞国有资产题目 1199 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当履行反洗钱义务有（）。选项 A:建立健全反洗钱内控制度选项 B:建立客户身份识别制度选项 C:建立客户身份资料和交易记录保存制度选项 D:大额交易和可疑交易报告制度题目 1200 ：《中华人民共和国会计法 (2017 修正 )》的适用范围包括（）。选项 A:国家机关选项 B:社会团体选项 C:公司企业选项 D:事业单位题目 1201 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交到（）。选项 A:中国人民银行选项 B:公安机关选项 C:司法机关选项 D:办理人民币存取款业务的金融机构题目 1202 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:纸币选项 B:硬币选项 C:纪念钞选项 D:纪念币题目 1203 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币发行基金的调拨，应当按照中国人民银行的规定办理。任何（）不得违反规定动用人民币发行基金，不得（）人民币发行基金的调拨。选项 A:单位和个人选项 B:企业和个人选项 C:干扰和阻碍选项 D:干扰和阻挠题目 1204 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由中国人民银行决定。中国人民银行的做法包括（）。选项 A:应当将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告选项 B:应当在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构选项 C:不得将改版后的人民币的发行时间、面额、主要特征等予以公告选项 D:不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给金融机构题目 1205 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的（）等重要事项属于国家秘密。选项 A:特殊材料选项 B:技术选项 C:工艺选项 D:专用设备选项 E:方式题目 1206 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，印制人民币的企业和有关人员有下列哪些情形时，由中国人民银行给予警告，没收违法所得，并处违法所得 1倍以上 3倍以下的罚款，没有违法所得的，处 1万元以上 10 万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予以下（）纪律处分。选项 A:未按照中国人民银行制定的人民币质量标准和印制计划印制人民币的选项 B:未将合格的人民币产品全部解缴中国人民银行人民币发行库的选项 C:未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的选项 D:未经中国人民银行批准，擅自对外提供印制人民币的特殊材料、技术、工艺或者专用设备等国家秘密的题目 1207 ：《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）、主要特征等予以公告。选项 A:主色调选项 B:面额选项 C:图案全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:式样选项 E:规格题目 1208 ：《最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于进一步推进网络执行查控工作的通知》（法〔 2018 〕 64 号）规定，银行业金融机构应当支持银行存款在网络冻结状态下的（）扣划。选项 A:全额选项 B:部分选项 C:定额选项 D:差额题目 1209 ：2018 年 6月底前，国有商业银行、股份制商业银行等银行业金融机构 (以下简称银行 )应当实现在本银行柜面和（）等电子渠道办理个人 Ⅱ 、 Ⅲ 类户开立等业务。选项 A:网上银行选项 B:手机银行选项 C:直销银行选项 D:远程视频柜员机选项 E:智能柜员机题目 1210 ： 2020 年 4月 9日，甲公司向乙公司签发一张金额为 100 万元的银行承兑汇票，委托某银行于见票后付款。在发生下列（）情形时，某银行可以对持票人行使抗辩权，拒绝付款。选项 A:甲公司存入某银行的资金不够 100 万元；选项 B:乙公司于 2022 年 4月 1日向某银行提示付款；选项 C:某银行的所在地与票据上记载的付款地不符；选项 D:乙公司取得甲公司票据后，甲公司得知乙公司为虚假注册公司，根本无货可供，并且立即将该事实通知银题目 1211 ：2号储蓄柜柜员家有急事，临时将自己密码告诉了网点主管。随即 2号柜员将业务印章、空白重要凭证等按规定进行了移交给网点主管，随后客户经理小刘接收相关物品及密码。客户经理小刘签发了一笔 “ 现金银行汇票 ”金额 3万元，其付款人为 :“ XX 钢铁公司 ”，收款人为 “ 刘汇荣 ”。12 时，储蓄专柜 11 号、12 号柜员接班，在办理交接时，仔细查看了前班柜员移交的空白定期存单的首号和尾号，然后开始正常工作。16 时，7号柜员按前一天某大户的要求，代其购买支票、更换印鉴卡片后提供上门服务。请指出上述流程中描述正确的有。（）。选项 A:违反重空凭证面对面交接的相关规定，网点主管作为监交人不能代为转交。选项 B:客户经理在授权许可的情况下，可以办理银行汇票业务。选项 C:柜员在交接班时，不能只查看重空凭证首尾号码是否正确，应逐张清点。选项 D:柜员不能代客办理业务，代为购买支票和印鉴卡是违规的。题目 1212 ：M 国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时 ,金融机构应采取哪些客户尽职调查措施？（）选项 A:应当经高级管理层的批准。选项 B:应当报告中国人民银行全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件选项 D:登记客户身份基本信息选项 E:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件题目 1213 ：安徽农村商业银行系统产品洗钱风险评估管理办法中要求农商银行系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。主要职责包括：（）。选项 A:牵头建立和完善产品洗钱风险评估体系，制定产品洗钱风险评估制度。选项 B:组织指导各业务条线管理部门开展产品洗钱风险分析评估工作。选项 C:汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。选项 D:其他与产品洗钱风险评估相关的工作职责。题目 1214 ：安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法中，下列关于大额和可疑交易报告管理办法，说法正确的有（）。选项 A:客户交易信息和错误回执交易由交易发生机构负责补录选项 B:客户信息和错误回执客户由客户号建立机构负责补录选项 C:错误回执账户由账户开立机构负责补录选项 D:以上都不对题目 1215 ：安徽农村商业银行系统风险预警监测操作规程（试行）规定，核查分类结果分为四类，分别是（）。选项 A:正常选项 B:问题选项 C:内部违规选项 D:外部风险题目 1216 ：安徽农村商业银行系统柜面电子验印业务支付类验印，由核心业务系统通过柜面交易联动触发验印系统发起账户支付类业务的单笔验印，系统通过 OCR 技术对（）比对完成业务验印方式。选项 A:凭证金额选项 B:号码识别选项 C:出票日期选项 D:预留印鉴题目 1217 ：安徽农村商业银行系统人民币冠字号码系统管理办法适用于（）。选项 A:安徽农村商业银行系统选项 B:安徽省农村信用社联合社选项 C:农村商业银行选项 D:村镇银行题目 1218 ：安徽农村商业银行系统现金管理办法制定依据（）。选项 A:《商业银行法》选项 B:《支付结算管理办法》全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:《现金管理暂行条例》选项 D:《关于加强农村中小金融机构金库尾箱管理的通知》题目 1219 ：安徽农村商业银行系统印章管理办法中营业机构领回的业务印章，应及时在《重要物品保管交接登记簿》上逐枚加盖印模，登记（）等信息。选项 A:业务印章名称选项 B:领取日期选项 C:领取枚数选项 D:启用时间启用人题目 1220 ：按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）选项 A:依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度选项 B:金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责选项 C:设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作选项 D:金融机构的高层管理人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责选项 E:设立反洗钱专门机构或者指定专人负责反洗钱工作题目 1221 ：按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）。选项 A:账户持有人的境外身份证明选项 B:账户持有人的境外现居地址或者邮寄地址，包括邮政信箱选项 C:账户持有人的境外电话号码，且没有我国境内电话号码选项 D:存款账户以外的账户向境外账户定期转账的指令选项 E:账户代理人或者授权签字人的境外地址题目 1222 ：按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，下列我国哪些单位无需开展尽职调查。选项 A:政府机关选项 B:事业单位选项 C:国有企业选项 D:社会团体选项 E:社区委员会题目 1223 ：按照《中华人民共和国人民币管理条例》，以下属于损害人民币行为是（）。选项 A:故意毁损人民币选项 B:制作、仿制、买卖人民币图样选项 C:未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样选项 D:中国人民银行规定的其他损害人民币的行为题目 1224 ：按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的（）等合理实施限制。选项 A:交易方式选项 B:交易渠道选项 C:交易规模选项 D:交易频率全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 1225 ：按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）选项 A:金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度选项 B:设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作选项 C:制定反洗钱内部操作规程和控制措施选项 D:对工作人员进行反洗钱培训选项 E:金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责题目 1226 ：办理具体柜台业务方面，不得存在以下哪些行为：（）。选项 A:柜员办理本人业务选项 B:代客户保管客户存单、卡折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品选项 C:不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务选项 D:代客户申请启用操作网上银行手机银行电话银行业务题目 1227 ：办理跨境汇出汇款时，义务机构应当获取和登记汇款人（），以及收款人的姓名或名称、账号。选项 A:姓名或名称选项 B:账号选项 C:住所选项 D:联系方式题目 1228 ：办理人民币存取款业务的金融机构，下列（）行为，违反《人民币管理条例》规定，由中国人民银行给予警告，并处 1000 元以上 5000 元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。选项 A:发现伪造变造的人民币，数量较多有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造变造的人民币线索的，未立即报告公安机关选项 B:未将收缴的伪造变造的人民币解缴当地中国人民银行选项 C:未按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其交存当地中国人民银行选项 D:将残缺污损的人民币对外支付题目 1229 ：办理人民币存取款业务的金融机构，下列（）行为，违反《人民币管理条例》规定，由中国人民银行给予警告，并处 1000 元以上 5万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。选项 A:发现伪造变造的人民币，数量较多有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造变造的人民币线索的，未立即报告公安机关选项 B:未将收缴的伪造变造的人民币解缴当地中国人民银行选项 C:未按照中国人民银行的规定，收兑停止流通的人民币，并将其交存当地中国人民银行选项 D:将残缺污损的人民币对外支付题目 1230 ：办理托收承付结算的款项，必须是商品交易，以及因商品交易而产生的劳务供应的款项。（）商品的款项，不得办理托收承付结算。选项 A:代销选项 B:寄销全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:赊销选项 D:劳务题目 1231 ：办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。选项 A:有权机关执法人员的工作证件选项 B:有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字选项 C:有权机关执法人员的身份证件选项 D:人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书题目 1232 ：办理协助扣划业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。选项 A:有权机关执法人员的身份证件选项 B:有权机关执法人员的工作证件选项 C:有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字选项 D:有关生效法律文书或行政机关的有关决定书题目 1233 ：办理以下哪些证券业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）选项 A:为客户办理代理授权或者取消代理授权选项 B:转托管选项 C:代办股份确认选项 D:交易密码挂失选项 E:开通网上交易题目 1234 ：办理支付结算时关于查询查复业务必须做到（）。选项 A:有疑必查选项 B:有查必复选项 C:查必及时选项 D:复必详尽题目 1235 ：办理支付结算需要交验的个人有效身份证件，下面属于个人有效证件的有（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。选项 A:居民身份证选项 B:军官证、警官证选项 C:驾驶证、户口簿选项 D:护照题目 1236 ：办理支付结算需要交验的个人有效身份证件可以是哪些？（）选项 A:军官证选项 B:警官证选项 C:户口本选项 D:士兵证全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 1237 ：办理支付结算需要交验的个人有效身份证件是指居民身份证、军官证、户口簿、护照、（）等符合法律、行政法规以及国家有关规定的身份证件。选项 A:警官证选项 B:文职干部证选项 C:士兵证选项 D:港澳台同胞回乡证题目 1238 ：保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构的账户时，可以对相关资料进行（）。选项 A:抄录选项 B:复印选项 C:照相选项 D:带走原件题目 1239 ：保险监督管理机构查询保险机构及相关单位和个人在金融机构账户的内容，主要包括（）。选项 A:开户销户情况选项 B:交易日期选项 C:收入资金来源和支出资金去向选项 D:金额和账户余额等情况题目 1240 ：保险监管机构人员到金融机构执行查询任务时，应当（）。选项 A:由两名以上（含两名）工作人员现场亲自办理选项 B:出示保险监管人员的工作证或行政执法检查证选项 C:出示查询账户通知书选项 D:提供授权委托书题目 1241 ：保险业金融机构在履行客户尽职调查义务中，发现客户存在以下情形（），有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易，应报告可疑交易。选项 A:客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的选项 B:客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的选项 C:采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户个人资料的真实性、有效性、完整性的选项 D:根据人民法院的调解、判决或协助执行通知书，保险人直接向第三方支付赔款的题目 1242 ：保证金账户按保证金所担保的业务种类不同分为（）等。选项 A:承兑保证金账户选项 B:担保保证金账户选项 C:信用证保证金账户选项 D:信用卡保证金账户题目 1243 ：保证人必须按照《票据法》的规定在票据上记载保证事项。保证人为背书人保证的，应将保证事项记载在票据的（）。选项 A:背面全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:粘单上选项 C:正面选项 D:右上角题目 1244 ：保证人必须在汇票或者粘单上记载下列事项（）。选项 A:表明 “ 保证 ” 的字样选项 B:保证人名称和住所选项 C:被保证人的住所选项 D:保证日期和保证人签章题目 1245 ：背书不得记载的内容有（）。选项 A:背书人的签章选项 B:被背书人的名称选项 C:附有条件的背书选项 D:部分背书题目 1246 ：背书绝对记载事项包括（）。选项 A:背书日期选项 B:背书人签章选项 C:被背书人名称选项 D:背书人账号题目 1247 ：背书应记载事项包括（）。选项 A:背书人签章选项 B:背书日期选项 C:被背书人名称选项 D:保证人签名或盖章题目 1248 ：不得私自（）客户信息。选项 A:查询选项 B:泄露选项 C:修改选项 D:删除题目 1249 ：不得为客户办理或操作有（）。选项 A:代签名选项 B:代输密码选项 C:代保管选项 D:代按指纹题目 1250 ：不断加强基层营业机构（）等多种内部控制手段的配合使用，可在各级机构设立内部控制合规管理岗位，有效消除内部控制盲点。选项 A:内部控制机制建设选项 B:完善流程管理全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:系统控制选项 D:现场监督题目 1251 ：财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。选项 A:被调查、检查单位的开户银行名称选项 B:账户名称选项 C:账号选项 D:情况说明题目 1252 ：采用 “ 网点建模，网点审核 ” 模式的电子验印系统操作员，下列说法正确的是（）。选项 A:建模员负责新建账户资料的审核账户建模印鉴变更印鉴挂失解挂事务或支付类验印查询统计等操作选项 B:审核员负责对账户建模印鉴变更挂失印鉴变更等业务的审核操作选项 C:建模员将已在核心业务系统开户的账户预留印鉴扫描录入电子验印系统选项 D:审核员按照账户资料复审账户建模系统审核等方面的具体要求，对开户资料及印鉴卡进行采集审核题目 1253 ：采用批量核对方式进行联网核查的，可以（）等为条件，查询和下载批量核对结果。选项 A:文件名称选项 B:核查机构选项 C:操作用户选项 D:操作日期题目 1254 ：参数管理岗在综合前端业务授权上的主要职责（）。选项 A:按照本行业务主管部门要求统一配置本行的标准授权规则，调整授权要件选项 B:负责组织行内营业机构进行业务验证测试选项 C:负责收集营业机构反馈的综合前端业务授权参数配置的优化需求选项 D:及时向业务主管部门反馈优化需求题目 1255 ：产品功能、服务流程与合约等方面进行了优化升级或（）等发生重大变化的存量产品，要进行重新评估。选项 A:办理条件选项 B:交易渠道选项 C:产品要素选项 D:产品价值题目 1256 ：产品洗钱风险初次评定、重新评定以及进行风险等级适时调整时，均应记录（）和风险控制措施等相关信息，。选项 A:产品基本情况选项 B:评估方法选项 C:评估结论选项 D:参与评定人员全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

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