多选题 业内案件是指银行机构及其从业人员独立实施或参与实施,侵犯银行或客户合法权益,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。出现下列哪些情形,视同业内案件管理?

A、 银行机构以外的单位、人员,直接利用银行机构的产品、服务渠道等,以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行机构或客户合法权益,或在银行机构场所内,以暴力等方式危害银行机构场所安全及其从业人员、客户人身安全,已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。
B、 银行机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
C、 银行机构及其从业人员违规使用重要空白凭证、印章、营业场所等,套取银行信用参与非法集资活动,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。
D、 银行机构及其从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件,以及侵犯客户个人信息的刑事犯罪案件。
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多选题 有下列情形之一的,应当在《员工违规行为处理办法》分则中规定的具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理,直至开除:

A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的。
B、因失职渎职造成较大影响的案件、事故、经济纠纷、经营风险或重大经济损失、声誉风险事件的。
C、违规行为受到处理后两年内再次发生同类违规行为,或在纪律处分期间再次发现或发生同类违规行为的。
D、妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。
E、授意、教唆、指使、强令、胁迫他人实施违规行为的。

多选题 大额授信业务主责任人主要分为:

A、经营主责任人
B、管理主责任人
C、调查主责任人
D、审查主责任人
E、审批主责任人

多选题 指标阈值指关键风险指标的数据变动范围的临界值,用以区分关键风险指标所反映风险变化水平。用定量数值区间及风险定性描述,将风险监测区域分为三种颜色表示的三个区域,分别为:

A、蓝色区域:指标反映的操作风险水平在安全区域内,没有潜在风险。
B、绿色区域:指标反映的操作风险水平在安全区域内,潜在风险损失小。
C、黄色区域:指标反映的操作风险水平在应加强监控区域内,有一定潜在风险损失,要加强监控和管理力度。
D、红色区域:指标反映的操作风险水平在不可容忍区域,潜在风险损失大,需立即采取措施将操作风险水平降至安全区域,且要对风险水平过高的原因进行分析,必要时要采取问责措施。

多选题 大额授信业务主责任人管理领导小组由哪些部门组成?

A、法律合规部
B、党委纪律监督室
C、授信审批部
D、人力资源部
E、计划财务部

多选题 贷款责任追究评议小组由哪些部门组成?

A、法律合规部
B、党委纪律监督室
C、风险管理部
D、人力资源部
E、计划财务部

多选题 保护客户合法权益内容包括不限于:( )

A、礼貌服务客户
B、区别对待客户
C、保护客户信息
D、充分披露信息
E、妥善处理客户投诉

多选题 ()是指按照既定评估频率,定期开展的操作风险控制自我评估,()是指在发生触发情形后,对流程或特定事项所开展的针对性操作风险控制自我评估。

A、定期评估
B、触发式评估
C、不定期评估
D、自动式评估

多选题 安全性非信贷资产是指无风险或风险很低的非信贷资产,主要包括()。

A、现金及周转金
B、存放中央银行款项
C、存放联行款项
D、专项央行票据
E、同业债权