单选题 单选题 根据《银行保险机构关联交易管理办法》,银行机构重大关联交易是指银行机构与单个关联方之间单笔交易金额达到银行机构上季末资本净额()以上,或累计达到银行机构上季末资本净额()以上的交易。

A、 : 5%,10%
B、 : 3%,10%
C、 : 3%,5%
D、 : 1%,5%
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相关试题

单选题 单选题 在金融创新过程中,银行业金融机构()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

A、: 监事会
B、: 高级管理层
C、: 风险管理部门
D、: 董事会下设的风险管理委员会

单选题 单选题 《固定资产贷款管理办法》规定,贷款发放前,贷款人应当(),并与贷款配套使用。

A、: 确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
B、: 确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资本金足额到位
C、: 确认50%的项目资本金先行到位
D、: 确认所有的项目资本金先行到位

单选题 单选题 银行业消费者享有对银行产品和服务进行批评的权利,这体现了消费者的()。

A、: 受教育权
B、: 知情权
C、: 监督权
D、: 自主选择权

单选题 单选题 根据《国务院银行业监督管理机构办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》,下列关于加强个人存款开户和网银业务管理的表述,错误的是()。

A、: 商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求,对大额网上支付、转账等交易,应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施、确认客户交易信息
B、: 商业银行应当加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度
C、: 商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务,客户可委托银行客户经理在网上签署开通协议
D、: 对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户,商业银行可研究开发离行式识别验证方式,做好柜台延伸服务,必要时提供上门服务

单选题 单选题 关于稽核调查,下列说法不正确的是()。

A、: 可以不组织入场会谈
B、: 可以不撰写调查报告
C、: 可以不向被查机构出具现场检查确认书
D、: 可以不向被查机构出具事实与评价

单选题 单选题 以下选项中不属于行政处罚的是()。

A、: 责令停业整顿
B、: 吊销金融许可证
C、: 没收违法所得
D、: 移送司法机关

单选题 单选题 根据《绿色信贷指引》,对涉及重大环境和社会风险的客户,以下关于合同条款的要求表述不正确的是()。

A、: 不应设定客户在管理环境和社会风险方面违约时的免责方式
B、: 要求客户提交环境和社会风险报告
C、: 订立客户提交环境和社会风险管理的声明和保证条款
D、: 设定客户接受贷款人监督等承诺条款

单选题 单选题 关于商业银行的对公存款业务,下述做法不正确的是()。

A、: 某商业银行对大额出账和走账,程序上按照不同额度设限,分别由基层行双人验核并由上级行独立进行复审、批准
B、: 某商业银行基层机构将对公存款考核指标分解下达给各部门,与员工个人工资、奖惩、福利、职务安排等挂钩
C、: 某商业银行对对公客户大额存款,要严格遵循“了解你的客户”(KYC)和“了解你的客户业务”(KYB)的原则开展尽职调查
D、: 某商业银行建立了银行与客户、银行与银行及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度