单选题 (新真题) 哪个运营情况可能表明在接受存款的金融机构中正在发生洗钱活动？

A、该机构注意到客户对大额纸币的需求增加.

B、该机构注意到其数字产品和服务的采用率上升.

C、该机构注意到支持资金快速转移或汇款的交易服务的结算时间缩短

D、该机构对其销售的货币工具保持按顺序编号的日志.

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单选题 (2025年第三批新真题) 一家保险公司的产品部门提议推出一款特殊的人寿保险产品，该产品包含投资元素，并允许客户通过合作金融机构指示付款给未知的第三方。产品部门希望合规部门能快速批准，以确保产品尽快上市。从合规的角度来看，最好的做法是什么？

A、不批准该产品,因为它包含向未知第三方付款的选项,这带来了很高的洗钱风险.

B、批准该产品,因为客户的KYC(了解你的客户)已完成,且在合同期限内可以随时添加或移除未知个人.

C、不批准该产品,因为合规部门从一开始就没有参与产品开发过程,这是严重的治理违规行为.

D、迅速批准该产品,以便在合规部门稍后完成评估的同时获得竞争优势.

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单选题 (2025年第三批新真题) 某执法行动指控，被告在两个月内通过电子交易平台进行了一系列铜、黄金、原油和天然气期货交易。其中，一名被告反复以低价从另一方购买期货合约，然后立即以更高价格卖回，确保其中一名被告获得利润，而另一方承担损失，但整个交易过程中并无实际市场风险。这种交易类型被称为什么？

A、空头头寸

B、反向翻转

C、洗售交易

D、买卖价差

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单选题 (新真题) 某金融机构(FI)正在调查自动化交易监控系统生成的警报。AML分析师需要决定是否升级该警报进行进一步调查，还是将其归档为误报。在此程中，AML分析师可以采取哪些合理的行动

A、进行"低于阈值测试",以确保自动监控系统运行有效.

B、向涉及该交易的对手方银行发送信息请求.

C、向负责该账户的客户经理请求相关信息.

D、限制客户对账户的访问权限.

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单选题 (新真题) 哪一种通常是不遵守反洗钱法律的间接后果？

A、惩罚性罚款

B、股票价值下跌

C、制裁

D、刑事诉讼

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单选题 (新真题) 根据金融行动特别工作组(FATF)的建议，金融机构(FIs)和指定非金融业务和职业(DNFBPs)应采取以下哪项措施，以降低与外国政治公众人物建立业务关系所带来的风险？

A、订阅商业数据库,以帮助识别PEPs.

B、在自动化系统中提高PEP账户的交易监控阈值,以适应更高的交易金额和复杂的法律结构.

C、要求监管机构批准金融机构与PEP建立或维持业务关系.

D、建立流程,以了解PEP的财富来源(和资金来源,并定期更新这些信息.

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单选题 (新真题) 反洗钱/反恐融资(AML/CFT)部门经常收集有关客户活动和产品使用情况的信息，这些信息可能对组织内的其他部门有价值。在允许AML/CFT部门在内部共享这些信息之前，组织必须先审查：

A、适用的数据隐私法律以及组织的数据安全和隐私政策,以确定是否存在限制.

B、企业范围的风险评估和员工手册,以检查是否有限制共享商业敏感客户数据的规定.

C、客户的风险评级,以避免共享涉及高风险客户的数据.

D、组织的AML合规政策,以确保客户数据可以在内部和国际上自由共享.

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单选题 (2025年第三批新真题) 从国际标准的角度来看，欧盟(EU)和金融行动特别工作组(FATF)都认为数据共享是有效反洗钱措施的重要组成部分，因为数据共享：

A、促进金融透明度并保护金融体系的完整性.

B、使金融情报单位(FIU)能够对金融犯罪行为实施制裁.

C、帮助金融机构通过数据分析更有效地打击犯罪.

D、在金融机构之间共享数据之前需要获得FIU批准.

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单选题 (新真题) 为了让恐怖组织通过基于贸易的洗钱将资金从塞浦路斯转移到英国，会使用哪种技术？

A、一家塞浦路斯出口商将一批货物短装(比实际发票金额少)到伦敦.

B、一家英国出口商对运往塞浦路斯的货物虚开发票(发票金额比货值高).

C、一名塞浦路斯出口商就运往伦敦的货物虚开发票(发票金额比货值高).

D、一家英国出口商低开发票(发票金额低于货值)向塞浦路斯发货.

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