单选题 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所指托管账户,是指开展为他人持有金融资产业务而形成的账户,下列业务中属于托管账户的是( )。

A、 活期存款和定期存款
B、 旅行支票
C、 带有预存功能的信用卡业务
D、 代理客户开展贵金属、国债业务
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单选题 ( )对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。

A、中国人民银行总行
B、人民银行分支机构
C、公安机关
D、反诈中心

单选题 ( )负责制定统一的支付结算制度,组织、协调、管理、监督全国的支付结算工作,调解、处理银行之间的支付结算纠纷。

A、商业银行总行
B、中国人民银行总行
C、国务院
D、银行业监督管理委员会

单选题 ( )会同人民银行建立银行账户和支付账户管控措施申诉机制,受理并认定相关当事人的申诉。

A、公安机关
B、银行
C、非银行支付机构
D、清算机构

单选题 ( )发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的,应当对特约商户采取延迟资金结算、设置收款限额、暂停银行卡交易、收回受理终端(关闭网络支付接口)等措施。

A、收单机构
B、清算机构
C、支付机构
D、银行机构

单选题 ( )承担反洗钱和反恐怖融资工作的直接责任。

A、机构负责人
B、各业务条线部门
C、反洗钱牵头部门负责人
D、董事会授权的牵头负责洗钱风险管理的高级管理人员

单选题 ( )不定期对银行非居民金融账户涉税信息尽职调查管理制度建设、工作开展、相关资料保存、信息报送等情况开展现场检查或非现场检查。

A、中国人民银行
B、国家税务总局
C、国家外汇管理局
D、商业银行总行

单选题 ( ),需支取现金的,可申请签发现金银行汇票或现金银行本票。

A、申请人为个人
B、收款人为个人
C、申请人和收款人均为个人
D、以上都不对

单选题 ( )的出票人,为银行以外的企业和其他组织。

A、商业汇票
B、银行汇票
C、银行本票
D、以上都正确