单选题 ( )不属于个人金融信息。
A、客户开卡留存的身份信息
B、客户办理短信提醒业务预留的手机号
C、银行对客户进行风险评级后产生的信息
D、业务系统中不涉及具体客户的业务统计信息
单选题 银行客户经理在为客户办理贷款业务时,需要收集客户的征信信息、收入证明和家庭成员信
息。以下做法正确的是( )。
A、为了快速审批,可先收集信息,事后再补办授权手续
B、在贷款合同中加入个人信息处理条款,默认客户勾选即视为同意
C、明确告知客户处理这些信息的目的、方式,并取得其单独同意
D、客户来申请贷款,已默许银行可以处理任何必要信息
单选题 银行在为客户办理一笔大额转账时,监测到交易异常。为防止客户遭受诈骗,风控系统临时
拦截了交易,并需要分析客户近期的交易行为以进行核实。从个人信息保护角度看,以下关于此行为法律依据的表述最准确的是( )。
A、此为履行合同所必需,无需另外取得同意
B、此情况属于为保护该客户的财产安全所必需,可不取得同意
C、银行作为金融机构,拥有为风险管理而处理客户信息的默示授权
D、应先暂停交易并立即取得客户的明确同意,再进行核实
单选题 我行工作人员在反洗钱工作中履行保密义务做法正确的是( )。
A、对客户身份资料和交易信息严格保密,非依法律规定不得提供
B、为向客户更好的解释说明,将我行反洗钱风险规则告知客户
C、为有效提示客户交易影响,将司法机关依法调查客户情况的行为主动告知客户
D、为提升服务效率,可向合作机构共享客户反洗钱相关信息
单选题 客户来到支行要求查询其个人信息时,支行工作人员应当( )。
A、婉言拒绝,告知客户此为内部信息
B、仅提供部分非敏感信息
C、按照法律规定及金融机构业务规定应响应客户需求,及时提供
D、要求客户说明查询理由,并层层审批
单选题 某支行计划通过电话向存量客户推荐一款新的理财产品。下列哪种行为是合规的( )。
A、客户未明确拒绝,即可视为同意接收营销信息
B、在客户办理业务时已取得“一揽子 ”授权,可直接进行电话营销
C、营销前应明确告知客户营销目的,并保障客户有权拒绝接收
D、仅向开通短信提醒服务的客户进行电话营销
单选题 某客户持有一张我行发行的带有“银联 ”标识的社会保障卡(金融功能已激活正常使用),
同时在我行已有一个 Ⅰ类户借记卡,现该客户因办理住房贷款,希望再在我行开立一个还款账户,下面最恰当的处理方式是哪个 ( ) ?
A、告知客户其社会保障卡已占用 Ⅰ类户名额,不能再开立新的借记卡
B、为客户开立一个Ⅱ类户借记卡,并明确告知其转账和消费支付的日累计、年累计限额
C、经核实客户社会保障卡性质特殊且确有开立还款账户的需要,将客户已有 Ⅰ类户借记卡降级为Ⅱ类户,在为其新开一张 Ⅰ类户
D、建议客户直接使用其已持有 Ⅰ类户借记卡作为还款账户,无需新开
单选题 张先生现需开立一张借记卡用于代发工资,但因工作繁忙,由其妻子王女士先为其代理开立
一张借记卡,下列关于该卡激活前后的描述中,哪一项是正确的 ( ) ?
A、卡片激活前,可以正常用于存款、取款和消费
B、张先生需持卡到开卡网点办理激活业务
C、卡片激活前账户为只收不付状态,可正常接受工资入账
D、王女士可在代理开卡时直接为王先生代办激活业务
2026-04-20
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