多选题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，下列账户可疑风险特征属于开户环节的有（）。

多选题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，下列账户可疑风险特征属于交易环节的有（）。

多选题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，个人结算账户具有以下（）情形的确定为中风险。

多选题 根据《广东华兴银行联网核查公民身份信息业务处理规定》，柜面联网核查是指营运人员通过柜面渠道办理（）时，按法律、法规、部门规章制度或本行业务规定需要审核相关个人出示的居民身份证时，应进行联网核查。

多选题 根据《广东华兴银行联网核查公民身份信息业务处理规定》，营业机构联网核查时客户的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致，但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，如客户申请办理的业务是密码重置或规定金额以上的（）等风险程度较大的业务，营业机构应暂停为该客户办理业务，先登记客户信息。

多选题 根据《广东华兴银行联网核查公民身份信息业务处理规定》，营业机构进行联网核查时，若个人的（）中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。

多选题 根据《广东华兴银行个人银行结算账户可疑风险监测和分级分类管理操作指引》，对《联合惩戒办法》规定的金融惩戒对象，暂停非柜面出金业务，（）款项除外。

多选题 根据《广东华兴银行联网核查公民身份信息业务处理规定》，营业机构采取的进一步核实居民身份证真实性的措施包括但不限于要求客户出示（）等其他带有照片的有效辅助身份证明材料。