多选题 银行可以根据(),在规定限额下设定本银行的具体限额。

A、 自身风险管理能力
B、 业务量大小
C、 客户需求
D、 交易量数额
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相关试题

多选题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求,各银行要严格按照相关法律制度要求,做好以下()几项工作,加强对临柜人员的培训和检查。   

A、加强对个人银行账户开立的审查,识别客户真实身份,不得为存款人开立假名和匿名账户
B、建立个人银行账户的跟踪检查制度,及时掌握存款人账户信息资料变动情况
C、建立健全个人银行账户开立和管理的内控制度
D、建立客户身份识别制度及责任制

多选题 个人人民币银行存款账户包含()

A、个人银行结算账户
B、个人活期储蓄账户
C、个人定期存款账户
D、个人通知存款账户

多选题 在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上,可以对不同的存款人确定差别身份认证标准,并按照()等进行分类管理。

A、账户余额
B、交易频率
C、交易金额
D、风险程度

多选题 银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下()等事项。

A、账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密
B、可办理的业务种类和条件
C、账户的有效期限、账户超过有效期限的处理方式
D、账户管理费收取标准与方式、对账方式和频率、违约赔偿责任

多选题 个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》(银发[2005]16号文印发)规定内容以外,银行可根据需要,增加以下()等信息。

A、国籍、性别、出生日期、身份证件有效期限、联系电话、邮寄地址、电子邮箱
B、工作单位名称、工作单位性质、职业
C、个人职位、供职于现任职单位的时间、前任职单位
D、实际控制客户的自然人和交易实际受益人

多选题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求,存款人应以实名开立个人银行账户,并对其出具的开户申请资料的()负责。

A、真实性
B、完整性
C、有效性
D、准确性

多选题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求,单位代理个人开户应依法承担相应法律责任,出示()的有效身份证件。   

A、单位负责人
B、授权经办人
C、被代理人
D、单位财务负责人

多选题 根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》要求,代理他人开立银行账户的,银行应要求代理人出示()的有效身份证件。

A、存款人所在单位开具的介绍信
B、存款人所在居委开具的证明文件
C、被代理人
D、代理人