单选题一位客户前来咨询,称在某平台投资“数字货币”,承诺保本保息,日收益达5%,并展示了他人的“盈利截图”。银行员工应如何提醒?( )

A、鼓励客户抓住机会,加大投资

B、告知客户这是典型的投资理财诈骗,高收益承诺不可信

C、表示不感兴趣,让客户自行决定

D、向客户打听平台信息,准备自己也投资

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相关试题

单选题张某在某网络平台申请贷款,对方以“手续费”、“保证金”等名义要求其先付款。张某应该?

A、为了尽快拿到贷款,立即支付

B、终止申请,并举报该平台

C、与对方讨价还价,争取减少费用

D、向朋友借钱支付该笔费用

单选题银行员工在为客户办理转账业务时,发现一位老年客户神情紧张,不断接听电话,并坚持要向一个陌生个人账户大额转账,且无法清楚说明用途。员工首先应该?( )

A、客户要求办什么就办什么,尊重客户意愿

B、为了完成业绩,尽快为客户办理

C、提高警惕,耐心询问并劝阻,必要时报告主管和反诈专员

D、告诉客户去ATM机操作更快捷

单选题以下哪项不属于银行账户可能被用于涉诈风险交易的特征?( )

A、账户开户后长期未使用,突然启用并发生大额、频繁交易

B、交易IP地址与开户地、常用地不符,且多为境外IP

C、资金快进快出,过渡性明显,不留余额

D、账户主要用于定期存入工资和日常消费

单选题王某收到一条短信:“您的银行卡因信息泄露即将被冻结,请点击链接http://www.xx-bank.com登录网银验证身份。”王某最应该怎么做?( )

A、立即点击链接并输入身份证、银行卡号和密码

B、拨打银行官方客服电话核实情况

C、转发短信给家人询问意见

D、不予理会,删除短信

单选题客户陈女士收到“XX银行”的短信,提示其信用卡积分即将清零,可点击链接兑换礼品。她应该?

A、点击链接,选择心仪礼品并填写地址

B、登录官方银行APP或网站,在积分商城内进行兑换

C、回复短信确认兑换

D、将短信转发给银行客服

单选题李某接到自称“某市公安局民警”的电话,称其涉嫌洗钱,要求将资金转入“安全账户”配合调查。以下哪项是正确的应对方式?( )

A、立即配合,按要求转账以证清白

B、挂断电话,并拨打110或前往当地派出所核实

C、询问对方警号和“安全账户”的具体信息

D、将钱取出保管在家中

单选题以下哪项是“杀猪盘”诈骗的典型特征?( )

A、通过短时间频繁交易获取小额利润

B、在社交平台建立亲密关系后,诱导至虚假投资平台进行投资

C、冒充商家客服以商品质量问题为由进行退款

D、发送中奖信息要求支付税费

单选题根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易,应当如何进行风险管控?( )

A、立即永久冻结账户

B、依法采取必要的限制措施,并通知用户

C、只需内部记录,无需告知用户

D、将账户资金划转至安全账户