单选题 操作风险按照事件类型分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全、( )、产品和业务活动、实物资产损坏、信息科技系统事件以及执行、交割和流程管理七类。

A、 交易与销售
B、 客户
C、 支付和清算
D、 资产
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相关试题

单选题 ()充分利用影像采集、区域定位等技术,采取()等有效手段,健全特约商户资质审核和信息更新机制,持续加强特约商户信息()管理。

A、人民银行;相互核对;严格
B、银监会;非现场监管;监督
C、银行卡清算机构;多渠道交叉验证;真实性
D、中国支付清算中心;财务审计;关联

单选题 ()严禁留存非本机构的银行卡支付敏感信息,确有必要留存的应取得()的授权。

A、商业银行、支付机构、支付清算中心;人民银行
B、商业银行、支付机构、银行卡清算机构;银监会
C、商业银行、支付机构、支付清算中心;客户本人
D、商业银行、支付机构、银行卡清算机构;客户本人及账户管理机构

单选题 根据《关于建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制的通知》规定,以下关于“冻结账户”表述不正确的()。

A、如被害人被骗资金已被转出,止付账户开户行总行或支付机构应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关,由公安机关决定是否延伸止付
B、若公安机关选择延伸止付,应通过管理平台将"延伸紧急止付报文"发送到相关银行或支付机构采取延伸止付
C、延伸止付时间从止付操作起计算,止付期限为48小时
D、如资金被多次转移的,延伸止付次数不超过二次

单选题 ()应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。

A、法人所在地人民银行分支机构
B、支付机构
C、中国支付清算协会
D、银行卡清算机构

单选题 银行卡收单机构应当对特约商户实行()管理,严格审核特约商户的营业执照等证明文件,以及()等申请材料。

A、严格;法定代表人征信报告
B、黑名单;法定代表人或负责人违法记录
C、实名制;法定代表人或负责人有效身份证件
D、淘汰制;法定代表人或负责人经营记录

单选题 ()依照《支付结算违法违规行为举报奖励办法([2016]第7号)》组织获准从事支付结算业务的各银行业金融机构、非银行支付机构、清算机构设立专项奖励基金,并建立对支付结算违法违规行为的行业自律惩戒机制。

A、人民银行
B、银监会
C、中国支付清算协会
D、银行卡清算机构

单选题 ()负责支付结算违法违规行为举报奖励的具体实施,包括举报的()等。

A、人民银行受理、调查、处理
B、银监会受理、处理、奖励
C、中国支付清算协会受理、调查、处理、奖励
D、银行卡清算机构受理、调查、处理、奖励

单选题 ()明确相关岗位和人员的管理责任,严格()并控制信息操作权限,制定信息操作流程和规范,强化内部监督、责任追究机制,严禁从业人员非法()银行卡支付敏感信息。

A、商业银行、支付机构、支付清算中心;岗位责任;存储、窃取、传递、泄密
B、商业银行、支付机构、银行卡清算机构;分离不相容岗位;存储、窃取、泄露、买卖
C、商业银行、支付机构、支付清算中心;岗位授权;存储、窃取、泄露、买卖
D、商业银行、支付机构、银行卡清算机构;岗位责职;存储、窃取、传递、泄密