单选题 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》(中国人民银行令[2020]第5号)规定,银行、支付机构应当建立消费者金融信息使用管理制度,根据消费者金融信息的( ),在不影响本机构履行反洗钱等法定义务的前提下,合理确定本机构工作人员调取信息的( ),严格落实信息使用授权审批程序。

A、 必要性、敏感度及业务开展需要范围、权限
B、 重要性、敏感度及业务开展需要范围、程序
C、 重要性、敏感度及业务开展需要范围、权限
D、 必要性、敏感度及业务开展需要范围、程序
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相关试题

单选题 下列()不是《中华人民共和国刑法修正案(十一)》中“洗钱罪”修订的内容:

A、扩大了洗钱罪的上游犯罪范围
B、将上游犯罪本犯纳入洗钱罪的主体范围
C、修改了跨境资金的措辞
D、取消洗钱罪的罚金数额限制

单选题 根据中国人民银行办公厅文件银办发〔2017〕217号《中国人民银行办公厅关于进一步加强无证经营支付业务整治工作的通知》,资金结算自查不包括()

A、收单资金结算流程,是否完成系统改造确保交易信息真实、完整、可追溯
B、收单机构是否建立特约商户收单账户设置和变更审核制度
C、是否违规为不符合制度要求的特约商户提供T+0资金结算服务
D、银行是否为获收单业务许可的其他机构提供资金转移服务

单选题 根据监管规定,说法不正确的是:()

A、银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理。
B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任。
C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。
D、银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任。

单选题 网络交易平台提供者明知或者应知销售者或者服务者利用其平台侵害消费者合法权益,未采取必要措施的,依法与该销售者或者服务者承担()。

A、一般责任
B、补充责任
C、连带责任
D、无责任

单选题 未经中国人民银行批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,给予警告,并处()的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。

A、5万元以上20万元以下
B、5万元以上30万元以下
C、10万元以上50万元以下
D、30万元以上100万元以下

单选题 我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性覆盖率应当不低于()。

A、1.5
B、1
C、0.75
D、0.25

单选题 下列不属于操作风险事件的是:()

A、外部欺诈
B、内部欺诈
C、经营中断和系统瘫痪
D、本币汇率短期剧烈波动

单选题 违法发放贷款罪的犯罪主体是()。

A、银行信贷资金
B、信贷人员自有资金
C、银行存款
D、银行或其他金融机构工作人员