多选题 某银行小李在办理客户王女士的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币可疑。经小李与网点主管和另一名柜员共同对该货币进行鉴别后认定为假币,于是当客户面加盖“假币”印章,并开具《假币收缴凭证》。但王女士拒绝提供个人证件信息,拒绝在《假币收缴凭证》签字,而且强烈要求退回该假币,由自己查验核对,尽管小李再三解释相关法律法规,并告知异议处理方式,王女士仍执意要查看假币,否则就要投诉小李并在网上曝光此事。针对上述情况,该银行正确的处理方式是()。

A、 A . 王小姐拒绝提供证件号码和签字,可以不必开具《假币收缴凭证》;
B、 B . 为避免舆情影响银行形象,可以在保安人员在场时将假币交给客户查验;
C、 C . 开具《假币收缴凭证》,在相关项目下注明“被收缴人拒绝签字”“拒绝提供身份信息”;
D、 D . 向客户说明解释反假货币制度规定,包括收缴人不配合可以报警的等规定。
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多选题 银行柜员小周在为一名客户办理存款时,先用点钞机点了一遍没有异常,又用手工清点了一遍,发现其中1张100元是假币。当时正值营业高峰,他当即持币离开柜面绕到另外一个同事的柜面,两人一起鉴别,确认这是一张假币,再次放入点钞机,该假币能够通过而不报警。随后两人当客户面对假币盖章,填制《假币收缴凭证》并交纷给顾客签字后,让客户离开,他们又开始办理下一笔业务,直至营业终了。上述操作中收缴人员存在哪些违规问题?()

A、A . 未执行当面办理假币收缴的规定,持币离开客户视线;
B、B . 未及时停用不能识别假币的机具,而是继续用于办理业务;
C、C . 未及时联系机具厂商对不能识别假币的机具进行升级测试;
D、D . 未按规定向被收缴人告知相关权利。

多选题 某银行接到客户李先生电话投诉,称前段时间在该行取款时收到了假币,且假币已被另一银行收缴,要求办理冠字号码查询。根据李先生提供的办理取款的日期、金额与假币的冠字号码后,该行工作人员登录冠字号码查询系统,确认该假币非本行付出。该银行的上述做法,哪些违反了冠字号码查询管理的规定?()

A、A . 未告知查询人应现场或委托他人代理填写书面《冠字号码查询申请表》;
B、B . 未要求查询人提供有效证件;
C、C . 未要求查询人提供办理现金取款业务的证明资料
D、D . 未要求查询人提供《假币收缴凭证》。

单选题 某银行柜员小张在为本行员工小刘办理存款业务时,发现其中一张人民币100元疑似假币。于是叫来另一名柜员共同鉴别该币,确认为假币。小张告诉小刘这张钱是一张假币,并当面加盖了“假币”印章。但是小刘心存疑虑,要求小张将这张钱递给自己仔细察看。针对上述情况,柜员小张正确的处理方式是()。

A、A . 将假币一端拿在自己手里,另一端伸出窗口给小刘查看;
B、B . 将假币通过大堂经理交给小刘查看;
C、C . 因为客户是本行员工,互相熟悉,直接交给小刘查看;
D、D . 隔着柜台窗口,将该假币不符合真币防伪特征的地方指给小刘看,并告知如有真伪异议可申请鉴定。

多选题 客户许女士到某银行网点柜面存入20张100美元,柜员小王办理时发现其中有8张疑似假币。他叫来网点主管共同鉴别,并和另一名复核人员 携带假币到专门摆放鉴定设备的房间去进一步复核,确定这8张100美元为假币。小王遂将假币情况告诉许女士,并当面在假币上加盖“假币”印章,然后装入专用袋加封,向许女士开具《假币收缴凭证》,完成收缴业务。上述操作中柜员小王的违规做法是()。

A、A . 发现假币张数已达到报告起点,未按规定报告当地人民银行和公安机关;
B、B . 在假外币纸币上加盖“假币”印章;
C、C . 未向许客户告知相关权利;
D、D . 办理收缴中假币脱离客户视线。

多选题 一客户于5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元,一周后在超市使用现金时发现有一张假币。该客户联系取款行,要求解决问题。该银行正确的操作是()。

A、A . 告知客户可以通过查询冠字号码确认假币是否由银行付出;
B、B . 告知客户应当提供超市发现假币的录像;
C、C . 告知客户携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料来银行办理查询;
D、D . 告知客户填写提交《人民币冠字号码查询申请表》。

多选题 柜员小王在为客户办理美元存款时发现6张10美元假币,他与另一名同事在这些假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章。柜员小王的哪些做法违反了有关反假货币制度规定?()。

A、A . 发现假币的数量已达到报告起点,未按规定向当地人民银行和公安机关报告;
B、B . 在假外币纸币上加盖“假币”印章;
C、C . 开具《假币收缴凭证》;
D、D . 未向客户履行相关告知权利程序。

单选题 甲银行委托乙银行代理现金清分业务,并记录存储清分现金的冠字号码信息。4月10日,乙银行将3月10日清分的现金调运给甲银行。5月10日,甲银行将该批现金支付给其公司客户。该批现金的冠字号码信息乙银行应至少保存至()之后。

A、A . 6月10日;
B、B . 7月10日;
C、C . 8月10日;
D、D . 9月10日。

多选题 客户张先生携一张人民币100元到某行要求查询冠字号码,他称这张纸币是前天在该网点取的,昨天去菜场买菜被发现是假币。柜员小王鉴别确为假币后告诉张先生,本网点付出现金全部经过点钞机清点并记录冠字号码。小王登录冠字号码系统查询也未发现有这张100元的冠字号码,他把查询结果告知了张先生。柜员小王的哪些操作违反了冠字号码查询管理规定?()

A、A . 未要求查询人提供有效证件和办理取款业务的证明资料等;
B、B . 未告知查询人应提交书面的《冠字号码查询申请表》;
C、C . 未按规定对假币暂不盖章先封存,查询后收缴;
D、D . 未按规定向查询人出具《冠字号码查询结果通知书》。