多选题 银行业金融机构要对从事具体经营活动的分支机构高管和一线员工进行( )教育,切实做到不同业务柜面分离、人员独立,不得误导、挤压和要挟客户,端正经营思想,规范经营行为。
A、商业道德
B、社会责任
C、风险责任
D、职业道德
多选题 《中华人民共和国合同法》规定,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方出现下列哪些情形时,可以中止履行:( )
A、经营状况严重恶化
B、转移财产、抽逃资金,以逃避债务
C、营业地址迁移
D、丧失商业信誉
E、有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
多选题 信息科技部门应建立重要信息系统(),承担技术管理工作,协调业务、管理部门开展重要信息系统投产及变更工作,保障信息科技资源投入。
A、检测机制
B、投产及变更管理机制
C、制度与流程
D、运行维护流程
多选题 中国人民银行加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户:()
A、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
B、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
多选题 下列( )森林、林木和林地使用权不得抵押。
A、生态公益林
B、权属不清或存在争议的森林、林木和林地使用权
C、特种用途林中的母树林、实验林、环境保护林、风景林
D、以家庭承包形式取得的集体林地使用权
多选题 对于具有下列情形之一的客户,农商银行可直接将其风险等级确定为最高:()
A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单的客户;
B、客户为外国政要或其亲属、关系密切人;
C、客户多次涉及可疑交易报告;
D、客户为我国扫黑除恶专项斗争行动中被列入涉黑涉恶人员名单的客户。
多选题 以下()属于通存通兑业务受理范围。
A、个人活期储蓄存款账户款项的存取与销户
B、个人银行结算存款账户款项的存取、转账与销户
C、个人存折的换折、补登折及打印行位的修改
D、本、异地无折(卡)存款
多选题 个人人民币银行存款账户包括()
A、个人银行结算账户
B、个人活期储蓄账户
C、个人定期存款账户
D、个人通知存款账户