多选题 信贷档案管理员的工作职责:( )

A、 负责收集客户基本资料及与借款项目相关的资料,按档案形成的时间顺序和有关要求进行整理
B、 负责对信贷人员移交的信贷业务资料完整性、有效性进行检查,对不符合信贷档案资料收集要求的,退回信贷人员重新收集
C、 负责接收信贷人员移交需集中管理的信贷档案资料,并根据信贷资料移交清单核对所有文件资料无误后,双方在信贷资料移交清单上签字
D、 负责按信贷档案管理的要求对信贷档案资料进行分类造册、装订、立卷
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多选题 Ⅱ类户办理下列业务不能超过规定限额:(  )。

A、取现
B、购买投资理财产品
C、消费和缴费
D、向非绑定账户转出资金

多选题 根据有关空头支票相关规定,符合限售凭证及数量管理的条件包括( )

A、账户已满3个月,无签发空头支票行为
B、最近12个月内,法人行社内发生三次(含)以内发生签发空头支票行为的
C、最近12个月内,法人行社内发生三次(不含)以上发生签发空头支票行为的
D、账户开户时间不满3个月

多选题 个人银行账户Ⅲ类户可以办理( )等业务。

A、存款
B、购买投资理财产品等金融产品
C、限额消费和缴费
D、限额向非绑定账户转出资金

多选题 临时存款账户是单位因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。以下( )情况单位客户可向开户行申请开立临时存款账户。

A、日常转账结算
B、设立临时机构
C、异地临时经营活动
D、注册验资、增资验资

多选题 银企对账实行( )的原则。

A、工作岗位独立
B、对账人员分离
C、突出重点账户
D、每季及时对账

多选题 下列既有查询权,又有冻结、扣划权的有权机关有( )。

A、法院
B、税务机关
C、公证处
D、公安局

多选题 存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的,应先撤销( ),将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。

A、一般存款账户
B、专用存款账户
C、临时存款账户
D、法人代表的个人结算账户

多选题 下列哪种专用存款账户不得支取现金。( )

A、财政预算外资金
B、证券交易结算资金
C、更新改造资金
D、信托基金