【案例描述】2013年1月15日，预警监测排查发现XX网点新开账户3日内 - 考试宝

简答题【案例描述】2013年1月15日，预警监测排查发现XX网点新开账户3日内发生借方交易。经协查，2012年12月25日，该支行为便于客户后续各项业务签约，在客户资料不全的情况下，预先为单位客户开立一般存款账户。为控制风险，当日未进行开户交易的授权操作。2013年1月8日，支行收到完整资料后，在系统内进行开户交易授权，但在具体操作中柜员未将账户核准日录入为开户生效日。1月11日，柜员在为该客户办理出售重空凭证业务时，系统未提示“账户未启用，有借贷限制”，造成经办柜员向该账户出售重空凭证，违反银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后方可办理出售重空凭证及付款业务的规定。
【风险解析】

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单选题下列关于查冻扣的描述，错误的是（）。

A、受理行在协助有权机关办妥冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款单位或个人

B、如有权机关要求对客户定期存款进行部分扣划，受理行应按要求协助办理，并将剩余资金开立新的定期储蓄存单（或单位定期开户证实书）后作代保管处理

C、工商行政管理机关有权查询单位存款，但无权冻结扣划

D、证券监督管理机关有权查询单位个人存款，但无权冻结扣划

单选题以下不属于支付结算原则的是（）。

A、恪守信用，履约付款

B、谁的钱进谁的账，由谁支配

C、先外后内，客户优先

D、银行不垫款

单选题当客户发生洗钱风险事件，可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化时，应（）。

A、及时休眠账户

B、重新审核、及时调整客户洗钱风险等级

C、及时调整客户洗钱风险等级为高风险

D、重新识别客户，及时采取有效的账户控制措施

单选题下列有关境外机构提供的相关证明文件的说法，错误的是（）

A、境外机构开立银行结算账户时要出具证明文件记载的法定代表人（单位负责人）的有效身份证件，未记载的可以出具公司章程规定的账户有权签字人的有效身份证件，并同时出具公司章程

B、证明文件等开户资料为非中文的，要翻译为对应的中文，并在翻译件上加盖单位公章或者财务专用章或者账户有权签字人的签章

C、境外机构人民币银行结算账账户的存款人名称、账户名称、负责人的名称可为中文或者英文，并与其在境外合法注册成立的证明文件（或对应的中文翻译件）记载

D、境外机构在境外合法注册成立的证明文件、负责人有效身份证件上记载有中文名称的，可以采用简体或繁体中文

单选题同业银行结算账户按照用途分为结算性和投融资性两类，以下哪一项不是投融资性同业银行结算账户的用途。

A、代理现金解缴

B、同业借款

C、买入返售

D、同业投资

单选题根据《票据法》规定，持票人对支票出票人的权利，自出票日起

A、 1个月

B、 3个月

C、 6个月

D、 1年

单选题以下关于持票人超过规定期限提示付款的，说法错误的是

A、商业汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对其前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向承兑人请求付款

B、银行汇票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款

C、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以向出票人请求付款

D、支票的持有人超过规定期限提示付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权，持票人在作出说明后，仍可以要求付款人付款

单选题下列哪项说法是错误的：（）

A、基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人

B、按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息

C、我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件

D、对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施