多选题 2014年6月15日,客户刘先生持1张100元假币到某商业银行营业网点反映:5天前在该营业网点取款5000元,其中有1张假币,现在要求银行退赔。柜面人员小李在张先生提供身份证和假币实物后,受理了张先生的申请,同时将假币按照规定办理了假币收缴手续,并在纸币实物上加盖印章。请问柜员小李本应如何操作?()

A、 因张先生提供的资料不全,小李应拒绝受理该申请
B、 小李应当面告知张先生补齐相关材料
C、 当张先生补齐材料后,应比照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中对于假硬币、假外币的处理办法予以封存,暂不在纸币实物上加盖印章
D、 在查询工作处理完结后,依据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》关于假人民币纸币的程序进行收缴
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单选题 某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。通过测量,其中,3张面值100元人民币有1张能辨别面额,票面剩余五分之四;1张能辨别面额,票面剩余二分之一;有1张呈正十字形缺少四分之一;2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三,不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二,客户的残损币可兑换的金额为()。

A、400
B、350
C、300
D、250

单选题 小李在某银行网点担任储蓄柜员。一天,小李在办理王小姐的存款业务时,发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后,叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对该纸币进行鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币,于是当客户面加盖“假币”印章,并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动,拒绝提供个人证件信息,并拒绝在《假币收缴凭证上》签字,小李向王小姐解释相关法律法规,并告知异议处理方式,但王小姐仍不配合假币收缴工作,并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是()。

A、由于王小姐拒绝提供证件号码和签字,所以不必开具《假币收缴凭证》
B、开具假币收缴凭证,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存,第二联作废,不必交给王小姐
C、开具假币收缴凭证,将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐,第一联留存持有人拒绝签字,收缴人可以在收缴凭证上注明
D、满足王小姐要求,将假币退回给王小姐

多选题 2014年7月1日,某银行业金融机构的现金清分中心,工作人员李某在清分网点缴存的现金时,发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程(试行)》的相关要求,以下说法正确的是()。

A、李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况
B、该银行业金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理,解缴到当地人民银行分支机构
C、工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币,并加盖"假币"戳记
D、假币实物不加盖"假币"印章,使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来,交于清分中心指定的专人保管

单选题 市民张某于2015年5月1日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元,于5月12日11:15向该行反映其从该行ATM取得1张假币(冠字号码GB30843021),并持该假币实物向取款行申请冠字号码查询。经查询,该张假币不是银行付出。该张假币应如何处置?()

A、退还持有人
B、予以收缴
C、交由公安处理
D、以上都不对

单选题 某银行已经实现了对外付出现金冠字号码查询功能。某日,客户王女士前来投诉,她上周在该行ATM机上取款100元6张,其中有一张假币,要求银行赔偿600元。银行拒绝了王女士的要求,拨打了110。以下说法正确的是()。

A、王女士赔偿600元的要求无依据,应双倍赔偿
B、该银行通过110解决纠纷的做法不妥,应请求人民银行介入调查
C、王女士应该提供证据证明假币从银行取出
D、该银行应该通过冠字号码系统进行举证

单选题 小王是某银行营业网点的柜员。一天,一位姓许的女士来到营业网点办理外币业务,要求小王将1万美元的现钞存入她的外币账户。小王仔细验看后,发现其中一张100美元纸币疑似假币。于是小王叫来营业网点主管和另一名柜员,共同对这张100美元进行鉴别。经反复验看,她们认定该100美元纸币为假币。小王遂将该假币情况告诉许女士,并当面在该100美元纸币上加盖"假币"字样戳记,然后以统一格式的专用袋加封,封口处加盖"假币"字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。最后,小王向许女士开具《假币收缴凭证》。请问,小王做法错误的是()。

A、当面在该100美元纸币上加盖"假币"字样戳记
B、以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖"假币"字样戳记
C、在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
D、向许女士开具《假币收缴凭证》

单选题 小张是某银行营业网点的柜员。一天,小张在办理魏大爷的存款业务时,发现其中一张人民币100元纸币疑似假币。于是小张叫来营业网点另一名柜员,共同对该货币进行鉴别。经反复验看,她们认定该100元纸币为假币。于是,小张告诉魏大爷这张钱是一张假币,并当着魏大爷的面加盖了“假币”印章。但是魏大爷心存疑虑,要求小张将这张钱再给回自己好好看看。小张做法正确的是()。

A、将该假币从窗口递还给魏大爷让其仔细查看
B、将该假币先给大堂经理,由大堂经理将假币交给魏大爷查看
C、将假币递给魏大爷,同时嘱咐魏大爷一定要还回来
D、隔着柜台窗口,将该假币不符合真币防伪特征的地方一一指给魏大爷看,并告诉他若有异议可申请鉴定

多选题 银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币,确认是假币后,填写了《假币代保管登记簿》,在假币实物上加盖"假币"印章后,交假币保管人员,与柜面收缴的假币一起妥善保管。在上述案例中,违反规定的有()。

A、银行业金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币,未向现场负责人报告
B、银行业金融机构清分中心操作员发现假币,未换人复核,确定是否是假币
C、未由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》
D、假币实物加盖"假币"印章
E、清分中心发现的假币,未单独妥善保管