多选题 当客户提供存单、存折时，还应严格鉴别凭证真伪。鉴别要点：

多选题 整存零取定期储蓄存款是指存款时约定存期和支取期限，本金一次性存入、分次支取，利息于期满结清的定期储蓄存款业务。存期分为( ），支取期分一个月、三个月、半年一次。利息按存款开户日挂牌整存零取利率计算，于期满结清时支取。到期未支取部分按支取日挂牌的活期利率计算利息；若要提前支取，则只能办理全部支取。

多选题 拟准入个人客户，如涉及以下情形，应对其开展加强型尽职调查：( )。

多选题 Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为( )万元，年累计限额合计为( )万元。Ⅱ类户不得办理外币业务，存量Ⅱ类户中有外币资金的，按照“只出不进”的原则办理。

多选题 账户支控方式主要包括：( )。

多选题 本行个人银行结算账户分为（）。

多选题 Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过( )元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为2000元，年累计限额合计为( )万元。

多选题 通过有效身份证件和辅助证件仍无法准确判断开户申请人身份且营业机构认为有必要的，还可以通过以下方式核实：；；4。

多选题 对于代理办理单笔( )万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔( )万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。