多选题 该行柜员多次直接用现金发放贷款,并交给信贷员张某。根据上述案情判断,柜面人员可能存在的违规环节有哪些:( )

A、 对借据审查把关不严
B、 未执行“谁的钱进谁的账”的相关规定
C、 此案是2007年发生的案件,未执行受托支付规定
D、 未坚持定期查库制度,致使现金被挪用
E、 以上答案都对
下载APP答题
由4l***jh提供 分享 举报 纠错

相关试题

单选题 根据银监会有关规定,应给予该支行主要负责人及其上一级机构分管负责人( )及以上处罚?

A、警告
B、记大过
C、降级
D、记过

多选题 根据上述案情判断,哪些可能是该支行在办理银承质押开票环节可能存在的违法违规问题:( )

A、未按规定扣收贴现利息
B、未经查询查复,仅凭票据复印件就办理贴现业务
C、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务
D、未按制度规定保管已贴现票据

多选题 根据上述情况判断,下列哪些说法是正确的:( )

A、银行柜面人员违规办理小李账户开立业务
B、小李要求小张代为办理,责任由小李承担,与银行无关
C、借款合同的签订操作不合规
D、小张可以代小李办理开户业务

多选题 上述信贷员张某涉及的案件给我们的启示,下列哪些说法是正确的:( )

A、要严格贷款管理,加强借款资料审查,确保档案资料真实、完整
B、严格执行审贷分离制度,严禁超权限化整为零发放贷款
C、细化贷款 “三查”操作规程,杜绝顶冒名贷款的发生
D、建立定期外核制度,对信贷业务进行再监督
E、该行分管副行长年龄偏大,管理能力弱,是该案件发生的根本原因

多选题 *****2007年6月30日至2008年2月22日期间,某行信贷员张某与甲公司法人代表合谋,利用其信贷员身份之便,在甲公司职工不知情的情况下,以甲公司职工作为借款人,共发放个人贷款47笔,251.85万元,贷款最终用于甲公司经营或归还甲公司在该行的贷款利息。;;;;根据上述情况判断,下列说法正确的是:( )

A、信贷员张某违法侵占储户存款
B、 该行信贷制度执行乏力
C、该行检查监督形同虚设
D、该事件是典型的甲公司骗贷案
E、以上答案都对

单选题 上述案件中,隋某行为构成哪种犯罪( )。

A、金融诈骗罪
B、挪用资金罪
C、违法发放贷款罪
D、盗窃罪

单选题 *****2011年8月17日,某银行组织进行风险排查,在查出某支行三级主管隋某存在与客户发生资金往来异常问题,后确认隋某涉嫌挪用客户资金80万元。经查账确认,隋某2011年3月11日-2011年6月22日,交易笔数共6笔,涉案账户4户,通过冲账等方式将盗用的客户资金转移至其掌握的农行“杨某”借记卡账户(冲转资金80万元),然后再分别转账支取。;;;;上述案件属于( )案件。

A、第一类
B、第二类
C、第三类
D、民事

多选题 根据上述描述判断,信贷方面可能存在的违法违规问题有哪些:( )

A、违规发放无息贷款
B、张某盗用甲公司职工留存该行的借款申请资料及个人名章
C、信贷员张某伪造借款申请书、虚构贷款用途、编造借款合同
D、贷款“三查”各环节均存在违规问题