多选题
双人调查的对象和范围主要包括：（）。如担保人为我行现有授信客户(有除完全现金保证和银票贴现以外的授信额度或授信余额)或现有担保人(目前在履行担保义务的)，授信经营单位认为风险可以控制的，可不对担保人进行双人调查。（AB）

A、

新授信客户及其担保人、抵(质)押物；

B、

对现有授信客户更换新的担保人和抵(质)押物的，应对新担保人和抵(质)押物进行双人调查。

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相关试题

多选题公司客户的《信贷备忘录》在以下三种情形下发起：（）

A、

《随访记录》联动发起。

B、

是单个客户或集团客户发生较大风险需调整客户授信策略，单户或集团主管客户经理应发起《信贷备忘录》。

C、

临时性逾期恢复额度时发起。

D、

管理频次触发。

多选题完全现金保证为“低风险”业务，但绝不等于 100%无风险，其存的风险点为：（）。

A、

合规风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。

B、

操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。

C、

法律风险，保证金来源是否合法合规。

D、汇率风险，对质押人民币办理外币融资、质押外币办理人民币融资的完全现金保证项下授信业务是否及时锁定汇率。

E、洗钱风险，保证金来源、贷后资金使用和还贷资金来源是否合法合规。

多选题根据《交通银行公司客户减退加固管理办法》，以下哪些工具可以用于减退加固名单调整并有经营主责人参与（）。

A、

定期监控工具。

B、

信贷备忘录。

C、

风险核查单。

D、

贷（投）后调查报告。

多选题标准厂房项目在选项择户时，需要关注的内容包括（）。

A、

优选区域、主体，可以从经济体量、债务负担、综合实力、招商引资、商业运作、经营稳健等方面分析区域、主体的层级

B、

择优支持区位优越、产业定位符合规划、具备财务可行性的项目

C、

评估区域内的标厂需求量，可从已开展标厂项目的总量规模，未来招商引资目标及标厂建设计划等，判断新建标厂的必要性和可消纳程度，避免过度开发、超前开发

多选题下列哪些系统工具可以对客户授信策略进行调整（）当授信策略调整为减退加固，则将触发名单调整流程？

A、

定期监控

B、

信贷备忘录

C、

贷投后调查报告

D、

用途监控

多选题《随访记录》的触发方式包括以下三种情形：（）。

A、

管理频次触发。

B、

《定期监控》联动发起。

C、

风险预警信号触发。

D、

按需主动发起。

多选题完全现金保证现金或准现金形式的质押品种类包括：（）。

A、

客户存入我行保证金账户中的保证金

B、

总行认可的低风险债券

C、

总行认可的银行承兑汇票

D、

我行存单

E、

总行认可的外资银行备用信用证

多选题根据《房地产行业信贷政策及投向指引（2024年9月版）》，对于房地产行业选项择户标准，以下描述正确的是（）

A、

重点支持一、二线及三大都市圈、成渝双圈等重点城市中心或副中心、人口相对密集、规划较为清晰、配套设施完善区域的地产项目

B、

重点支持刚需和改善性住宅项目

C、

加大租赁住房支持力度，积极稳妥推进保障性住房开发项目建设

D、

结合项目的区位、土地成本、建安成本等因素，合理评估项目可行性，项目盈亏平衡点一般应不高于80%