客户张某为9月5日涉案账户。9月2日来网点办理挂失补卡，网点工作人员应对

多选题

客户张某为9月5日涉案账户。9月2日来网点办理挂失补卡，网点工作人员应对该客户进行（)。

A、

挂失补卡属正常业务，可直接办理

B、

先办理业务，后续有异常可对客户进行电话回访，核实异常原因

C、

查询客户银行卡历史交易流水

D、

询问、了解客户办理挂失补卡业务真实原因

查看答案

下载APP答题

由4l***1r提供分享举报纠错

相关试题

单选题各营业网点（）可对当天柜面渠道办理的银行卡新开、挂失补卡、有折补卡、换卡（不含同号换卡）、激活、取现，不动户转正常，非柜面支付业务开通、限额调整，手机银行用户升级／重置密码，Ukey的领用、换发，主手机号码变更等业务再次进行逐笔检查核实，防止出现差错及风险。

A、

每天班后

B、

每年

C、

每月

D、

每季

查看答案

单选题客户张某前往银行柜台办理开通非柜面支付业务，张某未按照规定履行相应审批程序，则原则上其非柜面支付日累计限额应设置为（)。

A、

对张某不熟悉，但是精准治理工作要求不能一刀切，设置成5000元

B、

不得超过其近一年非柜面渠道最大一笔转出金额的1.5倍

C、

存量限额是多少就多少，无须理会

D、

任务不好完成，直接设置最高限额，开通ukey

查看答案

单选题客户李某办理开户／卡及开通非柜面支付业务，网点业务人员应至少在（）工作日内，通过电话等方式对李某开户情况进行回访。

A、

五个工作日

B、

七个工作日

C、

六个工作日

D、

十个工作日

查看答案

单选题客户王某将自己的银行卡让其朋友使用，朋友答应使用一个月后归还该银行卡，对于该案例，哪一项是正确的？

A、

该行为属于出借银行账户。出租、出借、出售银行账户是违法行为，要承担相应的法律责任。

B、

该行为不属于出租、出借、出售账户，因王某是让熟悉的人，他的朋友使用。

C、

银行账户属于个人私有财产，账户所有人可以自助决定出租、出借、出售。

D、

账户让朋友使用后，若发生法律纠纷与王某无关。

查看答案

多选题在日常业务办理过程中，要主动查询客户名下账户情况，积极引导客户合理存放资金，撤销或归并不经常使用的账户，对（）等异常账户进行持续排查清理，实现可用账户、银行卡数量显著下降。

A、

一人多卡

B、

长期不动户

C、

频繁开销账户

D、

多个存单、活期存折

查看答案

多选题客户王某，职业为工人，年龄18岁，开卡用途为日常生活费用收入、支出。于9月3日涉案，9月1日开始有大额可疑资金转入，转入交易对手主要为外省、跨行、陌生交易对手，转入通过网银渠道；转出主要通过柜面取现，手机银行，转账给多个陌生对手。以上案例网点分析时应该主要从（）几个方面分析

A、

客户身份、职业、年龄、日常交易习惯

B、

交易渠道、交易规模、交易频率、交易对手信息

C、

根据日常交易中年均交易金额、当年最大转出金额与可疑资金转出金额对比

D、

可疑资金转入、转出交易间隔时间，判断是否存在小额试探行为

查看答案

单选题某行社存量非优质客户李女士，在我行已开通非柜面支付业务且限额为系统默认最高限额，未由工作人员进行认定调整的客户，在柜面渠道办理业务时，我行工作人员应（)。

A、

看交易金额少，不需要尽职调查，直接采取临时挂起措施或者设置成100元

B、

已为我行老客户，无需进行其他核实操作，优质快速为客户完成业务办理

C、

要按照个人开卡同时开通非柜面支付业务流程重新进行尽职调查，重新认定限额，发现客户限额与其身份、交易情况等不符，但客户不同意，就不调整

D、

要按照个人开卡同时开通非柜面支付业务流程重新进行尽职调查，并做好非柜面限额认定或调整

查看答案

A、

看交易金额少，不需要尽职调查，直接采取临时挂起措施或者设置成100元

B、

已为我行老客户，无需进行其他核实操作，优质快速为客户完成业务办理

C、

要按照个人开卡同时开通非柜面支付业务流程重新进行尽职调查，重新认定限额，发现客户限额与其身份、交易情况等不符，但客户不同意，就不调整

D、

要按照个人开卡同时开通非柜面支付业务流程重新进行尽职调查，并做好非柜面限额认定或调整

查看答案