多选题 7． 根据公平竞争原则， 信贷从业人员开展业务以下错误的做法是（ ）。
A、使用不正当手段争揽业务
B、恶意中伤、 诋毁竞争对手
C、与客户、 合作伙伴、 监管机构及其工作人员建立正当的业务往来关系
D、实施贿赂等行为， 谋取不当利益
多选题 23． 信贷管理尽职监督现场检查发现问题的， 应下发整改通知书， 整改通知书应包括 ( )。
A、 整改意见
B、 整改期限要求
C、 整改情况反馈形式要求
D、 检查计划
多选题 8． 以下属于审查环节违规行为的是（ ）。
A、 未提出明确审查意见
B、 未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见
C、 未对送交的信贷资料、 调查材料的完整性进行审查
D、 帮助、 默许客户编造虚假信息资料， 撰写虚假调查报告
多选题 6． 发放员工贷款的要求包括（ ）。
A、严格准入条件和用途管理
B、发放条件不得优于其他借款人
C、实行相关岗位回避和停复牌管理制度
D、无特殊要求
多选题 17． 以下属于“ 第三道防线” 的是（ ）。
A、 信贷管理部门
B、 内部控制部门
C、 内部审计部门
D、 纪检监察部门
多选题 18． 以下属于第三道防线发挥作用的是（ ）。
A、 内控合规部门的内控评价
B、 审计部门针对信贷业务的专项审计
C、 通过设立信贷前后台部门等方式来实现信贷业务流程各岗位之间的相互制约
D、 具有系统管理及同级管理职能的职能部门对条线业务进行内部控制和检查督导
多选题 4． 以下关于信贷回避说法正确的是（ ）。
A、 信贷从业人员对关系人申请的信贷业务， 应主动申请回避
B、 信贷从业人员不得向关系人发放贷款
C、 信贷从业人员不得向关系人发放信用贷款
D、 信贷从业人员不得以优于同类借款人的条件向关系人发放担保贷款
多选题 15． 农业银行开展信贷业务必须符合（ ）。
A、 国家法律法规
B、 监管要求
C、 行业规范
D、 社会风俗
2021-11-02
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