单选题 根据《济宁市银行结算账户分类分级管理指引》,对于不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不符合、有组织同时或分批开户等异常特征的客户,银行可按()客户进行归类处置。

A、 低风险
B、 中风险
C、 中高风险
D、 高风险
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相关试题

单选题 ()工作有关部门、单位的工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊,或者有其他违反本法规定行为,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A、公安局
B、人民银行
C、金融机构
D、反电信网络诈骗

单选题 ()应当依照《中华人民共和国个人信息保护法》等法律规定,规范个人信息处理,加强个人信息保护,建立个人信息被用于电信网络诈骗的防范机制。

A、个人信息收集者
B、个人信息保管者
C、个人信息传输者
D、个人信息处理者

单选题 ()组织领导本行政区域内反电信网络诈骗工作,确定反电信网络诈骗目标任务和工作机制,开展综合治理。

A、国务院
B、地方各级人民政府
C、公安机关
D、人民法院、人民检察院1

单选题 《全省农村商业银行电信网络诈骗资金链精准治理工作方案》(鲁农信联办〔2024〕97号)要求,各单位要提高政治站位,落实主体责任,具体不包括()

A、专题研究工作方案
B、落实风险管理主体责任
C、稳妥实施账户分类分级管理
D、推动反诈专班常态化运行

单选题 根据《济宁市银行结算账户分类分级管理指引》,对于评定认为的低风险客户,可根据实际情况,给予客户名下账户较全的账户业务权限、()的非柜面业务限额。

A、较低
B、合理
C、较高
D、最高

单选题 公安机关办理电信网络诈骗案件,应当同时查证犯罪所利用的(),依法追究相关人员和单位责任。

A、个人信息来源
B、个人信息收集
C、个人信息传输
D、个人信息保管

单选题 《关于推进电信网络诈骗资金链精准治理的指导意见》(鲁银发〔2023〕42号)要求持续健全账户分类分级管理体系,按照( )的原则,提供与账户风险等级相匹配的账户功能,审慎与客户约定非柜面业务的出金限额、验证方式等,向客户提供边界调整渠道,并做好法律责任警示。

A、了解你的客户
B、风险为本
C、规则为本
D、防范为本

单选题 银行应将开立和交易异常的简易账户列入重点监测范围,监测相关简易账户资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形,对监测发现并经核查无法排除的涉诈涉赌可疑账户,依法依规、区分情形及时采取适当控制措施,并()。

A、上报当地人民银行
B、移送当地公安机关
C、上报当地金融监管局
D、上报上级部门