判断题 选项 C:完整 选项 D:真实 题目 28 ：（）需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。 选项 A:基本建设资金专户 选项 B:单位银行卡 选项 C:临时存款账户 选项 D:基本存款账户 题目 29 ：（ ） 要严格落实安全生产日报制度 ， 按照 《 支付清算系统安全生产事件报送标准 》 及时向支付结算司报送安全生产事件信息。 选项 A:各清算机构 选项 B:地方金融监管局 选项 C:银保监局 选项 D:人民银行分支行支付结算部门 题目 30 ：（）要在充分征求所在地人民银行或者其分支机构意见的基础上，按照内部流程 报送提交。 选项 A:重点可疑交易报告 选项 B:一般可疑交易报告 选项 C:可疑交易报告 选项 D:重点和一般可疑交易报告 题目 31 ：（）要指定反洗钱违规举报受理部门，设置专人负责受理举报工作。 选项 A:人民银行 选项 B:农商银行 选项 C:省联社反洗钱工作领导小组 选项 D:省联社理事会 题目 32 ：（）业务是指为证明存款人在本营业机构存款情况出具的书面证明。 选项 A:存款证明 选项 B:存款资信证明 选项 C:存款说明 选项 D:存款证明书 题目 33 ：（）依法履行下列反洗钱监督管理职责，负责人民币和外币反洗钱的资金监测。 选项 A:金融机构 选项 B:中国人民银行 选项 C:中国反洗钱监测分析中心 选项 D:国务院金融协调办公室 题目 34 ：（ ）应当及时向董事会和高级管理层报告洗钱风险情况 ，包括洗钱风险管理策略 、 政策、程序、风险评估制度、风险控制措施的制定和执行情况以及洗钱风险事件等。 选项 A:反洗钱管理部门 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:与普通支票相同 选项 B:只能用于转账 选项 C:只能用于支取现金 选项 D:票据无效 题目 105 ：《支付结算办法》中对票据的出票日期填写要求，说法正确的是（）。 选项 A:票据出票日期使用小写的，银行可以受理 选项 B:票据的出票日期必须使用阿拉伯数字 选项 C:大写日期未按要求规范填写的，银行不能受理。 选项 D:10 月 20 日，应写成 “ 零壹拾月零贰拾日 ” 题目 106 ：《 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 》规定 ， 公众持有的残缺 、污损人民币 应到（）兑换。 选项 A:中国人民银行 选项 B:国库部门 选项 C:办理人民币存取款业务的金融机构 选项 D:人民币鉴定机构 题目 107 ：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。 选项 A:能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接 的残缺、污损人民币 选项 B:能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能 按原样连接的残缺、污损人民币 选项 C:纸币呈正十字形缺少四分之一的 选项 D:能辨别面额，票面剩余二分之一以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人 民币 题目 108 ：《 中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知 》发布前 ，按照 《人民币银行结算账户管理办法》相关规定开立的个人银行账户，纳入（）管理。 选项 A:Ⅰ 类户 选项 B:Ⅱ 类户 选项 C:Ⅲ 类户 选项 D:以上均可 题目 109 ：《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》要求， 202 0 年起各金融机构于每年 2月底前向人民银行报备反假币 （ ），报备采取纸质件并加盖部门印 章方式。 选项 A:年度培训计划 选项 B:人员参训情况 选项 C:测评结果 选项 D:考核结果 题目 110 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、鉴定管理办法 》 规定 ， 持有人对被收缴货 币的真伪有异议 ，持（ ）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行 授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的（）之内。 选项 A:流动资金 选项 B:库存限额 选项 C:核定限额 选项 D:支出限额 题目 93 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控 制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。 选项 A:现金 选项 B:转账 选项 C:支付结算 选项 D:托收 题目 94 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应 当日清月结，账款相符。 选项 A:现金 选项 B:存款 选项 C:账款 选项 D:存货 题目 95 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位之间的经济往来，必须通过（） 进行转账结算。 选项 A:单位 选项 B:银行 选项 C:人民银行 选项 D:外汇管理部门 题目 96 ：《 现金管理暂行条例实施细则 》规定 ，为保证开户单位的现金收入及时送存银行 ， （）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。 选项 A:开户单位 选项 B:开户银行 选项 C:人民银行 选项 D:外汇管理局 题目 97 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经 营户异地采购时，凡加盖 “ 现金 ” 字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。 选项 A:支付现金 选项 B:足额支付 选项 C:转账结算 选项 D:及时汇兑 题目 98 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开 办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 C:2005 年 4月 1日 选项 D:2005 年 6月 23 日 题目 123 ：《 中华人民共和国反洗钱法 》第三十一条规定中 ， 针对情节严重的 ，国务院反洗 钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的 （ ）给予纪律处分 。 选项 A:反洗钱领导小组组长 选项 B:反洗钱专干 选项 C:董事、高级管理人员和其他直接责任人员 选项 D:其他直接责任人员 题目 124 ：《 中华人民共和国反洗钱法 》 规定 ，（ ） 可以根据国务院授权 ， 代表中国政府与 外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。 选项 A:最高人民法院 选项 B:公安部 选项 C:中国人民银行 选项 D:保监会 题目 125 ：《 中华人民共和国反洗钱法 》 规定 ， 金融机构的境外分支机构应当遵循 （ ） 反洗 钱方面的法律规定。 选项 A:中国 选项 B:联合国 选项 C:驻在国家或者地区 选项 D:金融特别行动工作组 题目 126 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。 选项 A:5 选项 B:6 选项 C:7 选项 D:8 题目 127 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定了 “ 双罚制 ” ，其具体内容是（）。 选项 A:对金融机构及其直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款 选项 B:对金融机构及直接经办人员同时罚款 选项 C:对金融机构及其负责人同时罚款 选项 D:对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款 题目 128 ：《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。 选项 A:“ 集中领导、统筹安排 ” 选项 B:“ 分业经营、分业监管 ” 选项 C:“ 各司其职、各负其责 ” 选项 D:“ 人民银行主管、多部门配合 ” 题目 129 ：《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性（）法律。 选项 A:行政 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 一、单选题 题目 1：（ ） 根据 《 外商直接投资人民币结算业务管理办法 》 对外商直接投资人民币结算业 务实施管理。 选项 A:外汇管理局 选项 B:银监局 选项 C:中国人民银行 选项 D:商务部 题目 2：（ ） 可以不按照汇票债务人的先后顺序 ， 对其中任何一人 、 数人或者全体行使追索 权。 选项 A:付款人 选项 B:出票人 选项 C:持票人 选项 D:签发人 题目 3：（）可以将银行汇票背书转让给被背书人。 选项 A:背书人 选项 B:被背书人 选项 C:收款人 选项 D:付款人 题目 4：（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理 。 选项 A:中国人民银行 选项 B:中国银行业监督管理委员会 选项 C:中国保险监督管理委员会 选项 D:国务院发洗钱部门 题目 5：（）是汇票的必须记载事项。 选项 A:付款日期 选项 B:出票日期 选项 C:收款人账号 选项 D:代理付款行名称 题目 6：（ ） 是人民银行对支付机构公司治理 、 业务运营 、 内部控制 、 系统运行 、 风险管理 等实施监管的综合评价和对其采取监管措施的全面阐述。 选项 A:支付机构年度监管报告 选项 B:支付机构监管报告 选项 C:支付机构年度报告 选项 D:支付机构综合评价报告 题目 7：（）是银行结算账户的监督管理部门。 选项 A:财政局 选项 B:中国人民银行 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:假币实物 选项 B:货币真伪鉴定书 选项 C:假币收缴凭证 选项 D:假币收缴情况报告书 题目 111 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、鉴定管理办法 》 规定 ， 持有人对被收缴货 币的真伪有异议 ，可以自收缴之日起 （ ）个工作日内 ，向中国人民银行当地分支机构或中国 人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 选项 A:7 选项 B:5 选项 C:3 选项 D:2 题目 112 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、 鉴定管理办法 》 规定 ， 对盖有 “ 假币 ” 字 样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币时，由（）退还持有人。 选项 A:鉴定单位按面额兑换完整券 选项 B:鉴定单位直接将该鉴定纸币退还持有人 选项 C:鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券 选项 D:收缴单位直接将该鉴定纸币退还持有人 题目 113 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币一般分为（ ） 两大类。 选项 A:机制币和手绘币 选项 B:伪造币和变造币 选项 C:复印币和机制币 选项 D:假纸币和假硬币 题目 114 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、鉴定管理办法 》 规定 ， 鉴定单位开展人民 币真伪鉴定时，应当至少有（）具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论 。 选项 A:一名 选项 B:两名 选项 C:三名 选项 D:四名 题目 115 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、鉴定管理办法 》 规定 ， 金融机构确认误收 或者误付假币的，应当在（）个工作日内将假币实物解缴到人民银行。 选项 A:2 选项 B:3 选项 C:6 选项 D:15 题目 116 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、鉴定管理办法 》 规定 ， 金融机构所在地没 有中国人民银行分支机构的，金融机构柜面收缴的假币由该（）解缴假币实物。 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:人民银行总行 选项 B:人民银行分支机构 选项 C:开户行 选项 D:开户行上级管辖行 题目 99 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银 行业金融机构 ，要求恢复业务的 ，应于终止办理存取现金业务之日起 （ ）后 ，按照本办法的 规定重新提出申请。 选项 A:一个月 选项 B:三个月 选项 C:半年 选项 D:一年 题目 100 ：《 银行业金融机构存取现金业务管理办法 》规定 ，人民银行分支机构对开办行的 检查，应每年不少于（）。 选项 A:一次 选项 B:二次 选项 C:四次 选项 D:十二次 题目 101 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定 ， 查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。 选项 A:先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请 选项 B:将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴 选项 C:先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存 ，查询工作处理完结后 ，再按 假人民币纸币处理规定收缴 选项 D:先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴 程序 题目 102 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定 ， 公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。 选项 A:15 个工作日 选项 B:20 个工作日 选项 C:30 个工作日 选项 D:3个工作日 题目 103 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定 ， 冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。 选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:10 题目 104 ：《支付结算办法》规定，划线支票的效力为（）。 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 号）规定，如扣划款项属于上缴国家的款项，应直接扣划（）。 选项 A:至财政局专用账户 选项 B:至税务局专用账户 选项 C:上缴国库 选项 D:至公安机关专用账户 题目 73 ：《关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》不适用于涉及境外（）的 存款提取事项。 选项 A:个人 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:发起行 选项 B:接受行 选项 C:电子终端 选项 D:清算行 题目 15 ：（）是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向中 国人银行转让的票据行为。 选项 A:承兑 选项 B:贴现 选项 C:转贴现 选项 D:再贴现 题目 16 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法 定程序强制扣留的行为。 选项 A:收缴 选项 B:没收 选项 C:扣押 选项 D:扣缴 题目 17 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的 行为。 选项 A:误收 选项 B:误付 选项 C:收缴 选项 D:鉴定 题目 18 ：（）是指客户在其开户机构以外的农商银行办理存、取款等相关业务。 选项 A:跨行汇款 选项 B:农信银业务 选项 C:境外汇兑 选项 D:通存通兑业务 题目 19 ：（ ）是指无权更改票据内容的人 ，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为 。 选项 A:伪造 选项 B:变造 选项 C:捏造 选项 D:自造 题目 20 ：（）是指银行、支付机构通过开展业务或者其他合法渠道处理的消费者信息，包 括个人身份信息 、财产信息 、账户信息 、信用信息 、金融交易信息及其他与特定消费者购买 、 使用金融产品或者服务相关的信息。 选项 A:消费者金融信息 选项 B:消费者银行信息 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）