多选题 信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为()。

A、 贷记卡
B、 准贷记卡
C、 信用卡
D、 借记卡
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多选题 第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是()

A、凹印手感线
B、白水印
C、胶印对印图案
D、光变油墨面额数字

多选题 证监会及其派出机构调查人员可以()、()从事证券交易当事人和与被调查事件有关的单位和个人在金融机构开立的资金账户和存款账户资料,并对知悉的有关单位和个人的商业秘密负有保密义务。

A、冻结
B、扣划
C、查阅
D、复制

多选题 关于储蓄业务起存金额及存期档次,下列说法正确的是()

A、整存零取1000元起存,存期分为一年、三年、五年
B、定活两便存款50元起存。实际存期一年以内的,利息按实际存期的整存整取储蓄存款利率达六折计算。实际存期一年以上的,一律按一年期整存整取利率打六折计算
C、整存整取定期储蓄存期分为三个月、半年、九个月、一年、两年、三年、五年
D、零存整取50元起存

多选题 电子商业汇票到期提示付款分为哪几种形式?

A、邮件提示付款
B、电话提示付款
C、正常提示付款
D、逾期提示付款

多选题 中华人民共和国的法定货币是人民币,它的主币单位是元,辅币单位是()

A、
B、
C、纸币
D、硬币

多选题 自2019年6月1日起,对于客户选择()等转账业务的,银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。

A、普通到账
B、次日到账
C、立即到账
D、实时到账

多选题 有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万以上五十万以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。( )

A、按照规定履行客户身份识别义务的。
B、按照规定保存客户身份资料和交易记录的。
C、违反保密规定,泄露有关信息的。
D、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。

多选题 根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)规定,金融机构应结合实际情况,综合考虑的风险要素是( )。

A、收益最大化
B、效益优先化
C、行业特点、客户范围
D、业务类型、经营规模