单选题 客户质疑开立银行账户手续繁琐时，应当如何解释说明？( )
A、根据人民银行制度要求的。
B、近年来，电信网络新型违法犯罪案件高发，已成为上升最快、群众反映最强烈的犯罪行为。从公安机关破获案件分析，不法分子注册空壳公司开立银行账户，用于非法买卖并从事电信网络诈骗、网络赌博等已是违法犯罪的必备手段。
单选题 小微企业简易开户是如何办理的？( )
A、不需客户身份核实程序，直接开立银行账户
B、经精简的客户身份核实程序，根据客户要求开立支持相应功能的银行账户
C、经精简的客户身份核实程序，开立功能相对简单的银行账户。后续客户需要更为全面账户服务的，可在补齐相应客户尽职调查程序后升级账户功能。
单选题 如客户预约企业开户业务，预约多久我行会联系客户。( )
多选题 下列哪些情况，可以开立个人银行账户？( )
A、中国居民，提供居民身份证或临时身份证
B、香港、澳门居民，提供港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民，提供台湾居民来往大陆通行证
D、香港、澳门、台湾居民，提供港澳台居民居住证
E、外国公民，提供护照
单选题 关于企业银行结算账户，以下说法正确的是( )
A、通过线上预约开户或临柜办理的，在提供必需证明文件并经我行核实真实性后可以开户。在对客户开展全面尽职调查后，我行可为客户提供更多账户服务功能（如网上银行等），并匹配账户交易限额。
B、通过线上预约开户或临柜办理的，在提供必需证明文件并经我行核实真实性和开展全面尽职调查后可以开户，根据客户需求配置账户服务功能（如网上银行等）和交易限额。
单选题 目前情况来看，人行明确规定的开户时间必须控制在( )个工作日内（除个别少量可疑特殊情形外）。
多选题 银行对于哪些情形，可以拒绝开户？( )
A、不配合客户身份识别
B、有组织同时或分批开户
C、开户理由不合理
D、开立业务与客户身份不相符
E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动
单选题 下列哪些开立银行账户办理程序属于正确操作？( )
A、要求异地户籍人员提供在本地的居住证明
B、要求异地户籍人员提供工作证明、在校证明
C、要求应届毕业生提供工作证明
D、在不增加客户额外证明资料负担的情况下，协助客户采取或提供有助于审核客户身份的辅助方式
2023-07-30
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