多选题调查分析验证工作的重点是（）

A、 A、将实地调查和非现场调查的情况进行比对；

B、 B、将调查情况与财务情况进行验证；

C、 C、将调查情况和行业情况进行比对；

D、 D、将从调查情况与从其他渠道收集的信息进验证。

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相关试题

多选题以下中信集团下属企业，须纳入中信集团统一授信管理的有：（）

A、A.中信证券

B、B.中信银行

C、C. 中信重工机械股份有限公司

D、D. 中信大锰矿业有限责任公司

多选题信用业务违规失职行为的问责措施包括（）

A、A. 经济处罚

B、B. 降职（级）

C、C. 诫勉谈话

D、D. 解聘专业技术职务

多选题授信前尽职调查以现场调查为主，非现场调查为辅，根据实际需要可借鉴使用以下哪种方式？（）

A、A.走访客户的上下游企业

B、B.通过互联网信息、中介机构等渠道调查

C、C.走访其他银行、工商、税务、电力

D、D.行内系统查询

多选题本行客户授信遵循“统一授信、区别对待、流程控制、适时调整”的原则，具体包括：

A、A、对单一客户不同币别和各种形式的信用业务统一置于该客户的授信额度以内，按照授权权限统一审批。

B、B、根据不同客户的经营管理水平、资产负债状况、贷款偿还能力、信用状况及市场环境、风险程度等因素，确定不同的授信额度。

C、C、通过对客户授信总量和结构、风险防范措施等进行事前合理安排，通过全流程组织实施，实现对客户信用风险的动态防范与控制。

D、D、客户授信根据市场环境的变化和客户的经营情况、信用状况适时进行调整。

多选题信用资产重组过程中，有以下情形之一，应严格按照我行相关制度进行责任追究：

A、A、为掩盖资产损失，回避风险暴露，对不符合条件的信用资产进行重组，导致风险增加的。

B、B、违反本办法规定或超越审批权限，擅自进行信用资产重组的。

C、C、信用资产重组后，重组贷款未被用于归还原贷款等审批指定用途，形成新的风险的。

D、D、对重组贷款未按有关规定进行跟踪管理，错失收贷时机，导致风险扩大并形成损失的。

多选题不良贷款催收可以采用()

A、A.电话催收

B、B.信函催收

C、C.上门催收

D、D.通过中介机构催收

多选题根据我国《商业银行资本充足率管理办法》，以下属于我国商业银行核心资本的有（）

A、A.普通股

B、B.优先股

C、C.资本公积

D、D.可转换债券

多选题小明的哪些行为违反了“员工行为十三条禁令”（）

A、A. 小明利用工作机会向客户宣传可以以高于银行同期存款利息帮助客户参与民间放贷及融资担保，为客户赚钱了丰厚利润

B、B. 小明使用开具假存单的方式，侵占客户资金5000元

C、C. 小明为帮助客户顺利获得授信，收取了客户10万元好处费

D、D. 小明为了获得存款、拉大客户，私下利用本行名义为客户借款提供担保