判断题 选项 A:先将假币实物按规定收缴，封存后按规定处理查询申请 选项 B:将假币实物由查询人保存，查询工作处理完结后按规定进行收缴 选项 C:先将假币实物比照假外币和假硬币的处理办法予以封存 ，查询工作处理完结后 ，再按 假人民币纸币处理规定收缴 选项 D:先在假币实物上加盖假币印章，封存后按规定处理查询申请，最后按规定完成收缴 程序 题目 73 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定， 公众查询冠字号码的申请时效应当是自办理取款或货币兑换业务之日起（）。 选项 A:15 个工作日 选项 B:20 个工作日 选项 C:30 个工作日 选项 D:3个工作日 题目 74 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定， 冠字号码查询受理单位应在（）个工作日内办结客户的查询申请。 选项 A:1 选项 B:3 选项 C:5 选项 D:10 题目 75 ：《支付结算办法》规定，划线支票的效力为（）。 选项 A:与普通支票相同 选项 B:只能用于转账 选项 C:只能用于支取现金 选项 D:票据无效 题目 76 ：《支付结算办法》中对票据的出票日期填写要求，说法正确的是（）。 选项 A:票据出票日期使用小写的，银行可以受理 选项 B:票据的出票日期必须使用阿拉伯数字 选项 C:大写日期未按要求规范填写的，银行不能受理。 选项 D:10 月 20 日，应写成 “ 零壹拾月零贰拾日 ” 题目 77 ：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，公众持有的残缺、污损人民币 应到（）兑换。 选项 A:中国人民银行 选项 B:国库部门 选项 C:办理人民币存取款业务的金融机构 选项 D:人民币鉴定机构 题目 78 ：《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，可以兑换全额的是（）。 选项 A:能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接 的残缺、污损人民币 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 C:收缴 选项 D:鉴定 题目 91 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构在现金清 分中发现可疑人民币，操作不正确的是（）。 选项 A:换人复核 选项 B:报告现场负责人 选项 C:单独保管实物 选项 D:加盖假币印章 题目 92 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，拒绝、阻挠、逃避 中国人民银行及其分支机构检查 ，或者谎报 、隐匿 、销毁相关证据材料的 ，有关法律 、行政 法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚 ;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人 民银行及其分支机构予以警告，并处（）的罚款。 选项 A:1000 元以下 选项 B:1000 元以上 3万元以下 选项 C:5000 元以上 3万元以下 选项 D:5000 元以上 5万元以下 题目 93 ：《 中国人民银行货币鉴别及假币收缴 、 鉴定管理办法 》 规定 ， 伪造的货币是指 （ ） 的假币。 选项 A:造假手段制造 选项 B:仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 选项 C:拼凑制作 选项 D:采用挖补、剪贴等方法加工 题目 94 ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自 2020 年（）起施行。 选项 A:1月 1日 选项 B:2月 18 日 选项 C:3月 1日 选项 D:4月 1日 题目 95 ：《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗 钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的 （ ）给予纪律处分 。 选项 A:反洗钱领导小组组长 选项 B:反洗钱专干 选项 C:董事、高级管理人员和其他直接责任人员 选项 D:其他直接责任人员 题目 96 ：《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受 法律保护。 选项 A:履行反洗钱义务的机构及其工作人员 选项 B:中国反洗钱监测分析中心 选项 C:客户 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 C:0.2 选项 D:0.25 题目 41 ：《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定所称控制是指直接或者间接 拥有机构（）以上的股权和表决权。 选项 A:0.2 选项 B:0.3 选项 C:0.4 选项 D:0.5 题目 42 ：《个人存款账户实名制规定》，下列关于实名证件，描述错误的是？（） 选项 A:居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证； 选项 B:居住在境内的 16 周岁以下的中国公民，为户口簿 选项 C:国家公务员的工作证 .司机的驾驶证可作实名证件 选项 D:中国人民解放军军人 ， 为军人身份证件 ； 中国人民武装警察 ， 为武装警察身份证件 ； 题目 43 ：《个人存款账户实名制规定》所称（），是指个人在金融机构开立的人民币、外 币存款账户 ，包括活期存款账户 、定期存款账户 、定活两便存款账户 、通知存款账户以及其 他形式的个人存款账户。 选项 A:个人存款账户 选项 B:存款 选项 C:储蓄存款 选项 D:客户存款 题目 44 ：《个人存款账户实名制规定》所称的实名是指符合法律、行政法规和国家有关规 定的（）。 选项 A:身份证件 选项 B:身份证件上使用的姓名 选项 C:真实姓名 选项 D:曾用名 题目 45 ：《公司法》对下列各种出资形式占公司注册资本的比例有最低要求的是（）。 选项 A:货币 选项 B:专利 选项 C:机器设备 选项 D:土地使用权 题目 46 ：《 关于查询 、冻结 、扣划企业事业单位 、机关 、团体银行存款的通知 》（ 银发 〔 1993 〕

判断题 目 60 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，对个体工商户、农村承包户发放的贷款， 应以 （ ）支付 ；对于确需在集市使用现金购买物资的 ，由承贷人提出书面申请 ，经开户银行 审查批准后，可以在贷款金额内支付现金。 选项 A:现金方式 选项 B:转账汇款 选项 C:转账方式 选项 D:结算方式 题目 61 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，对没有在银行单独开立账户的附属单位也 要实行现金管理，必须保留的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的（）之内。 选项 A:流动资金 选项 B:库存限额 选项 C:核定限额 选项 D:支出限额 题目 62 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位购置国家规定的社会集团专项控 制商品，必须采取（）方式，不得使用现金，商业单位也不得收取现金。 选项 A:现金 选项 B:转账 选项 C:支付结算 选项 D:托收 题目 63 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位应当建立健全（）账目。账目应 当日清月结，账款相符。 选项 A:现金 选项 B:存款 选项 C:账款 选项 D:存货 题目 64 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位之间的经济往来，必须通过（） 进行转账结算。 选项 A:单位 选项 B:银行 选项 C:人民银行 选项 D:外汇管理部门 题目 65 ：《 现金管理暂行条例实施细则 》规定 ，为保证开户单位的现金收入及时送存银行 ， （）必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。 选项 A:开户单位 选项 B:开户银行 选项 C:人民银行 选项 D:外汇管理局 题目 66 ：《现金管理暂行条例实施细则》规定，未在银行开户的个体工商户、农村承包经 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 营户异地采购时，凡加盖 “ 现金 ” 字样的结算凭证，汇入银行必须保证（）。 选项 A:支付现金 选项 B:足额支付 选项 C:转账结算 选项 D:及时汇兑 题目 67 ：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，对符合《银行业保险业突发 事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件确认报告。 选项 A:12 小时 选项 B:24 小时 选项 C:36 小时 选项 D:48 小时 题目 68 ：《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，银行机构案件涉案金额等值 人民币（）以上，属于重大案件。 选项 A:1亿元 选项 B:5000 万元 选项 C:2亿元 选项 D:1千万元 题目 69 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被暂停办理交存现金业务的开 办行要求恢复业务的，应向人民银行分支机构提出申请。经（）验收合格后，方可恢复。 选项 A:人民银行总行 选项 B:人民银行分支机构 选项 C:开户行 选项 D:开户行上级管辖行 题目 70 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，被终止办理存取现金业务的银 行业金融机构 ，要求恢复业务的 ，应于终止办理存取现金业务之日起 （ ）后 ，按照本办法的 规定重新提出申请。 选项 A:一个月 选项 B:三个月 选项 C:半年 选项 D:一年 题目 71 ：《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，人民银行分支机构对开办行的 检查，应每年不少于（）。 选项 A:一次 选项 B:二次 选项 C:四次 选项 D:十二次 题目 72 ：《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定， 查询人持假币实物申请查询的，对其所持有的假币实物，正确的处理方法是（）。 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:信托公司 选项 B:财务公司 选项 C:汽车租赁公司 选项 D:货币经纪公司 题目 48 ：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融 机构为自然人客户办理 （ ）以上现金存取业务的 ，应当核对客户的有效身份证件或者其他身 份证明文件。 选项 A:人民币 1万元 选项 B:1万美元 选项 C:人民币 1000 元 选项 D:港币 1000 元 题目 49 ：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户 身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。 选项 A:5 选项 B:10 选项 C:15 选项 D:20 题目 50 ：《金融违法行为处罚办法》中的纪律处分不包括（）。 选项 A:警告 选项 B:撤职 选项 C:降级 选项 D:辞退 题目 51 ：《金融违法行为处罚办法》中的金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立 和经营金融业务的机构，不包括（）。 选项 A:财务公司 选项 B:信托投资公司 选项 C:保险公司 选项 D:金融租赁公司 题目 52 ：《 全省农村商业银行柜面操作 40 条严禁 》规定 ，严禁违规使用 （ ）调整 （ ）账务 。 选项 A:往来资金，内部 选项 B:客户资金，内部 选项 C:往来资金，其他 选项 D:客户资金，其他 题目 53 ：《全省农村商业银行营业网点服务指引（试行）》要求，营业期间网点负责人每 天至少巡视（）次营业大厅。 选项 A:一 选项 B:二 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 C:鉴别 选项 D:鉴定 题目 8：（ ）是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金 ，当备用金帐户余额不 足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。 选项 A:贷记卡 选项 B:信用卡 选项 C:借记卡 选项 D:准贷记卡 题目 9：（ ）是指对账单委托邮局发放投递 ， 并由邮局负责在规定时间内收回对账单回执的 对账方式。 选项 A:委托邮寄 选项 B:面对面对账 选项 C:电子对账 选项 D:邮局对账 题目 10 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法 定程序强制扣留的行为。 选项 A:收缴 选项 B:没收 选项 C:扣押 选项 D:扣缴 题目 11 ：（）是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的 行为。 选项 A:误收 选项 B:误付 选项 C:收缴 选项 D:鉴定 题目 12 ：（ ）是指无权更改票据内容的人 ，对票据上签章以外的记载事项加以改变的行为 。 选项 A:伪造 选项 B:变造 选项 C:捏造 选项 D:自造 题目 13 ：（）是指由对账系统自动生成电子对账单，客户签订电子对账协议后开通电子对 账渠道，通过电子渠道完成对账操作后，对账系统自动归档。 选项 A:电子对账 选项 B:委托邮寄 选项 C:面对面对账 选项 D:柜面对账 题目 14 ：（）是做好防范和处置非法集资工作的重要基础。 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）

判断题 选项 A:基本存款账户 选项 B:一般存款账户 选项 C:专用存款账户 选项 D:临时存款账户 题目 22 ：（）在票据上的签章，应应为其预留银行的签章。 选项 A:商业承兑汇票的承兑人 选项 B:银行汇票的出票人 选项 C:银行本票的出票人 选项 D:银行承兑商业汇票、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章 题目 23 ：（）账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家 现金管理的规定办理。 选项 A:业务支出账户 选项 B:社会保障基金 选项 C:收入汇缴账户 选项 D:党、团、工会经费 题目 24 ：（）账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账 户。 选项 A:基本存款 选项 B:个人银行结算 选项 C:一般存款 选项 D:临时存款 题目 25 ：（）账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。 选项 A:基本存款账户 选项 B:一般存款账户 选项 C:专用存款账户 选项 D:临时存款账户 题目 26 ： “ FATF 建议 ” 建议客户尽职调查和交易记录保存要求适用于的特定非金融行业和 职业不包括（）。 选项 A:赌场 —— 当客户从事规定金额及以上的交易时； 选项 B:不动产中介 —— 为其客户从事不动产买卖交易； 选项 C:贵金属和珠宝交易商 —— 当客户从事规定金额及以上的现金交易时； 选项 D:非营利性机构 —— 涉及资金转移交易时 题目 27 ：《安徽农村商业银行系统银企对账工作管理办法（试行）》规定，连续（）个对 账周期对账失败的账户，需列入重点账户管理。 选项 A:三 选项 B:两 选项 C:四 全省农商银行岗位能力评价（二级管理岗题库） （仅做内部参考，不得外传）