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2016年1月，A银行上海营销分部与B银行开展一笔票面金额9.935亿元、回购年利率3%的银行承兑汇票买入返售业务，并按合同于2016年1月13日委托A银行上海分行（以下简称上海分行）将扣除贴现利息后的9.87亿元划至B银行，2016年1月13日当天上海营销分部员工张某于在非指定场所单人与票据中介进行票据包交接（未拆包验票），再安排票据复核岗员工在未见证验票的情况下共同在封包上签字、填写业务跟单资料并办理入库手续将有关票据包存入上海分行，2016年4月6日业务到期日，张某某谎称对手银行要求提前取票，电话指挥复核岗员工办理票据提前出库并交给一名票据中介，票据包被取走，上海营销分部收到张家港某贸易公司（该公司由票据中介实际控制）划付的2亿元,其余7.87亿元未能按期到账。A银行立即开展核查，发现该行上海营销分部员工张某某有重大嫌疑，即向公安机关报案问题：1.该事件是否属于案件？ 2.A银行在票据业务管理和内部控制上存在哪些问题？　　　　 3.应当如何进行整改？

甲公司以其办公用房作为抵押向A银行借款200万元，A银行与甲公司签署抵押合同并办理强制执行公证。办公用房权属证件齐全但价值仅为100万元，甲公司又请求乙公司为该笔借款提供保证担保，因乙公司法人代表常驻香港，保证合同由乙公司总经理签字。A银行与乙公司的保证合同没有约定保证方式及保证范围，但约定了保证人承担保证责任的期限至借款本息还清时为止。借款合同到期后，甲公司没有偿还A银行的借款本息。问：1、乙公司应承担连带保证责任还是一般保证责任？ 2、A银行可否直接要求乙公司承担200万元保证责任？ 3、A银行的贷款管理是否存在问题？存在什么问题？ 4、请制定简要的整改方案。

A公司为了扩大经营规模，向银行贷款。银行要求A公司提供担保。A公司同意拿公司的土地使用权、轿车三辆、厂房、公司附属设的幼儿园、医院以及从B公司租赁的十台机器作抵押，与银行签订了抵押和贷款合同。问：1.A公司提供的财产全部可以用来抵押吗？为什么？ 2.A公司在与银行签订了抵押和贷款合同后，应向哪些部门办理抵押登记？ 3. 抵押财产担保的范围包括哪些？

一个农民以收购生猪或农产品要求申请贷款60万元，按照《个人贷款管理暂行办法》“贷款金额超过50万的都要受托支付”，需要借款人向银行提供贷款用途和收款人开户行、账号、收款金额等信息。但是该农民提出两方面执行困难，一是由于是到乡村购买生猪或农产品，实际通常情况下是买者拿着钱去跟人家看质量谈价格，货比三家后觉得合适的话再当场交钱交货。因此，借款人在提款的时候，还没确定的卖家。其次，交易也是一手交钱一手交货，卖家都是乡村农户，没有开户行和银行账户。问题：1.银行能否贷款给该农户？该农民申请贷款如果审批通过，应该采取哪种支付方式？请说明理由。 2.对于上述所说的两个困难，“三个办法一个指引”是如何规定的？ 3.《个人贷款管理暂行办法》关于受托支付的标准是怎么规定的？

2017年8月18日11时，某银行发生一员工因涉及违法犯罪被公安机关拘留事件。某银行来访登记部门于2017年8月21日（具体时间未登记）收到该银行员工配偶递交的其丈夫已被公安局拘留通知书，该银行来访登记部门未对来访人员予以正式登记，也未通过正式文件流转方式转案件防控主管部门办理，仅将拘留通知书的复印件交由案件防控主管部门办理，案件防控主管部门工作人员制作《案件风险信息快报》后通过金融专网邮箱（该邮箱仅为文件传送的辅助工具，不作为公文传递的正式渠道）将文件扫描件传至监管部门，但未电话等方式告知监管部门相关人员，期间未将正式文件在24小时内报监管部门，该银行分管领导和主要负责人也未对报送情况进行督促及报告监管部门，导致监管部门在上级机构得知后才知晓发生的案件风险事件。问：该银行在处理案件风险信息过程中存在哪些方面的问题？

某银行客户A，净资产6亿元，与B等5家上市公司之间关联关系复杂，既有直接关联，又有间接关联，涵盖了主要控制人关系、股东之间出资关系和连环担保等多种关联关系。除此之外还拥有上百家控股子公司。该集团公司客户采取在十家银行开立多个户头，再将信贷资金在多个账户之间划转的方式规避商业银行对信贷资金的监控。而商业银行受跨行查询的限制，对信贷资金的监控仅限于客户在本行开立账户，对划转到他行的资金监控则无能为力。由于该集团公司盲目扩张、过度融资，财务状况持续恶化。由于扩张过快，负债过重导致资金链断裂。目前，该“系列”企业在十家银行尚有贷款余额100多亿元；对外担保金额18亿元，最终大部分银行贷款形成不良。问题：（1）结合上述案例，分析集团客户授信业务的主要风险。（2）应如何制定集团客户授信额度？

陈某为某银行副行长的弟弟，陈某到该银行办理银行卡业务，因对该业务的相关业务有疑问，向该银行业务人员王某咨询时产生争议。该银行的副行长及陈某的哥哥亲自出面处理此事，王某遂知其为副行长的弟弟，对陈某服务态度更为友善。两人在交谈中，王某无意中透露所在银行可能即将面临重大诉讼，在一旁的工作人员黄某听到王某向客户陈某透露此事并没有任何反映。陈某几天后便将该银行的股票全部售出。该案例中存在哪些违规行为，根据相关规定，正确的处理方式应该是什么？（答题提示：相关规定文件为《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）

根据《商业银行授信工作尽职指引》规定，银行不得对哪些用途的业务进行授信？

如何确定集团客户的范围？

商业银行内部控制应当遵循哪些基本原则？简要叙述其内容。

请阐述银监会颁布的“三个办法一个指引”信贷新规的意义。

贷款分类有哪些类型，定义是什么，哪几类属于不良贷款？

什么是中间业务？相比于传统业务中间业务有何特点？　　

请结合实际工作，举出几种银行可能面临的金融风险？　

请简述《个人贷款管理暂行办法》中关于贷款人受托支付方式的规定。　　　　

金融与经济的关系是什么？

结合你行实际，你认为金融机构内部控制制度应包括哪些内容？

商业银行应如何加强信用卡套现风险防范？

2016年12月31日晚，A支行组织年终库存现金查库。期间，现金柜员H某不知去向。经核查发现现金短款220万元。　　　H某的作案手法一是向本人控制的个人账户虚增存款，随后转账或通过ATM支取。2009年5月，H某借复印客户身份证之机，藏匿了一份复印件，并以客户名义开立了银行卡账户。之后，以每笔100元至7万元不等的金额先后向该账户虚存现金70笔，从本人尾箱拿出现金交由其他柜员存入该账户6笔，累计金额123万元。　　　二是向自己的债权人账户空存现金。2009年11月至2010年12月，H某直接向自己的债权人的七个个人账户空存现金19笔，累计金额37万元。　　　三是办理ATM加钞时，借机从自己的尾箱中多拿出现钞，加钞途中将其藏匿后盗取。从2009年2月开始，利用该手段亏空尾箱60万元。H某共掌握5个尾箱，每天总有２至3个寄存在当地邮储银行的金库不出库。负有日常查库责任的委派营业主管、支行行长查库时，轻信H编造的邮储银行不让入库检查的借口，不入库对寄库尾箱进行盘点。业务主管日终碰库、封箱时虽然做到了形式上的双人碰库双人封箱，但只盘点了出库的尾箱，对未出库的尾箱亏空的情况心中无数。由于交通不便，上级行也较少到现场督导。　　　另外，H某自2005年9月担任现金柜员以来，一直没有轮岗。　　　问题：　　　上述案例暴露出该支行现金与金库业务管理中哪些漏洞？

试述的商业银行内部控制的目标。