附件2：2026年重点预警模型分类辅导清单v1.0.et.65752a652db...

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柜员现金箱清点履职不到位预警对应业务办理中发现的违规行为是？

手输身份证联网核查

同一柜员存入单个账户存现累计金额超阈值

可能触发“可使用组合交易而未使用的业务”的风险情形包括：

临时离岗（柜）执行情况预警对应业务办理中发现的违规行为有哪些？

印控仪电子锁开启预警对应业务办理中发现的违规行为有哪些？

自助（智能）设备未手机巡检，有风险判定包括哪些？

吞没卡预警，有风险判定包括哪些？

电子柜员日终现金箱余额不为零，有风险判定包括哪些？

柜员办理大额现金存入业务与上笔业务间隔时间较短，交易金额5-20万元的，触发预警。

客服经理办理大额现金存入业务与上笔业务间隔时间较短，交易金额大于20万元的，触发预警。

客服经理办理1万元以上无卡无折存款业务且未进行联网核查，或者同一客服经理一个月内，在敏感时间段往同一账户频繁（超3次）办理1万元以下无卡无折存款业务的，触发预警。必须正确录入收款人信息。交易对手非本行客户时，需先按照相关制度要求完成客户身份识别，并在BoEing系统中登记客户信息。

收入的现金未经清分放入付款箱。

长期不动账户（超一年）发生支取交易，触发预警。每季度系统自动生成《待清理长期不动户一览表》，柜面打印并提交客户经理进行客户挽留尽职调查。对于系统自动清理，可在待清理不动户清单产生日（2、5、8、11 月 10 日）次日到系统清理日（3、6、9、12 月 20 日）之间的任意日期内选择将清单中账户维护成清理或不清理。客户经理填写的《人民币单位结算账户销户审查表》作为柜面待清理不动户维护的操作依据。需要将未列入待清理不动户清单的结算账户转入长期不动户时，需先进行清息。账户转入长期不动户后，系统不再为该账户结息，支取销户或损益支取时，如选择计息，系统将自动补记利息。如账户余额不为 0，客户提供单张支票或结算业务申请书（如客户无法提供，填写特种转账凭证交客户加盖预留印鉴），网点核对印鉴相符后，据此将资金划往客户指定账户或提取现金。如有收回的未用重要空白凭证，选择“61302 支票类凭证收回作废（批量）”交易，打印待收回作废凭证清单后提交，当场剪右下角，并加盖作废戳记。长期不动户核销方式选“支取销户”或“损益支取”，录入经办人信息，如需收取欠费，按照系统提示收取现金后提交。《撤销单位银行结算账户申请书》银行留存联、客户身份证明文件复印件、法定代表人（负责人）身份证件复印件、授权办理业务人员身份证件复印件、授权委托书、《人民币单位结算账户销户审查表》、《对公客户加强型尽职调查表》（如有）与原开户资料一并专夹保管。

对公账户支控方式由“支付密码”修改为“凭印鉴”的，触发预警。客户在场办理，非法人办理的出具授权委托书指定经办人办理，审核授权书，进行身份证联网核查，开展验印。如客户已领取支付密码器申请支控方式变更，应由客户出具《变更银行结算账户申请书》《支付密码器使用申请书》（勾选密码器注销或停用）及客户资料。如客户未领取支付密码器但账户是凭密码支付的，申请支控方式变更，应由客户出具《变更银行结算账户申请书》及相关资料办理。（客户开户时申领重空的需开通支付密码，未申领重空系统默认凭印鉴）

核实对公账户修改或关闭动账通知的原因。客户在场办理，非法人办理的出具授权委托书指定经办人办理，审核授权书，进行身份证联网核查。申请书填写完整规范，经有权人审批，加盖预留印鉴并验印通过。

代发工资签约账户性质不合规或未加密的，触发预警。

退汇资金转入过渡户或内部账户，触发预警。如有合理理由无法将资金转入原汇出账户、而暂入过渡户或网内应解汇款及临时存款专户等账户存放的，由内勤行长审核审批并签章，后续合规汇出。

（1）代理国库集中支付业务：对于转落地处理业务，如果因当日无法将国库集中支付的资金支付给最终收款人（导致资金落地），不得向国库申请该笔资金清算。对于退回业务，务必将资金退回到原付款人零余额账户，并在当日或下一个工作日退回国库，不得在内部户进行挂账处理。对于更正业务，应在更正的当日或下一个工作日与国库完成正、负两笔清算，且正、负清算须在同一日完成。（2）代理非税收入收缴业务：对于收款业务，经收的非税资金不得转入“待结算财政款项”以外的其他科目账户，不得转入内部户。对于退回业务，非税资金退回后应直接转入“待报解预算收入”账户或财政专户，不得在内部户挂账。

单笔支付清算时间晚于支付时间两个工作日以上的代理财政垫款均属于超期垫款（技术性差错原因除外），相关垫款未纳入政府债务管理形成潜在债务风险，涉嫌违规为地方政府提供融资和贷款。