2026.6.13下午场—《个人理财》—真题回忆版（持续更新中.....）

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基金的红利分配方式一般有现金分红和（）。

假定某客户投资50万元理财产品，该产品的收益率为4%，按年复利计算至少需要（）年时间可以赎回100万元。（答案取近似数值）

假设C代表期权费，X代表执行价格，P代表到期时标的资产市场价格，且P>X，到期时，期权的买方最终可获得的利润为C，则以下表述正确的是（）。

假设邱女士每年年末投资5000元，年回报率为4%，则该笔投资5年后变为（）元。（答案取近似数值）

金融市场的中介大体分两类，分别为（）。

金融市场是国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（）。

李女士目前拥有一套价值60万元的房屋，还有20万元剩余贷款本金。剩余还款期限为6年，贷款利率为5%，按年期末等额本息还款。若新房贷款的还款方式，利率、年还款额与旧房相同，最多贷款30年，不考虑其他交易费用，则李女士最高可以购买价值（）万元的新房。（答案取近似数值）

李女士用5万元进行投资，年化收益率为12%，每半年计算收益一次，3年后的投资终值是（）万元。（答案取近似数值）

理财部小张在客户规划方案执行之后，没有与客户定期回访的习惯，这会造成他难以有效落实的工作是（）。

某产品为增长型永续年金，第一年分红6000元，并以2%的速度增长，年贴现率为5%，那么该产品的现值为（）元。

某公司股票当年分红息1.59元，未来3年以每年7%的速度增长，3年后每股的股利为（）元。（答案取近似数值）

某公司基金的产品介绍显示，该基金投资于债券类资产不低于基金资产净值的70%；对权益类资产的投资不高于基金资产净值的30%，该基金属于（）。

某建设项目在5年建设期内每年年初向银行贷款2000万元，贷款年利率为3.5%，这笔贷款的现值是（）万元。（答案取近似数值）

某客户从银行贷款了一笔资金，贷款利率为3%，约定按年等额还本付息，每年末还20万元，持续10年，假设贷款利率不变，则银行向该客户发放了（）万元贷款。（答案取近似数值）

某企业有一笔资金收入，有两种领取方式。一是现在领取100万元，二是5年后可取得200万元。如果当前有一个投资机会，年复利收益率为13%。在不考虑其他因素的情况下，下列说法正确的是（）。

某人向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后此人可以从银行取出（）元。

某银行理财经理向客户推荐了一款基金产品，但并未告知客户该基金经理为其丈夫，这违反了银行代销金融产品的（）。

人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起（）年。其他保险的索赔时效为自知道保险事故发生之日起（）年。

商业银行作为理财顾问，向客户提供理财咨询服务，这类业务属于（）。

投资额是100万元，预计在未来8年内等额收回投资，假设年化投资收益率为3%，则企业每年末可以收回资金（）万元。（答案取近似数值）