《六枝富民村镇银行客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（试行）》

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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025 年 11 号令）自（）起施行。

金融机构客户身份资料、交易记录的最低保存期限为（）

我行在办理下列业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额

对洗钱风险等级最高的客户，金融机构应至少每（）进行 1 次审核。

客户由他人代理办理业务，金融机构应当（）

对于法人、非法人客户，金融机构必须识别并采取合理措施核实（）

客户身份证件过期，未在合理期限更新且无正当理由，金融机构可以（）

本办法施行后，存量较高风险客户尽职调查应在（）内完成。

全部存量客户尽职调查应在办法施行后（）内完成

金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括（）

金融机构在客户尽职调查中的禁止行为有（）

对高风险客户可采取的强化尽职调查措施包括（）

出现下列哪些情况，金融机构应进一步核实客户信息（）

金融机构无法按规定开展客户尽职调查时，应当（）

金融机构客户身份资料和交易记录保存要求包括（）

客户身份资料自业务关系结束后至少保存 5 年。

简化尽职调查可以豁免识别、核实客户身份。

对客户风险等级调整后，可继续沿用原尽职调查措施不变。

有合理理由怀疑洗钱，但尽职调查会泄密，可不尽调但必须提交可疑报告。

金融机构破产或解散，客户身份资料和交易记录可自行销毁。

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