河北银行运营业务操作流程第2册-客户信息管理及个人存款账户业务（总4册）

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目前综合柜面支持刷卡方式“4-读身份证”的交易包括：【仅支持A-H选项，选项超出支持范围】

填写证明信息、收件地址等信息：【仅支持A-H选项，选项超出支持范围】

开具非冻结资金存款证明的，填写客户英文名称、申请份数（默认为1份，客户操作“+”“-”调整申请份数），系统自动回显申请合计金额。领取方式：默认邮寄，收费方式只能为货到付款，客户填写邮寄地址。客户填写完相关信息后，点击“确认”按钮，向客户认证手机号发送验证码，客户输入验证码验证通过，交易成功。【仅支持A-H选项，选项超出支持范围】

时段存款证明（冻结资金存款证明）客户在开立存款证明的界面，选择申请开立冻结资金存款证明，进行如下操作。

对于新增客户，客户居民属性为非居民的，（包括既是中国税收居民又是其他国家（地区）税收居民），应签署《个人税收居民身份声明文件》，经办人员要根据客户签署的声明文件将相关信息录入系统。客户居民属性为居民的，不填写声明文件，交易成功后，打印相关信息，客户签字确认。

如客户声明的居民身份类型与其他信息存在矛盾的，如提供证件类型为国外或港澳台证件，但声明仅为中国税收居民，应提供相关有效证明材料。

如代理新建个人客户信息（不区分居民属性为居民或非居民），均须由代理人出具经客户本人填写的授权委托书，由代理人在综合业务凭证上签属相应的声明并签名，非居民的还需由代理人在《个人税收居民身份声明文件》上填写相关信息并签名。

对私客户在我行开立客户号时，必须留存证件影像。以身份证开户的，证件为读取的，系统自动合成影像并留存；非身份证开户或身份证非读的，需经办人员手工扫描证件影像提交后留存。后续客户变更证件时，需同时更新客户证件影像。

为提高客户信息的准确性和完整性，系统实出了自动更新证件信息和影像信息功能：客户办理存取款等业务时，读取身份证的，系统自动根据读取的信息，通过判断证件有效期与系统留存的证件有效期的大小，更新性别、民族、证件有效期、地址、出生日期、是否居民、客户居民属性、国别代码、联网核查结果、核实结果、核实方式、影像信息等内容。更新规则如下：

当前证件有效期过期，报错（当前证件过期）业务终止；

当前证件有效期晚于客户层证件有效期，且当前证件在有效期内，直接将当前证件信息及合成影像更新至客户层，继续业务；

当前证件有效期早于客户层证件有效期，报错（当前证件非最新生效证件）业务终止；

当前证件在有效期内，客户层证件无有效期，自动将读取的证件信息及合成影像更新到客户层。

当前证件在有效期内，且与客户层有效期一致，如性别、出生日期、民族、地址等字段与读取信息一致时，不更新。如其中有的值没有或不一致时，则更新。影像如果存在，不更新；如不存在，更新。

客户持港澳台居民居住证建立客户信息时，须以港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证作为主证件登记，港澳台居民居住证作为辅助证件登记。

客户持居住证建立客户信息的，经办人员应询问客户是否同时携带通行证，以备录入信息使用。录入信息时，客户持台湾居民居住证的，证件种类选择“6-台湾居民来往大陆通行证”；客户持港澳居民居住证的，证件种类选择“5-港澳居民来往内地通行证”。

系统提示是否读取居住证信息，经办人员应选择读取居住证，系统自动读取证件信息。证件号码处自动填入通行证号码，个人名称、出生日期、证件签发日期、到期日期自动填入，读取信息后，光标跳转到民族字段，民族默认为汉族，可以修改。证件签发日期和到期日期可以修改。

客户同时携带通行证的，经办人员根据客户提供的通行证将签发日期和到期日期修改为正确的通行证日期。客户未携带通行证的，证件签发日期和到期日期按自动读取的居住证对应日期登记。

系统自动将读取的居住证号码及其他居住证信息作为辅助证件登记，但交易界面中不体现居住证信息。交易提交后，打印凭证上同时打印通行证和居住证信息。如通行证登记有效期与居住证相同的，只打印居住证有效期。

输入认证电话时，应询问客户是否本人电话。

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