2025年第四季度授权业务知识培训 (1)(1)(1)(1)

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代发失败资金退回客户账（付款方：5069内部户，收款方：客户账户）时，授权应提交哪些资料？

代发失败资金退回客户账时，提供国库集中支付凭证作为入账凭证是否正确？请说明原因。

8080系统内转账，资金来源为“内部资金账户”或“待销账”，收款方为客户账户，交易金额小于10万元时，新版授权应提交的资料是什么？（含图）

错误案例：代发失败资金退回客户账。案例内容：因代发失败，需从5069内部户转入客户账时，提供的原入账凭证为国库集中支付凭证，国库集中支付凭证作为转账依据，不能作为实际入账凭证。实际入账依据需以转账的机打传票、电子回单等合规入账凭证为准。请指出该案例中的错误操作及正确的入账凭证要求。（含图）

正确案例：代扣资金入客户账（付款方：5070内部户，收款方：客户账户）。请说明该交易授权应提交的资料。（含图）

正确案例：处理系统内无流水号的ATM长款（付款方：3475内部户，收款方：客户账户）。请说明该交易授权应提交的资料。（含图）

处理无流水号的ATM长款时，应提交哪些资料？

什么是专用存款账户？

常见的专用存款账户包括____、____、____。

预算类专户的专用户主体是____，专用户名称是____。

农民工工资专户的专用户主体是____，专用户名称是____。

预售房资金监管账户的专用户主体是____，专用户名称是____。

河南农商银行专用户开立、维护相关内容如下（内容分布于5张截图）： 1. 专用户类型、主体及名称（截图1）： - 预算类专户：主体为XXX财政局，专户名称为XXX财政局财政专户； - 农民工工资专户：主体为XXX建筑公司，专户名称为XXX建设公司XX项目农民工工资专户； - 预售房资金监管账户：主体为XXX房产开发公司，专户名称为XXX房产开发公司XX项目预售房资金监管账户。 2. 专用户业务证件要求（截图2）：不同专用户办理一般业务和账户管理类业务的证件要求如下表： | 专用户名称 | 一般业务证件要求 | 账户管理类业务证件要求 | |--------------------------|------------------------|------------------------------| | XXX财政局财政专户 | 登记证书/批文 | 登记证书+批文/专户开户许可证 | | XXX建设公司XX项目农民工工资专户 | 营业执照/批文 | 营业执照+批文 | | XXX房产开发公司XX项目预售房资金监管账户 | 营业执照 | 营业执照+监管协议 | 证件使用原则：专用户办理业务时，可使用其主体有效证件（如营业执照、登记证书等）或专用户开户证明（批文、开户许可证等）；涉及账户管理类业务的，需同时提供主体有效证件和开户证明。 3. 专用户业务办理人要求（截图3）：专用户办理业务时，由主体有效证件登记的负责人或专户资金管理人持身份证件办理；涉及账户管理类业务的，仅限主体有效证件登记的负责人办理；代理时需提供代理人身份证件和授权委托书。示例：统一社会信用代码证书（标注有效证件负责人）、街道工作委员会文件（标注专户资金管理人）。 4. 正确案例（截图4）：增加专用户名称后缀的操作示例，含系统操作界面（基本信息维护、核准信息维护）及相关文件（统一社会信用代码证书、街道工作委员会文件、集中授权申请表、开立单位银行结算账户申请书）的使用。 5. 专用户账户管理规范（截图5）： - 专用户应随主体共用同一客户号，客户信息中负责人信息应与主体有效证件登记的负责人一致。 - 已建档专用户不得将负责人维护为资金管理人，主体信息变更时应按有效证件更新客户信息。请结合上述内容回答相关问题（若有）。【缺少答案，请补充】（含图）（含图）（含图）（含图）（含图）

A公司开立资金监管专户后，主体变更为B公司。在进行机构客户证件信息维护时，操作人员将变更后的客户名称维护为“B公司资金监管专户”。请判断该操作是否正确，并说明理由。

某镇财税所村级专户在进行客户证件信息修改时，操作人员将变更后的客户名称仍维护为包含“镇财税所村级专户”的内容，而其主体有效证件（事业单位法人证书）显示主体名称为“某集镇财政所”。请判断该操作是否正确，并说明理由。

专用户主体A公司的法定代表人由小A变更为小C，操作人员在维护法定代表人信息时，将其维护为资金管理人小B。请判断该操作是否正确，并说明理由。

根据银行账户管理规范，专用户应随其主体共用同一客户号，客户信息中法定代表人（负责人）信息应与其主体有效证件（如营业执照、登记证书等）登记的负责人一致。

已建档的专用户客户信息，不得将客户信息中法定代表人（负责人）维护为资金管理人。主体信息发生变更时，应按照主体有效证件对客户信息进行更新。

结合以下公证书内容，判断该公证书是否可以用来办理继承业务：【公证书1】申请人：女，1980年5月1日出生，公民身份号码：41XXXX05014045，身份证住址：河南省XX县陈吴乡观湾村第六组。被继承人：男，1934年10月11日出生，公民身份号码：41032XXXX，于二〇二一年六月十七日死亡，系申请人的爷爷。公证事项：继承（仅适用于小额遗产）。申请人于二〇二五年八月二十七日向本处申请办理用以领取和保管被继承人名下银行存款的公证。经查：1、被继承人于二〇二一年六月十七日死亡，遗留有河南省农村信用社（农商银行）账户（账号：9012 6651801238），金额：8540.89元及利息；2、申请人系被继承人的孙女；3、申请人承诺领取上述存款后负保管责任并与其他继承人依法分割。综上，根据《中华人民共和国民法典》第一千一百二十条等规定出具本公证书。【公证书2】领取人与被继承人系爷孙关系，公证事项为小额遗产继承。根据《中华人民共和国民法典》第一千一百二十七条、第一千一百五十一条、第三百条和《中国公证协会办理小额遗产继承公证的指导意见》等规定，证明申请人为法定继承人之一，具有领取和保管上述存款的资格。（含图）

根据《办理小额遗产继承公证的指导意见》，分析爷孙关系的小额遗产继承业务是否适用该指导意见，并说明理由。