11月投顾终押三答案

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(多选题1分) 【乐橙网】证券投资分析的目标包含( )。藏 □ （含图）纠□ □ □ （含图）回答错误得分：0分

(多选题1分) 【乐橙网】下列关于PAB的说法正确的是( ) （含图）藏 □ （含图）纠□ □ □ 故本题选BD选项。×回答错误得分：0分正确答案 BD题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查两种证券组合的可行域——第2章第6节。相关系数决定结合线在（含图）藏80. (多选题1分) 【乐橙网】为了寻找市场误定的债券，并力求通过市场利率变化总趋势的预测来选择有利的市场时机，债券资产的主动管理者通常采用的手段包括( )。（含图）纠□ □ □ □ （含图）回答错误得分：0分

(判断题1分) 【乐橙网】按保险标的不同可将保险产品分为财产保险和人身保险。( ) 正确藏 0-1876425（含图）纠B. 错误 ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查保险产品的分类——第6章第1节。按保险标的不同可将保险产品分为财产保险和人身保险。故本题表述正确。 0-847725（含图）100. (判断题1分) 【乐橙网】在利率互换时通常无须交换本金，而是定期交换利息差额。（含图）藏( ) 纠OA. 正确

(不定项选择题1分) (2)【乐橙网】以软件工具、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，不得( )。藏纠□ □ □ ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查信息披露与公示要求——第1章第4节。以软件工具、终端设备等为载体向投资者提供投资建议或者类似功能服务，应符合下列要求：①客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传（含图）藏102. (材料题1分) 【乐橙网】投资者海某预期甲股票价格将会下跌，于是与另一投资者王某订立期权合约，合约规定有效期限为三个月，海某可按每股10元的价格卖出王某甲股票5000 股，期权价格为0.6元/股。请根据上述背景信息回答以下问题：（含图）纠103. (不定项选择题1分) (1)【乐橙网】影响期权价格(期权费)的因素包括( ) □ □ □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查影响期权价格的主要因素——第7章第5节。总体来看期权价格的影响因素包括标的价格

(不定项选择题1分) (2)【乐橙网】根据以上情况，下列说法正确的是( )。海某所做的交易属于看跌期权，期权费为3000元（含图）藏纠□ □ □ 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查看跌期权——第7章第5节。A选项正确，该投资者预期股票价格将会下跌，所做交易为看跌期权，期权费为5000×0.6=3000元。故本题选A选项。（含图）藏105. (不定项选择题1分) (3)【乐橙网】如果一个月后，甲股票价格降至每股8元，海某认为时机已到，于是以现货方式买进5000股甲股票，然后按原定合约行使期权卖给王某甲股票 5000股。该笔交易海某获利( )元。纠□ □ □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查金融衍生工具——第7章第5节。C选项正确，根据题意，海某获利=(10-8)×5000-5000×0.6=7000元。故本题选C选项。（含图）（含图）藏（含图）纠103. (材料题1分) 【乐橙网】李先生计划投资一个书店项目，需要一次性投资200000元，目前李先生的可用流动资金为100000元，拟向银行申请贷款100000元，贷款期限为2年。他分别向

(不定项选择题1分) (1)【乐橙网】若李先生从A银行贷款，则到期应付利息为( )。 □ □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查现值和终值的计算——第2章第2节。B选项正确、

(不定项选择题1分) (3)【乐橙网】如果李先生从（含图）藏纠 □ □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查现值和终值的计算——第2章第2节。D选项正确，FV=PV×(1+r/m)m×t, 其中，m 表示复利期间数量，t 表示期限。代入可得：FV=100000×(1+6%/2)2×2=112550 ( 元 ) 。故本题选D选项。

(不定项选择题1分) (4)【乐橙网】通过银行贷款咨询，在复利计息时，一定时期内复利计算的周期越短，频率越高，那么( )。（含图）藏□ （含图）纠□ □ □ 故本题选D选项。×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查复利的计算——第2章第2节。D选项正确，FV=PV×(1+r/m)m×t,m 表示复利期间数量，t表示复利次数。可见，复利的计算周期越短，频率越高，m 越大，终值越大。（含图）藏104. (材料题1分) 【乐橙网】投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现分散风险、提高效率的投资目的。（含图）纠110. (不定项选择题1分) (1)【乐橙网】根据组合管理者对市场效率的不同看法，投资组合管理方法可分为( ) □ □ □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查积极与消极投资组合管理的含义——第7章第1节。根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法大致分为被动管理

(不定项选择题1分) (2)【乐橙网】证券组合的业绩评估指数有( )。 □ 藏 □ 纠□ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查定量评价——第7章第4节。证券组合的业绩评估指数有詹森指数（含图）

(材料题1分) 【乐橙网】赵先生今年32岁，妻子30岁，儿子两岁。家庭年收入10万元，

(不定项选择题1分) (1)【乐橙网】根据案例可知，该家庭处于( )。 □ □ □ □ ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查家庭成长期——第2章第1节。

(不定项选择题1分) (2)【乐橙网】根据该家庭周期，有关其理财目标错误的是( )。（含图）藏纠□ □ □ □ ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查基于生命周期理论的投资理财规划——第2章第1节。家庭成长期建议保持资产流动性

(不定项选择题1分) (3)【乐橙网】赵先生准备进行理财投资，若为子女教育进行储蓄以及按揭买房，属于其理财的( )。藏纠□ 5614035220345（含图）□ □ □ ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查中期目标——第3章第5节。

(不定项选择题1分) (4)【乐橙网】为证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得存在以下( )情形。藏纠 □ □ □ □ ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查基本职责——第1章第3节。证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（含图）藏（含图）纠106. (材料题1分) 【乐橙网】某投资顾问为其客户制定基金投资组合方案该客户是四口之家的中年白领男性，当前为大型国有制造型企业的中层领导，收入稳定，所在城市拥有自己的房产和汽车。请根据上述背景信息回答以下问题。

(不定项选择题1分) (1)【乐橙网】为分析确定该客户的基金组合投资需求，该投资顾问应该考虑的最基本的因素是( )。 □ 就业状态和家庭状况 □ □ × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查投资者适当性管理要求——第2章第6节。证券经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；②收入来源和数额、资产、债务等财务状况（含图）藏纠117. (不定项选择题1分) (2)【乐橙网】根据对该客户基本情况的描述，该客户收益风险特征是( )。高风险、高预期收益低风险、低预期收益 □ 中低风险、中低预期收益 × 回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查基于生命周期理论的投资理财规划——第2章第1节。C选项正确，家庭成长期这一阶段家庭支出固定，教育负担增加，保险需求大，需要偿还购房贷款，压力相对较大。但成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升。因此，该阶段建议依旧保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产的比例，如债券基金、浮动收益类理财产品。所以该客户风险特征为中高风险、中高预期收益。故本题选C选项。

(不定项选择题1分) (3)【乐橙网】根据该客户的收益风险特征，其可能接受的基金组合有( )。

(不定项选择题1分) (1)【乐橙网】该投资机构有三个观点：一是认为当前收益率曲线向上倾斜，且预期不会发生变化；二是认为国债且偏离后会快速缩窄；三是国债到期可以按面值兑付。该投资机构拟采取积极型的债券组合管理策略，下列做法有效的是( )。买入国债C, 并在1年后卖出买入国债A, 卖出国债买入公司债D, 卖出国债B,利差扩大时，卖出公司债D, 买入国债

% , 国债B的到期收益率为1.5%。买入国债A可以获得更高的收益率，卖出国

(不定项选择题1分) (2)【乐橙网】该投资机构拟从经济基本面、政策面、资金面三大维度对利率债进行分析，下列说法错误的是( )。资金面的扰动是中短期品种的首要影响因素藏宏观经济基本面决定了利率的中枢水平，是长期限利率(如10年期国债、10年期国开 7530465-473075（含图）债)的首要影响因素纠财政政策影响利率债的实际供给一般情况下，超额准备金率越高，代表银行间流动性供给越多 ×回答错误得分：0分题目解析关注乐橙网官方微信公众号【乐橙网】本题考查债券的特征——第6章第1节。①宏观经济基本面是影响各债券品种最基本的因素，决定了利率的中枢水平，是长期限利率(如10年期国债、10年期国开债)的首要影响因素