2025年下半年全省内勤行长、运营监管经理业务能力测试-省行运营日报风控提示20...

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8月29日，常熟谢桥支行提交“20055个人业务查询管理”交易，办理上级审计及主管部门查询业务，客服经理上传经一级支行运营管理部审批的《柜面个人客户信息查询申请书》，未按最新规定提供省分行运营管理部审批的《柜面个人客户信息查询申请审批表》，业务未予授权通过。

8月20日，某网点存取款机吞卡1张，网点人员未及时取出，直至8月29日内勤行长查库才发现吞卡实物数量与登记簿不符，而后才取出交客服经理保管。

9月1日，张家港南沙支行提交“61609过渡户现金存入/支取”交易，因客户美元存单到期需转存，客服经理美元现金箱库存不足，故申请虚存5000美元。该操作违反了不得为现金箱虚假增减现金的要求，业务未予授权通过。后续，网点通过存单过渡转支再过渡开立存单方式为客户办理业务成功。

8月1日，某网点开立3户美元活期涉外信用证保证金账户，交易完成后客服经理未操作“42101外汇账户开户登记”手工报送登记，于8月4日补操作。

8月12日，泰州兴化金泽支行提交“11422对公重点关注账户管理”交易，办理核实交易异常账户业务，但是客户经理提供的《对公账户暂停/恢复业务通知书》业务类型为“恢复已止付（中止）账户—冻结原因为客户信息需变更、KYC管控等”，《对公账户暂停/恢复业务通知书》中的业务类型与柜面操作核实内容不一致，该笔业务未授权通过。15分钟后业务重新提交，客户经理重新提供《对公账户暂停/恢复业务通知书》业务类型为“核实交易异常账户”，业务办理成功。

4月16日，某网点印控仪因损坏更换，旧印控仪钥匙上缴至支行未及时停用，5月28日经监管经理提醒网点在重要物品管理模块置为停用。

7月31日，南通海门支行提交“31100-贷款放款”交易，办理固定资产贷款发放业务，贷款发放通知单和BoEing系统中入账账号为借款人账号“**9415”，贷款发放通知单中受托支付收款人信息栏显示借款人信贷资金专户账号为“**9670”。贷款资金应入信贷资金专户，不能入借款人账户，该笔业务未予授权通过。1小时后，客户部门提供了正确的贷款发放通知书，BoEing系统入账账号正确显示为信贷资金专户账号，授权通过。

4月3日，某客户申请修改个人信息，该名客户已满18周岁，但手机号标识仍为“父母及其他法定监护人”，客服经理未修改成客户本人。

9月1日，南京迈皋桥支行通过新面客系统办理已故存款人简化查询业务。客户“陶*岗”查询已故客户“崔*香”存款，提供了户口簿作为二人的关系证明，二人与户主的关系分别是“子”、“母亲”，可以判断二人是祖孙关系，非直系亲属，该笔业务未予授权通过。

9月17日，某网点客户申请办理华东三省一市汇票，因打印机故障汇票未打印完整，客服经理未通过“4183C银行本汇票重新打印”交易处理，而是退票后重新签发。

9月1日，南京迈皋桥支行通过新面客系统办理已故存款人简化查询业务。客户“陶*岗”查询已故客户“崔*香”存款，提供了户口簿作为二人的关系证明，二人与户主的关系分别是“子”、“母亲”，可以判断二人是祖孙关系，非直系亲属，该笔业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

9月17日，某网点客户申请办理华东三省一市汇票，因打印机故障汇票未打印完整，客服经理未通过“4183C银行本汇票重新打印”交易处理，而是退票后重新签发。【缺少答案，请补充】

9月1日，泰州姜堰支行提交“31100贷款放款”交易，客户部门提供的借款凭证和《贷款发放通知书》上银行审核意见处的信贷部门经办人、有权审批人/部门负责人签字无法辨认，业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

8月20日，某网点客服经理办理“10623个人重点关注账户管理”，将客户银行卡新增为交易异常账户，未由管户人员提供《账户核实/暂停非柜面业务通知书》。【缺少答案，请补充】

7月24日，常州武进支行提交“20206卡折转账”交易，办理外币资金划转业务。客户“魏*”转账给客户“马*”，提供了户口簿作为二人的关系证明，二人与户主的关系分别是“儿媳”、“妻”，可以判断二人是婆媳关系，非近亲属，该笔业务未予授权通过。【缺少答案，请补充】

5月8日，某网点办理1笔有权机关扣划，金额4.2万元，客服经理先将已用印的回执交法院经办人，而后另外一名客服经理才操作小额贷记确认交易。【缺少答案，请补充】

8月14日，常州太湖路支行提交“21234长期不动户恢复”交易，办理客户申请恢复不动户业务，未上传客户身份证明文件营业执照。内勤行长应认真审核客户提交的不动户恢复申请资料，认真履行审核审批职责，防范操作风险。【缺少答案，请补充】

9月1日，某网点办理1笔对公大额存单转账销户业务，资金转入本网点单位结算账户，销户交易传票后未留存经办人身份证复印件做附件。【缺少答案，请补充】

8月19日，徐州丰县城关支行提交“20237个人密码挂失重置”交易，监护人代理精神残疾客户办理借记卡密码挂失重置业务。网点上传了残疾证、监护关系证明、银行卡、代理人和被代理人身份证件，但未让代理人填写承诺书，该笔业务未予授权通过。20分钟后，网点重新提交，补拍承诺书，业务办理成功。【缺少答案，请补充】

8月6日，某网点客服经理办理2笔64921联机退费业务，对已故存款人挂失补卡手续费进行退费，但未见进行涉税冲正交易关联，直到9月16日监管经理现场检查才进行整改。【缺少答案，请补充】