00-普惠客户经理及业务部负责人定级定档题库-2025版

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（）是指投保人在收到保险合同后的一段时间内，可以无条件解除保险合同，保险公司会退还全部已交保费，通常为10-15天（具体天数以保险合同条款为准）

消费者每次进行风险测评的评估结果有效时间为（），超过（）须重新进行测评

2018年3月31日起，基金赎回费率的新规定正式开始实施，投资者如果持有基金的时间少于（）天，将被收取不低于1.5%的赎回费

我行代理实物贵金属业务不接受下列哪些客户的购买申请（）

下列关于金融产品销售录音录像的要求中，错误的是（）

根据有关规定，本行（）需要持基金从业资格证

各分支行和基金销售人员要对客户进行正确的引导和充分的风险揭示,具体包括：

根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定：“资产管理产品按照投资性质的不同，分为( )

同业存单指数基金多为被动管理型并跟踪中证同业存单AAA指数。同业存单指数基金投资存单比例不低于80％，投资标的信用评级要求为AAA。该产品适合以下哪类客群：

人身保险的特点有：

以下哪些产品不能当日撤单

以下哪些理财产品为封闭式产品

商业银行从事代销业务，不得有以下情形

张某是XX支行的一名资深理财经理，在业内有一定的口碑和客户基础。2023年3月，客户李女士（65岁）因为我行存款利率下降想将一笔到期的定期存款转至他行购买理财产品，张某以我行理财产品利率更高为由成功挽留客户。在购买过程中发现，李女士的风险等级为保守型（C1），无法购买中低风险（R2）的理财产品，张某便引导李女士在手机银行上重新进行风险评估。李女士对智能手机使用不熟练，委托张某为其进行风险评估。上述案例触犯了以下哪些不合规销售行为？

本行基金从业人员应知应会考核报考对象为本行具有国家教育部门认可的全日制大专及以上学历的在岗员工

净值型理财产品的业绩比较基准代表发行方对该产品的业绩承诺，产品到期将按照业绩比较基准兑付。

销售人员在办理保险销售及其他保险服务时应妥善保管客户资料，不得私自保留客户资料。

保险新保承保交易可做当日取消处理，即“当日撤单”，手机银行渠道购买的可由客户在手机银行自主发起当日撤单，低柜渠道购买的需由本人至柜面办理。

客户在自助机具购买理财产品时，如果不熟悉机具操作或者金融产品，我们作为销售人员要及时对客户进行指导，必要时可以帮客户操作。

天天宝产品通常用7日年化收益率来衡量收益，即过去7天的盈利水平；

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