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下列客户中，洗钱风险最低的是（）

某客户在我行拟申请开立一笔进口信用证，通知行为Standard Chartered First Bank Korea（银行代码：SCBLKRSE），受益人为ABC CO LTD。信用证正式开立前，客户向我行提出由于通知行不接受信用证电文中的反洗钱制裁合规条款，要求删除该条款。经办机构应采取哪项措施应对上述情况：（）

小吴来我行办理银行卡转账交易500万，用途是归还张某借款，经柜面查询该卡近一月频繁有资金入账，都是从不同公司转入，每笔转账金额一致，该如何办理此项业务？

某客户真实命中涉恐名单，在对其财产采取冻结措施时，发现其名下财产无法分割，应对该涉恐财产进行（）

客户张某在我行柜面分别取现人民币3万元和美元4000元（当日汇率假定为1美元=6人民币），我行应如何上报大额交易报告？

一级分行反洗钱主管部门在处理可疑交易预警时发现预警客户或交易存在异常，但作为可疑交易上报理由不充分，处理人员应：

客户经理A因营销工作需要查询一对公客户的账户状态，因方便操作让反洗钱调查员B以反洗钱名义通过交易授权，获取相关信息，以下做法正确的是：

经查我行客户张某是联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户，我行应当采取下列措施：

A企业受益所有人为外国政要关系密切人，其定期复评期限为：

某行2021年3月3日对客户厦门XX资产管理有限公司开展洗钱风险等级初评，初评结果为中低风险。以下对于该客户洗钱风险等级复核期限的描述中，正确的是（）。

A公司为我行跨境交易类客户，2021年2月2日定期复审制裁风险为高风险的客户，则下列说法正确的有（）

哪种情形下，总行全球反洗钱中心可要求境内外机构拒绝与个人或实体新建客户关系、终止客户关系，同时拒绝业务办理？

美国财政部海外资产控制办公室简称（）

我行客户洗钱风险评级简称为（）

某网点接到公安机关的协助冻结通知书，网点对该客户开展加强型尽职调查，发现该客户账户开户后有短暂沉睡期，经小额测试后进行短期大量交易，资金多由外地对公客户账户分散转入后集中转到异地个人账户。请问，网点应该对客户采取哪种反洗钱风险防控措施？（）

某众筹网站在A银行开立了账户，A银行合规人员对该账户进行监控发现，最近涉及众筹项目的数量显著上升，以下哪个为洗钱风险高的危险信号？

下列哪一种方法是洗钱者可以利用存款机构完成的“处置”意图？

一家银行的合规负责人在审查一家本地企业开立银行账户的资料时发现无法找到公司实际控制人的身份信息。资料中只提供了名义控制人的信息，而且提供的地址都不是本地的。企业经营目的和未来计划中包括要使用现金转运单、汇款单和国际汇款。下列哪一项描述加剧洗钱风险？

“一法四规章”从(　　)开始施行。 5 10 3 15

国家确定以中国人民银行国务院公安部中国反洗钱监测分析中心以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法对以下哪种违法行为，不能处以罚款？违反保密规定，泄露有关信息的未按照规定建立反洗钱内部控制制度的拒绝提供调查材料《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1000 5000 10000 20000 金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应C。立即终止与该客户发生交易立即中止与该客户发生交易立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告立即提交可疑交易报告客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于高风险交易频繁交易大额交易客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该采取临时冻结账户中止为客户办理业务不予理睬我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份。在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告客户洗钱风险等级分类的原则不包括全面性间歇性持续性保密性以下说法错误的是反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层宣传方式可灵活多样对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传下列不属于洗钱的过程离析阶段转移阶段融合阶段为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。贵金属销售珠宝玉石销售园林绿化行业义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人公司的高级管理人员。以下表述错误的是: 义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。义务机构识别所有非自然人客户的受益所有人。在加强反洗钱客户身份识别时,义务机构应当登记客户受益所有人信息不包括: 性别地址身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限。义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取: 不得与客户建立业务关系或者进行交易请示高层管理层后再与客户建立业务关系或者进行交易立即终止与客户的业务关系义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，应采取: 终止身份识别措施，并立即向公安机关报告终止身份识别措施，并提交可疑交易报告采取隐蔽方式进行身份识别措施，并立即向公安机关报告义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，D受益所有人信息变更情况。按月度关注按季度关注按年度关注持续关注金融机构应在高级管理层董事会监事会股东大会金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程法律规定监管政策培训流程金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实的具体要求加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱内部操作规程加强对金融从业人员在反洗钱和反恐怖融资方面的宣传、引导和培训加重对责任人员的行政处罚力度金融机构应在业务关系建立后的 5 10 15 20 各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报银监会公安机关人民银行国务院如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关法人外国政要犯罪嫌疑人外籍客户银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔 1 5 10 20 银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值 1 5 10 20 如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析审核判断以上皆是金融机构反洗钱资金监测工作中，利用技术手段筛查出交易数据后，应根据需要进一步分析审核判断以上皆是反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线、部门营销条线、部门会计条线、部门人力条线、部门金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照勤勉尽职风险为本效益为本全面尽职金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估洗钱结果评价洗钱犯罪防控反洗钱培训金融机构应定期开展反洗钱内部控制内部活动外部审计内部审计股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层金融从业人员股东大会以上皆是反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的金融机构应按照风险为本的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，并书面记录风险评估情况金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行洗钱风险评估，可以不记录风险评估情况以下哪项不是金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格遵守的规定：充分收集有关境外金融机构组织架构、业务范围等方面的信息评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况评估境外金融机构反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性对于受到良好监管在注册地无实质性经营管理活动具有健全的反洗钱措施具有有效的反恐怖融资措施金融机构应按照《身份识别办法》第十八条的规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，采取与其组织架构风险状况内部管理业务规模金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法错误的是：金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别方面的职责金融机构需明确约定本机构出于执行我国反洗钱法律规定的需要，可对境外金融机构采取必要的洗钱风险控制措施金融机构需以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面的职责如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择更为严格更为宽松适合自身适应我国法律规定金融机构应在董事会监事会股东大会

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