【2026年备考题库】AFP金融理财师资格认证考试题库

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下列关于中国的金融理财师资格认证制度的说法中，错误的是()。

对金融理财定义的理解，下列哪项是正确的?

下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定的是( )。

理财师刘先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。因为第2年有出国留学的计划，

理财师小刘因为没有及时申请再认证，其AFP 证书于2020年4月起失效。同事小王提醒他应尽快申请复效，否则超过一定期限，再想复效就必须重新参加并通过AFP 资格认证考试。根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定，小刘要想避免重新参加 AFP 考试，则其最迟须在( )前向标委会申请复效。

张先生取得AFP 证书后辞去工作出国留学，期间没有提交再认证申请，证书于三年前失

以下人员均通过了AFP 考试，并提出AFP 证书申请。截至2020年11月符合工作经验认

至2020年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合 AFP 资格认证工作经验认定要求的是： ()。

根据《金融理财师资格认证办法》,截至2020年1月，下列资格申请人中符合 AFP 资格

贵宾客户张小姐与理财师小李签订了理财协议，双方约定重大交易需经张小姐同意。小李根据张小姐的财务状况和风险属性经其授权后为其配置了基金A, 同时，小李自己也刚好准备购入该基金，考虑到大额购买可以降低认购费率，于是小李在未通知张小姐的情况下将两个人的资金合并购买，一并记账，盈号按比例分摊。小李的做法( )。

中国大陆 CFP 持证人小曾，被外派到香港的分支机构拓展业务，在港期间参加了香港的差别教育培训，但还未参加考试。小曾为争取客户，对外宣称自己在大陆和香港都取得了 CFP 证书。小曾的行为( )

AFP 持证人小魏在某理财公司担任高级客户经理，赵先生是他服务多年的高端客户，双方约定每季末小魏都要对赵先生的资产情况出具一份书面报告。由于市场波动，本季末赵先生的黄金资产略有账面亏损，但小魏相信这只是短期波动，黄金价格依然会保持长期上升趋势。为了让赵先生安心，小魏在书面报告中修改了几处数据，使赵先生的资产账面看上去略有盈利。小魏的上述行为违反了( )。

客户赵先生委托理财师小李购买10万元A 理财产品，在确认产品时，小李发现市面上有一款B 产品，预期收益率更高，但己临近销售截止日。为了让客户获得更大的收益，小李主动为赵先生改购了10万元B 产品，由于时间紧迫，小李在购买前未来得及征求赵先生的同意。小李的行为违反了( )。

金融理财师小王为了赢得客户，向客户承诺为其配置的资产组合可以获得12%的保底

小郑2014年7月本科毕业后进入某商业银行营业网点做客户经理，2014年10月参加并通过了AFP 资格认证考试。2015年8月，小郑为拓展业务，在报纸上撰文宣传，称自己是一名专业的 AFP 持证人。一些客户慕名前来，小郑为客户推荐由其代理的某寿险产品，但并未披露自己可从中获取佣金。根据《金融理财师职业道德准则》的规定，小郑的行为( )。

刁先生是位企业家，拥有上千万资产，希望获得投资规划和保险规划方面的理财服务。小朱擅长投资规划，但对保险规划并不是很了解，但为了挽留客户就声称自己两者都很精通，完全可以胜任相关工作。签署理财合同后，小朱仅按照自己的理解为刁先生配置了几款保险产品。根据《金融理财师职业道德准则》的规定，小朱的行为违反了（）

小李为了完成公司业绩，希望其客户张女士购买一定数额的金融产品，就一再强调该产品过去的业绩。这样的行为主要违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪两项基本原则 ( ) 。

理财师小童在为曾先生一家作理财规划的过程中存在以下行为，其中违反职业道德准则的是 ( )。

杨先生是某大型商业银行资深理财师，帮助很多客户做投资规划。最近杨先生受某证券公司邀请，若参与其最新集合类信托计划的推广，杨先生便可以获得证券公司承诺的佣金。杨先生认为该信托计划有利可图，向其客户老张积极推荐了该计划，但隐瞒了自己与该证券公司的合作关系，杨先生的行为违背了( )。

理财师小李的客户史先生根据银行的风险评估系统测算属于稳健型客户，不适合购买高风险理财产品。最近小李有某款高风险信托产品的销售任务，在梳理客户时他发现史先生有笔300万元的保本浮动收益理财产品即将到期，便建议史先生在理财产品到期后，转为购买该款信托产品。小李的做法违反了( )。