理财4、5、7

A.客户,产品

B.客户,质量

C.产品,客户

D.产品,质量

A.保单信息是定性信息

B.储蓄情况是定性信息

C.理财目标是定量信息

D.负债情况是定量信息

A.评估客户财务状况和家庭情况

B.为客户提供理财方案

C.理财师运用专业的分析方法

D.理财师的工作是一个静态过程

A.个性化

B.收益最大化

C.专业化

D.风险匹配

A.挥霍者

B.修道士

C.积累者

D.储藏者

A.了解客户

B.端正服务态度

C.为客户量身定做理财规划

D.对客户进行财务分析

A.联系方式

B.职业生涯规划

C.投资收益

D.兴趣爱好

A.书面形式

B.口头承诺

C.演讲宣传

D.电话回访

A.财务信息

B.风险属性

C.家庭成员信息

D.客户性格特征

A.生命周期理论

B.风险偏好理论

C.投资组合理论

D.货币的时间价值理论

A.安排好自己的工作计划

B.面谈的主要内容或目的

C.详细的理财产品清单

D.客户的基本情况

A.自我实现

B.生理

C.爱和归属

D.被尊重

A.投资规划

B.税收规划

C.保险规划

D.现金规划

A.效用最大化

B.风险和收益的平衡

C.收益最大化

D.风险最小化

A.客户的投资风格

B.客户个人财务状况变化幅度

C.客户的投资金额

D.家庭人口结构

A.客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

B.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

C.要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理

D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

A.偷税漏税

B.达到整体税后利润

C.减轻税负、财务目标、财务自由

D.收入最大化

A.资产管理

B.支出管理

C.风险管理

D.收入管理

A.个人储蓄投资

B.社会养老保险

C.企业年金

D.工资收入

A.①③⑥⑤④②

B.③①④⑤⑥②

C.③⑤②①⑥④

D.③①④②⑤⑥