全省农商银行岗位能力测评（一级管理岗练习题库）

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选项 D:20 万元以上 50 万元以下题目 506 ：金融机构下列哪一项行为不需要经中国人民银行批准？（）选项 A:变更名称选项 B:变更注册资本选项 C:变更机构所在地选项 D:更换分支机构负责人题目 507 ：金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（）具体办理。选项 A:存款人开户银行总行选项 B:存款人开户的营业分支机构选项 C:存款人开户的银行的任意机构选项 D:存款人开户的银行的指定机构题目 508 ：金融机构协助查询、冻结和扣划工作应当遵循（）的原则。选项 A:依法合规、不损害银行合法权益选项 B:依法合规、不损害客户合法权益选项 C:依法合规、不损害执行人的合法权益选项 D:依法合规、不损害申请人的合法权益题目 509 ：金融机构协助冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书。选项 A:作出原冻结决定选项 B:作出原冻结决定的上一级选项 C:金融机构所在地选项 D:县（团）级以上题目 510 ：金融机构协助扣划时，有权机关要求提取现金的，金融机构（）。选项 A:予以协助选项 B:由有权机关出具说明，予以协助选项 C:予以协助，执法人员签字选项 D:不予协助题目 511 ：金融机构协助人民法院采取网络查控措施，有权机关要求冻结被执行人存款以外的其他金融资产的，应当在协助执行通知书中载明具体（）。选项 A:数额选项 B:账号选项 C:时间选项 D:以上全是题目 512 ：金融机构协助人民法院网络查控，冻结被执行人存款时，当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，金融机构应对指定账户按照人民法院要求冻结的金额进行（）冻结。选项 A:限额全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:全额选项 C:临时选项 D:全部题目 513 ：金融机构协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理查询、冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的有权机关指派（）办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。选项 A:至少一名选项 B:至少两名选项 C:原一名选项 D:原两名题目 514 ：金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之（）以上百分之（）以下的罚款。选项 A:3， 10 选项 B:5， 15 选项 C:5， 8 选项 D:5， 10 题目 515 ：金融机构因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以 “ （） ” 的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。选项 A:一对多选项 B:多对一选项 C:一对一选项 D:多对多题目 516 ：金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。选项 A:定期选项 B:不定期选项 C:长期选项 D:定期或不定期题目 517 ：金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 (地区 )客户的风险等级应（）来自其他国家 (地区 )的客户。选项 A:高于选项 B:略高于选项 C:低于选项 D:略低于题目 518 ：金融机构应当按照规定建立和实施客户尽职调查制度，按照规定了解客户的交易目的和（），有效识别交易的受益人。全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:交易对象选项 B:交易性质选项 C:交易资金来源选项 D:交易的真实性题目 519 ：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生（）的，应当及时更新客户身份资料。选项 A:丢失选项 B:损害选项 C:变更选项 D:毁损题目 520 ：金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。选项 A:中国人民银行选项 B:中国人民银行反洗钱局选项 C:中国反洗钱监测分析中心选项 D:其上级机构题目 521 ：金融机构应当对其分支机构执行（）的情况进行监督管理。选项 A:客户身份识别制度选项 B:客户身份资料选项 C:交易记录保存制度选项 D:以上都是题目 522 ：金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行 1次审核。选项 A:每季选项 B:每半年选项 C:每一年选项 D:每两年题目 523 ：金融机构应当汇总报送境内分支机构的非居民账户信息，于每年（）前按要求报送。选项 A:2022 年 3月 31 日选项 B:2022 年 5月 31 日选项 C:2022 年 6月 30 日选项 D:2022 年 9月 30 日题目 524 ：金融机构应当建立个人（），根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要，在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构员工调取信息的范围、权限及程序。选项 A:信息授权机制选项 B:风险分类等级制度选项 C:客户信息分类机制全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:金融信息数据库分级授权管理机制题目 525 ：金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、（）、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。选项 A:客户科学选项 B:客户单个介质科学选项 C:客户完整选项 D:客户单个介质完整题目 526 ：金融机构应当建立实施监控机制，按年度评估本办法执行情况，及时发现问题、进行整改，并于次年（）前向相关行业监督管理部门和国家税务总局书面报告。选项 A:2022 年 3月 31 日选项 B:2022 年 5月 31 日选项 C:2022 年 6月 30 日选项 D:2022 年 9月 30 日题目 527 ：金融机构应当将收缴的假币每（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。选项 A:月选项 B:季选项 C:年选项 D:半年题目 528 ：金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监督、检查。选项 A:中国人民银行选项 B:中国反洗钱监测分析中心选项 C:中国人民银行及其分支机构选项 D:中国银行业监督管理委员会题目 529 ：金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。选项 A:专职选项 B:兼职选项 C:专职或兼职选项 D:专职和兼职题目 530 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的款项划转。选项 A:100 ， 10 选项 B:100 ， 20 选项 C:200 ， 10 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:200 ， 20 题目 531 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的境内款项划转。选项 A:50 ， 5 选项 B:50 ， 10 选项 C:100 ， 5 选项 D:100 ， 10 题目 532 ：金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值（）万美元以上（含）的跨境款项划转。选项 A:10 ， 1 选项 B:10 ， 2 选项 C:20 ， 1 选项 D:20 ， 2 题目 533 ：金融机构应当妥善保管《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）。选项 A:一年选项 B:两年选项 C:三年选项 D:五年题目 534 ：金融机构应当依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划金融机构违反前款规定，造成税款流失的，根据《金融违法行为处罚办法》相关规定，给予警告，并处（）以下的罚款。选项 A:5万元以上 30 万元以下的罚款选项 B:5万元以上 50 万元以下的罚款选项 C:10 万元以上 30 万元以下的罚款选项 D:10 万元以上 50 万元以下的罚款题目 535 ：金融机构应当于（）年 12 月 31 日前完成对存量个人低净值账户的尽职调查。选项 A:2016 选项 B:2017 选项 C:2018 选项 D:2019 题目 536 ：金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起（）工作日内予以答复。选项 A:5 选项 B:10 选项 C:15 全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:30 题目 537 ：金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。选项 A:存款选项 B:客户身份选项 C:客户交易选项 D:大额交易题目 538 ：金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。选项 A:反洗钱内控制度选项 B:客户尽职调查制度选项 C:客户风险等级划分制度选项 D:报告涉嫌恐怖融资制度题目 539 ：金融机构有变更名称、变更注册资本、变更机构所在地、更换高级管理人员情形的，应当经中国人民银行批准。金融机构未经中国人民银行批准，有前款所列情形之一的，给予警告，并处（）的罚款。选项 A:1万元以上 10 万元以下选项 B:5万元以上 20 万元以下选项 C:5万元以上 30 万元以下选项 D:5万元以上 50 万元以下题目 540 ：金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。选项 A:中国人民银行总行选项 B:中国人民银行及其省一级派出机构选项 C:中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构选项 D:中国人民银行当地分支机构题目 541 ：金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）。选项 A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度选项 B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作选项 C:未按照规定履行客户身份识别义务选项 D:未按照规定对职工进行反洗钱培训题目 542 ：金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。选项 A:客户尽职调查选项 B:客户身份资料保存选项 C:交易记录保存选项 D:大额和可疑交易报告全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:记过选项 C:记大过选项 D:撤职直至开除题目 550 ：金融机构占压财政存款或者资金的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。选项 A:1倍以上， 2倍以下选项 B:1倍以上， 3倍以下选项 C:1倍以上， 4倍以下选项 D:1倍以上， 5倍以下题目 551 ：金融机构知道或者应当知道新开个人账户情况发生变化导致原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求账户持有人提供有效声明文件。账户持有人自被要求提供之日起（）内未能提供声明文件的，金融机构应当将其账户视为非居民账户管理。选项 A:15 日选项 B:30 日选项 C:60 日选项 D:90 日题目 552 ：经调查认定属于非法集资的，且涉嫌犯罪的，应当按照规定及时将案件移送（），并配合做好相关工作。选项 A:人民银行选项 B:工商部门选项 C:公安机关选项 D:联席会议题目 553 ：经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）查询作为被继承人的存款人在各银行业金融机构的存款信息。选项 A:存款查询函选项 B:存款查询情况通知书选项 C:存款查询情况委托书选项 D:存款查询证明题目 554 ：经济价值变动超过自身一级资本的（），银行业监督管理机构应在监管中予以关注，并开展后续评估。选项 A:10% 选项 B:15% 选项 C:20% 选项 D:25% 题目 555 ：经理国库是（）重要职责之一。选项 A:国务院选项 B:财政部选项 C:中国人民银行全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:国家税务总局题目 556 ：境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当按照专户专用原则，开立人民币资本金专用存款账户存放，该账户不得办理（）业务。选项 A:现金收付选项 B:转账选项 C:现金存入选项 D:现金支取题目 557 ：境外投资者将其所得的人民币利润汇出境内的，银行在审核外商投资企业有关利润处置决议及纳税证明等有关材料后可（）办理。选项 A:拒绝选项 B:直接选项 C:视具体情况选项 D:选择性题目 558 ：具有下列情形之一的客户，农商银行可直接将其风险等级确定为最高（）。选项 A:客户与相关农商银行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系选项 B:客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件选项 C:客户由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与农商银行建立业务关系选项 D:客户拒绝依法开展的客户尽职调查工作题目 559 ：可疑交易报告主办行编辑岗在可疑交易补录完成（）个工作日内完成案例初审工作，。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:4 题目 560 ：可以保管和使用其他柜员的（）物品。选项 A:账号选项 B:手机选项 C:钞箱钥匙选项 D:个人名章题目 561 ：可以认定为次高风险产品，有哪一个（）。选项 A:因产品设计缺陷导致较大洗钱风险事件的产品选项 B:跨境交易未纳入制裁名单监测范围的产品选项 C:因产品设计缺陷导致重大洗钱风险事件的产品选项 D:因产品设计缺陷导致一般洗钱风险事件的产品 . 题目 562 ：可以在无监控的情况下整点（），办理业务和交接手续。选项 A:现金选项 B:一般档案全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:重要空白凭证选项 D:有价单证题目 563 ：客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。选项 A:发卡机构选项 B:收单机构选项 C:开立账户的金融机构或者发卡银行选项 D:办理业务的金融机构题目 564 ：客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过，并由（）中的指定专人负责实施。选项 A:董事会选项 B:监事会选项 C:行长选项 D:高级管理层题目 565 ：客户尽职调查是指：（）。选项 A:金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 B:金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 C:金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件选项 D:金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等题目 566 ：客户尽职调查又称：（）。选项 A:客户识别选项 B:客户身份尽职调查选项 C:实名制选项 D:客户风险控制题目 567 ：客户尽职调查制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。选项 A:受益人选项 B:托管人选项 C:业务经办人选项 D:授权委托人题目 568 ：客户属于经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）内不得为其开立新账户。全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:1年内选项 B:3年内选项 C:5年内选项 D:永久题目 569 ：客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。选项 A:发卡机构选项 B:收单机构选项 C:开立账户的金融机构或者发卡银行选项 D:办理业务的金融机构题目 570 ：客户洗钱风险分类管理目标不包括：（）。选项 A:全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度选项 B:对所有客户采取不变的识别程序选项 C:提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险选项 D:为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据题目 571 ：客户要求将洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。选项 A:6 选项 B:12 选项 C:24 选项 D:48 题目 572 ：客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。选项 A:证券公司选项 B:证券公司和银行选项 C:证券公司和客户选项 D:银行题目 573 ：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，农村商业银行应当立即针对本行的所有客户以及上溯三年内的交易启动（）调查，并按前款规定提交可疑交易报告。选项 A:针对性选项 B:回溯性选项 C:突出性选项 D:规律性题目 574 ：恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，银行应当立即针对本机构所有客户以及以上溯（）内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。选项 A:一年选项 B:两年选项 C:三年全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:半年题目 575 ：扣划存款通知书可由（）执法人员送达。选项 A:海关选项 B:公安机关选项 C:检察院选项 D:财政部门题目 576 ：库存现金是现金资产中唯一以（）形态存在的资产，对库存现金的全流程管理要确保安全。选项 A:现钞选项 B:现金选项 C:钞票选项 D:人民币题目 577 ：来自美国的 Pete r先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的 PO S机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费 12 万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）选项 A:美国花旗银行选项 B:花旗银行深圳分行选项 C:花旗银行中国总部选项 D:深圳发展银行题目 578 ：老张去世时留下遗产 8万元，在遗嘱中指定其女作为遗嘱继承人继承 3万元，不再继承其他财产，其妻、其子作为法定继承人分别继承 2万元，其侄接受遗赠 1万元。遗产分割后发现老张生前欠债 3万元尚未清偿。该债务应（）。选项 A:由其妻其子负责清偿选项 B:由其妻其子其女，其侄负责清偿选项 C:由其女其侄负责清偿选项 D:判决由其女单独清题目 579 ：李某委托赵某购买一批化肥，赵某以自己的名义与某公司签订了买卖合同，在订合同的过程中，赵某告诉了某公司他与李之间的代理关系。对于此买卖合同，以下说法正确的是（）。选项 A:赵某受李某委托，应以李某的名义签订合同，此合同无效选项 B:赵某享有该合同的权利，承担该合同义务选项 C:李某对该合同直接享有权利，承担义务选项 D:该合同是以赵某名义签订的，如赵某违约，某公司只能向赵某主张权利题目 580 ：理财产品压力测试由专门的团队负责（）的实施与评估，该团队应当与投资管理团队保持（）。选项 A:压力测试，相对统一选项 B:风险测验，相对统一选项 C:压力测试，相对独立选项 D:风险测验，相对独立全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

目 581 ：利用电话、网络、 ATM 等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。选项 A:客户回访选项 B:资料保存选项 C:实地调查选项 D:身份认证题目 582 ：两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。选项 A:登记在先但手续存在瑕疵选项 B:最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵选项 C:最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书选项 D:最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备题目 583 ：量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的（）。选项 A:0.5 选项 B:0.6 选项 C:0.7 选项 D:0.8 题目 584 ：量化考核中各授权窗口累计三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总量的（）。选项 A:0.5 选项 B:0.6 选项 C:0.7 选项 D:0.8 题目 585 ：流通中人民币已使用的人民币防伪事项，（）纳入人民币防伪事项储备管理。选项 A:直接选项 B:间接选项 C:私自选项 D:公开题目 586 ：买方的经办人和出卖人互相串通，抬高价金，由后者付给前者一定的回扣，这一行为的性质属于（）。选项 A:欺诈选项 B:显失公平选项 C:恶意通谋选项 D:以合法形式掩盖非法目的题目 587 ：买入返售 (卖出回购 )交易对应的票据资产需要封包的，交易双方应在（）营业场所内办理票据审验和交接。票据实物应由（）保管。全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:卖出方、买入方选项 B:卖出方、卖出方选项 C:买入方、买入方选项 D:买入方、卖出方题目 588 ：没有特殊情况，小额支付系统每日日切时间一般为（）。选项 A:16:00 选项 B:16:30 选项 C:17:00 选项 D:17:30 题目 589 ：每年至少开展（）次面向自身客户以及社会公众的反洗钱集中宣传活动，及时汇总报告宣传工作成果。选项 A:1 选项 B:2 选项 C:3 选项 D:5 题目 590 ：明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的银行机构应当（）。选项 A:向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告选项 B:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告选项 C:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式和书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告选项 D:在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告题目 591 ：某出票人于 10 月 20 日签发一张现金支票。根据《支付结算办法》的规定，对该支票 “ 出票日期 ” 中 “ 月 ” 、 “ 日 ” 的下列填法中，符合规定的是（）。选项 A:拾月贰拾日选项 B:零拾月零贰拾日选项 C:壹拾月贰拾日选项 D:零壹拾月零贰拾日题目 592 ：某地区法院 1994 年 4月 18 日冻结某企业的银行存款，冻结的效力则应从（）开始。选项 A:1994 年 4月 19 日营业开始之时选项 B:1994 年 4月 18 日营业终了之时选项 C:1994 年 4月 18 日冻结手续办结之时选项 D:1994 年 4月 19 日零时题目 593 ：某甲被宣告死亡，后又重新出现，法院撤销了死亡宣告，下列对其法律后果的描述中错误的是。选项 A:如甲妻尚未结婚，夫妻关系从撤销死亡宣告之日起自行恢复全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 B:如甲妻再婚，则夫妻关系已不存在选项 C:甲妻再婚后又离婚，夫妻关系可自行恢复选项 D:如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻关系不可自行恢复题目 594 ：某甲将手表借给某乙使用，某乙以市价卖给某丙，丙不知道该手表非乙所有，某甲发现后要求某丙返还原物，某丙（）。选项 A:有返还义务选项 B:没有返还义务选项 C:将原价款从某乙处要回，交给甲即可选项 D:将手表交还某乙题目 595 ：某客户的风险等级总分为 70 分，则该客户划分为（）风险等级客户。选项 A:低选项 B:较低选项 C:一般选项 D:次高题目 596 ：目前综合业务系统同一农商银行内的账务处理采用（）清算模式。选项 A:逐级选项 B:准零级选项 C:系统内选项 D:系统外题目 597 ：纳入柜面印章管理平台管理的实物印章原则上不得从印控仪中取出使用，确需取出使用的，应由（）报总部有权人审批。选项 A:业务主管选项 B:营业机构负责人选项 C:大堂经理选项 D:网点主任题目 598 ：内部控制是《银行业监督管理法》明确的一项重要的（）经营规则。选项 A:审慎性选项 B:有效性选项 C:合规性选项 D:指导性题目 599 ：能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按（）兑换。选项 A:不予兑换选项 B:按原面额半额选项 C:按原面额 75% 选项 D:按原面额全额题目 600 ：农村商业银行参数管理员应按规定流程设定和调整授权参数，不得无任何手续私自设定和调整授权参数，设定和调整授权参数须在网点营业终了后进行，并坚持（）。全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:双人复核选项 B:双人碰库选项 C:会计审核选项 D:本地授权题目 601 ：农村商业银行调整优化反洗钱指标体系和模型时，下列应当考虑的的风险因素中，不属于国家 /地域风险因素的是（）。选项 A:来自高风险国家（地区）的客户情况选项 B:交易对手或对方金融机构涉及高风险国家（地区）情况选项 C:境外分支机构数量及地域分布情况选项 D:高风险国家（地区）经营收入占比题目 602 ：农村商业银行对客户交回或办理业务中作废的重要空白凭证应（）。选项 A:作为当日相关凭证的附件选项 B:剪角作为当日相关凭证的附件选项 C:退回客户选项 D:剪角后退回客户题目 603 ：农村商业银行分管领导每（）检查一次系统的应急演练开展情况。选项 A:月选项 B:年选项 C:季选项 D:半年题目 604 ：农村商业银行及其分支机构应加强业务印章的管理，（）部门应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。选项 A:财务选项 B:审计选项 C:合规选项 D:运营题目 605 ：农村商业银行委托境外第三方机构开展客户尽职调查的，应当充分评估（）的风险状况，并将其作为对客户尽职调查、风险评估和分类管理的基础。选项 A:该机构接受反洗钱监管选项 B:该机构选项 C:该机构所在国家或者地区选项 D:该机构受到反洗钱处罚题目 606 ：农村商业银行现金主管部门应合理确定柜员尾箱限额（含自助设备一次性加钞限额），建立（）制度。选项 A:分级查库选项 B:统一查库选项 C:营业机构查库全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:董事会选项 B:监事会选项 C:各级管理人员选项 D:分管领导题目 614 ：农商银行（）负责现金调运期间安全保卫工作。选项 A:审计稽核部选项 B:现金主管部门选项 C:清算中心选项 D:安全保卫部题目 615 ：农商银行（）是柜面电子验印业务主管部门。选项 A:运营管理部门选项 B:电子银行部门选项 C:科技部门选项 D:风险合规部门题目 616 ：农商银行产品上市后，应持续关注其风险变化情况，适时开展动态风险评估，及时调整对应的（）措施。选项 A:风险预警选项 B:风险缓释选项 C:风险应对选项 D:风险控制题目 617 ：农商银行承担本行反洗钱信息管理工作的（）。选项 A:主要责任选项 B:次要责任选项 C:直接责任选项 D:间接责任题目 618 ：农商银行调整优化反洗钱指标体系和模型时从国家 /地域风险因素应当考虑（）。选项 A:在高风险国家（地区）设立境外分支机构情况选项 B:非居民客户数量占比选项 C:职业不明确客户数量占比选项 D:高风险职业（行业）客户数量占比题目 619 ：农商银行发现以下情形及其他交易金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，要及时提交可疑交易报告的是（）。选项 A:短期内资金分散转入集中转出或者集中转入集中转出，与客户身份财务状况经营业务明显不符选项 B:短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准选项 C:长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现小金额量资金收付全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务有关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组织的汇款题目 620 ：农商银行反洗钱系统分析处理可疑案例时，需要了解该客户在其他机构产生的相关信息，可向系统内其他相关机构发起案例协查，被协查机构应在（）个工作日内回复相关协查内容。选项 A:5 选项 B:4 选项 C:3 选项 D:2 题目 621 ：农商银行分管领导对现金中心查库（）不少于两次，对营业机构（）突击查库不少于一次。选项 A:每年，每季选项 B:每年，每年选项 C:每季，每季选项 D:每季，每年题目 622 ：农商银行根据自评得分对外部风险和内控措施有效性进行分档。外部风险划分为高、中、低三档，外部低风险的分值为（）。选项 A:≥ 80 分选项 B:60 分 ≤ 外部风险＜ 80 分选项 C:外部风险＜ 60 分选项 D:≥ 90 分题目 623 ：农商银行管理部门加强电子验印业务开展情况（），对机构、账户通过率较低，督促营业机构查找原因，必要时通知开户单位更换印鉴卡或提示开户单位规范签章行为。选项 A:时刻监督选项 B:随机抽查选项 C:定期检查选项 D:监督管理题目 624 ：农商银行柜面印章管理平台，遇到紧急情况（内网通信中断等）无法办理用印业务，需要打开印控仪安全门取出印章时，需要（）下发授权文件，（）需凭授权文件及加密狗打开安全门。选项 A:法人行管理员，网点管理员选项 B:网点管理员，柜员选项 C:法人行管理员，柜员选项 D:网点管理员，网点管理员题目 625 ：农商银行柜员（）提前在空白凭证上打印柜面电子印章。选项 A:可以选项 B:特殊情况下可以选项 C:不得全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 D:获得审批后可以题目 626 ：农商银行机构案件防控责任人为（）。选项 A:董事长选项 B:行长选项 C:总经理选项 D:监事长题目 627 ：农商银行及其营业机构应加强柜面电子印章的管理，（）应加强监督，对发现的问题责令整改，及时纠正。选项 A:财务管理部选项 B:运行管理部选项 C:审计部选项 D:合规部题目 628 ：农商银行进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。选项 A:公安、海关选项 B:党政机关、市场监督管理部门选项 C:公安、市场监督管理部门选项 D:司法机关、市场监督管理部门题目 629 ：农商银行决定停止使用并封存的印章，（）重新启用。选项 A:经印章管理部门审批选项 B:经行长办公会研究选项 C:党委会研究选项 D:不得题目 630 ：农商银行确认为可疑交易的，要在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。选项 A:客户身份特征选项 B:交易特征选项 C:行为特征选项 D:以上都是题目 631 ：农商银行收到经人民银行负责人批准并加盖中国人民银行公章的（），应立即予以执行。选项 A:《临时冻结通知书》选项 B:《冻结通知书》选项 C:《临时控制通知书》选项 D:《控制通知书》题目 632 ：农商银行同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）保存。全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 A:最短期限选项 B:分类保管选项 C:最长期限加 2年选项 D:最长期限题目 633 ：农商银行网点管理员进入柜面印章管理平台查看和审核详细用印申请记录。审核无误后，点击 “ 批准盖章 ” 进行审批；审核不通过的应当（）。选项 A:通知用印申请人自己撤销选项 B:点击 “ 拒绝待处理 ” ，待查明原因后再处理选项 C:点击 “ 拒绝退回 ” ，并填写拒绝退回原因选项 D:点击 “ 拒绝退回 ” 直接退回题目 634 ：农商银行为办理规定业务以下那种情况需要报告大额交易？（）选项 A:客户小李办理现金支取 3万元选项 B:某企业当日向其批发商银行账户划转 300 万选项 C:客户小王向其表妹境内转账 30 万元选项 D:客户小张向其境外老婆进行境外转账 10 万元题目 635 ：农商银行系统（）承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。选项 A:各级业务条线管理部门选项 B:反洗钱牵头部门选项 C:反洗钱专职人员选项 D:营业网点题目 636 ：农商银行系统各级业务条线管理部门承担本条线产品洗钱风险评估工作，并对评估结果负直接责任。主要职责包括（）。选项 A:牵头建立和完善产品洗钱风险评估体系，制定产品洗钱风险评估制度。选项 B:将产品风险识别、分析、评估和监控工作落实在本条线相关管理要求中，并指导、监督、检查、评估工作质效。选项 C:组织指导各业务条线管理部门开展产品洗钱风险分析、评估工作。选项 D:汇总分析产品洗钱风险评估结果，指导业务条线管理部门制定针对洗钱风险较高产品的控制措施。题目 637 ：农商银行系统每位员工要贯彻执行（）的监管要求，自觉遵守和严格执行反洗钱法律法规，主动接受反洗钱培训和监督检查，切实承担起与工作岗位相对应的反洗钱职责。选项 A:了解你的客户选项 B:以风险为本选项 C:反洗钱是金融机构全员性义务选项 D:对客户尽职调查题目 638 ：农商银行系统洗钱风险管理中的独立性原则是指洗钱风险管理在组织架构、制度、流程、人员安排、报告路径等方面保持（），对业务经营和管理决策保持合理制衡。选项 A:单独性选项 B:独立性全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

选项 C:完整性选项 D:合理性题目 639 ：农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制。选项 A:有效性原则选项 B:及时性原则选项 C:全面性原则选项 D:风险为本原则题目 640 ：农商银行系统要根据（）原则，建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整。选项 A:风险为本选项 B:客户为本选项 C:产品为本选项 D:机构为本题目 641 ：农商银行系统要制定科学、清晰、可行的洗钱风险管理策略，完善相关制度和工作机制，合理配置、统筹安排人员、资金、系统等反洗钱资源，并定期评估其（）。选项 A:有效性选项 B:合理性选项 C:合法性选项 D:完整性题目 642 ：农商银行系统应当按照 “ 了解你的客户 ” 原则建立什么制度？（）选项 A:客户身份识别制度选项 B:大额交易报告制度选项 C:交易信息保存制度选项 D:可疑交易报告制度题目 643 ：农商银行系统在新产品设计时，对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估，并进行书面记录，未经洗钱风险评估的产品（）上线。选项 A:可以投产选项 B:不得投产选项 C:先投产后评估选项 D:先投产但要制订严格的风险防控措施。题目 644 ：农商银行新开办的特色中间业务，应由农商银行相关部门评估业务操作风险，上线时（）确定相应授权规则和审核要件。选项 A:省联社选项 B:农商银行选项 C:监管部门全省农商银行岗位能力评价（一级管理岗题库）（仅做内部参考，不得外传）

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