反洗钱大比武纠错版

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根据《中国农业银行反洗钱业务个人客户尽职调查操作规程》要求，存在以下哪种情形的拒绝建立业务关系？

（）负责反洗钱系统建设的技术规划；反洗钱系统项目开发、优化、升级；反洗钱系统运行维护；大额交易和可疑交易报告数据的采集加工；可疑交易监测模型的研发、优化；配合开展反洗钱系统试运行、推广和培训工作。

对已经触发身份证件有效期过期管控的个人客户，如客户确有合理理由无法及时更新身份证件有效期的，可申请临时解除相关管控，临时解除管控期限为（）。

对符合下列哪项条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告？（）

根据中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知，（）是义务机构开展受益所有人身份识别工作的重要基础。

本行各级机构报送大额交易和可疑交易报告应当遵循以下原则，（）除外。

客户洗钱风险评估和等级分类的流程不包括以下哪个环节？（）

（）负责推动反洗钱文化建设，建立并及时调整反洗钱工作组织架构，明确反洗钱主管部门、业务部门及其他部门在反洗钱工作中的职责分工和协调机制，制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制。

总行、一级分行反洗钱中心应在系统可疑预警生成后的（）个工作日内，完成预警的“关注”或者“确认”。

总行、一级分行反洗钱中心应在生成可疑交易报告后的（）个工作日内，完成报告的审核。

对于中风险等级的下调，营业机构根据尽职调查结论，提出合理的等级下调理由，至少上报至（）审核，经（）审定后确定。

我行客户张某，2022-09-20至2022-10-19共交易90笔，金额127778.92元，其中，转入人民币29笔、金额63894.93元，转出人民币61笔、金额63883.99元。主要交易渠道IBPS，EPAY，INET。资金主要来源为刘某亮，支付宝（中国）网络技术有限公司，吴某明。资金主要去向为支付宝（中国）网络技术有限公司，财付通支付科技有限公司，王某风。具有以下特征：1.客户职业不详，从不在柜面办理业务而是依靠三方渠道以及网银等电子渠道，与正常行为不符。2.客户的交易对手多为行客户，无法获取进一步信息，且交易流水无任何生活明细开支。3.在客户的交易附言中，出现“尽快放u”等字样，客户可能涉嫌虚拟货币买卖，虽笔数不多，但推测应为普通投资者。4.绝大部分交易是通过网上银行、手机银行及第三方网络支付平台等电子新型支付手段完成，未见通过银行柜面渠道进行转账交易，有意逃避银行工作人员的询问及监控，与正常结算习惯明显不符。5.分析客户交易金额金额大多在数百至数万元之间，多为整百等倍数，疑似购买虚拟货币的单位金额。请判断最有可能的涉罪类型：

我行客户金某某，2022-11-05至2022-12-13共交易357笔，金额31085372.44元，其中，转入人民币296笔、金额15532294.03元，转出人民币61笔、金额15553078.41元。主要交易渠道BTCH，IBPS，MBNK。具有以下特征：1.查询工商信息或互联网搜索，未发现其是企业法定代表人或者高管信息，交易金额达上亿元，整体资金量与客户的低保身份、常理不相符。客户名下杭州账户已被做全封冻结处理，冻结原因：异常账户冻结。2.账户资金量达亿元，交易规模巨大，已远超正常个人的日常结算需求资金量，判断客户存在使用个人账户进行经营结算。3.交易与石油经营相关。对手除同名账户外，涉及交易对手分布于江苏泰州、扬州地区，零星出现安徽、山东、浙江等省外地区，个人对手涉及较多，对手多为关联企业或同行，大多从事石油化工行业，交易往来与其经营相关，初步推测系利用张某个人账户进行经营费用结算，涉嫌账外经营，款项账目不透明，个人账户亦未出现缴税相关费用的支出。4.账户呈现资金过渡性质。查询交易明细，收付款持平，资金快进快出，且收支大多控制在同一天完成。5.交易拆分特征明显。分析账户交易，很多收付款交易拆分为多笔数万至数十万元金额，与相同对手发生连续多笔收款或付款，不计跨行转账手续费成本，有悖于正常往来结算习惯。请判断最有可能的涉罪类型：

各级机构在经营活动中自主发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当（）。

客户洗钱风险评估和等级分类的流程包括（）。

客户洗钱风险评估采用综合风险指标体系，包括（）、（）、（）、（）等4类基本要素

反洗钱工作需要建立的管理机制为（）

大额交易的识别方式分为（）和（）

大额可疑交易累计交易金币以客户为单位，按（）或（）单边累计计算并报告中国人民银行另有规定的除外。

反洗钱和反恐怖融资监控名单包括（）：

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