三和一应知应会

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风险控制或缓释。结合自身条件和外部环境，根据确定的风险偏好，针对不同风险性质及风险特征，选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿等手段对风险进行控制或缓释。 (　　)根据《中国农业发展银行风险报告管理办法》，请简要阐述风险监测报告、风险事件报告的报送主体和频次。参考答案：

风险监测报告的报告主体为经营行业务部门和管理行(　　)业务部门或风险管理职能部门，包括定期报告和非定期报告。

风险事件报告的报告主体为风险事件发生单位即经营行和管理行业务部门或相关部门，包括首次报告和后续报告。 (　　)农发行面临的12类主要风险包括哪些？参考答案：政策风险、战略风险、信用风险、市场风险、银行账簿利率风险、操作风险、合规风险、洗钱风险、流动性风险、声誉风险、信息科技风险和国别风险。 (　　)请简要阐述风险管理的“三道防线”。参考答案：业务条线作为第一道防线，承担业务条线职责范围内风险管理的直接责任。各类风险的归口管理部门作为第二道防线，承担监测、督导和检查风险的责任。内部审计部门作为第三道防线，承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。 (　　)根据《关于建立不良贷款管理问题反馈机制和线索移交机制的通知》，请简要阐述不良贷款管理廉洁风险线索移交机制中线索发现、线索移交、线索处理的具体内容。参考答案：

线索移交：不良贷款管理、处置和审计有关人员经所在部门负责人同意后，将问题线索和收集的材料以部门名义移交至本级纪检部门(　　)进行研判和处理。风险与内控管理委员会、信贷资产处置委员会审议发现的廉洁风险线索，由风险管理部门牵头负责移交至本级纪检部门。审计部门在不良贷款审计中发现的廉洁风险线索，统一由总行审计部移交至总行党风廉政建设工作部。

线索处理：各级纪检部门对收到的廉洁风险线索进行研判，属于违法违规违纪问题的，按干部管理权限和相关规定进行调查、处理，同时将问题线索和处理结果告知本级信贷管理部门，本级信贷管理部门逐级上报至总行信贷管理部门。 (　　)农发行2022年风险偏好态度是什么？参考答案：2022年，农发行将延续实行“稳健”的风险偏好态度，坚持稳字当头、稳中求进，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，引领全行将防控风险摆在更加突出的位置，统筹平衡好执行政策、发展业务和防控风险的关系，持续完善全面风险管理体系，巩固防范化解重大风险攻坚战成果，以更加全面的“稳”守住不发生系统性风险的底线。 (　　)请简要阐述农发行押品价值评估的一般评估流程及适用范围。参考答案：一般评估流程：我行押品价值评估通过押品管理系统完成，一般评估流程包括内部评估和外部评估两种方式。适用范围：贷款发放前首次评估(　　)的押品、审批书明确要求或农发行贷款资金形成的资产等需贷后落实抵质押且计入担保额度的押品、属于制度规定的“即使未到重估时点，也应进行重新估值”情况的押品，均应采用一般评估流程。 (　　)根据《中国农业发展银行不良贷款追责问责实施细则》，不良贷款追责问责基本程序包括哪些？参考答案：不良贷款追责问责基本程序分为责任认定与责任处理，其中责任认定包括触发、审计认定与移送、调查、审理等流程，责任处理包括决定、复审、复核等流程。 (　　)根据《中国农业发展银行不良贷款追责问责实施细则》，不良贷款追责问责责任认定事项的触发包括哪些情形？参考答案：

其他需要开展不良贷款责任认定的。三、内控合规部分(　　) (　　)县级支行“三合一”专员履职清单中内控合规工作有哪些？参考答案：

监督支行制定年度案防工作计划、案件风险排查计划及方案。监督支行定期组织开展案件风险排查，及时上报案件(　　)。

监督支行按规定及时报送贷款风险事项、信用风险事件、被诉案件、案件(　　)、合规风险事件、操作风险等重大事项；监督发现应报未报的，要督促本行报送并立即按规定向二级行相关部门报告。

完成上级行内控合规部门交办的其他监督工作。 (　　)农发行风险合规文化理念是什么？参考答案：合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健。 (　　)根据《中国农业发展银行问题整改管理办法》，问题整改基本流程是什么？参考答案：问题分类→成因分析→制定措施→组织实施→监督考核。 (　　)根据《中国农业发展银行一般违规问题追责问责管理办法》，一般违规问题追责问责方式包括哪些？参考答案：一般违规问题处理方式分为三类，包括思想教育类、行为管理类、经济处理类。按一般违规处理轻重，每类分为三档。

经济处理类。根据一般违规问题情节，扣减责任人1000元至2000元(　　)薪酬。一档：1000元至1300元(　　)。二档：1300元至1600元(　　)。三档：1600元至2000元(　　)。 (　　)县级支行“三合一”专员在综合检查和内控评价中承担什么职责？参考答案：县级支行“三合一”专员在综合检查和内控评价中承担监督职责。

监督支行对检查评价中发现的重大问题、重大事项是否按规定进行报送。对应报未报的，要督促本行报送并立即按规定向二级行相关部门报告。 (　　)对可疑交易报告所涉客户及交易应采取什么后续控制措施？参考答案：各分支机构报送可疑交易报告后应采取相应的风险控制措施，包括但不限于：对可疑交易报告涉及的客户及交易开展持续监控、提交接续报告、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级、限制客户交易渠道或交易规模及频率、拒绝提供服务、终止业务关系、向监管部门报告或向侦查机关报案等。 (　　)根据《中国农业发展银行案防工作管理办法》，案防工作主要包括哪些内容？参考答案：案防工作主要包括案防制度建设、案件风险排查、案防信息报告、案件风险事件核查及案件处置、案防工作自我评估、案防教育培训等内容。 (　　)根据《中国农业发展银行合同管理办法》，合同承办部门在向法律与内控合规职能部门提交书面审查文件时，送审材料应符合哪些要求？参考答案：

对已进行法律审查的同一事项或续签事项，因相关情况发生变动，需要再次法律审查的，应向法律与内控合规职能部门提供上次法律审查意见采纳情况说明，包括意见采纳情况、未采纳理由及送审事项增加、减少或修改情况等。 (　　)县级支行“三合一”专员如何对被诉案件实行监督管理？参考答案：

监督是否及时履行生效判决。 (　　)联合监督重点关注哪些问题，五环节工作流程是什么？参考答案：联合监督重点关注重大问题、重大风险、系统性问题和突发重点问题，五环节工作流程是“机制触发、审议决策、监督检查、整改问责、长效机制建设”。四、员工行为管理部分(　　) (　　)县级支行“三合一”专员履职清单中员工行为管理工作有哪些？参考答案：

对支行排查发现的员工异常行为分析研判，及时报告上级行。 (　　)员工被有权机关调查或被采取强制措施、判处刑罚的，应如何处理？参考答案：应按照请示报告重大问题、重要事项要求及时上报总行条线主管部门和总行应急办，员工异常行为符合案防工作管理办法关于案件、案件风险事件及其他案防信息有关规定的，及时依规研判并移送内控合规部门。 (　　)异常行为排查发现员工存在不当行为尤其是可能诱发案件的行为的，应如何处理？参考答案：被排查员工所在单位、部门的负责人应当采取教育、提醒谈话、责令限期改正等纠正措施，劝诫、督促行为人及时改正。 (　　)请简述员工异常行为排查的方式。参考答案：异常行为排查的方式包括但不限于：

社会走访。走访员工家庭、客户以及向当地公安、司法、银保监、纪检监察、市场监督管理等有关部门了解情况，通过中国人民银行征信系统、中国执行信息网、中国裁判文书网、国家企业信用公示系统等公共信息平台查询相关信息。 (　　)如何对异常行为排查发现有问题的员工进行持续跟踪，如何确定跟踪期限？参考答案：员工所在单位、部门应当采取建立专门档案、指定专人监督、责令定期汇报或其他适当措施，对行为排查发现有问题的员工进行持续跟踪，动态掌握其行为纠正和风险化解的进展情况。持续跟踪的期限以确认排查发现的问题不会引发案件或给国家及农发行造成资产、声誉风险为必要条件进行合理确定，但最短不少于6 个月。持续跟踪期间，排查发现的风险不能及时消除，或新发现有其他风险的，应当采取更为有效和严厉的处置措施。 (　　)请简述员工异常行为排查工作台账的内容。参考答案：包括但不限于：与员工谈话记录、走访客户及外围调查记录、监控录像调阅记录、员工行为排查登记表、工作日志、发现问题核实处理情况等。行为排查台账及工作资料应妥善保管。 (　　)对被排查员工采取纠正措施仍不能控制或消除风险的，应如何处理？参考答案：员工所在单位、部门负责人应当按照有关规定，立即采取离岗检查、强制休假、调离岗位、解除聘用合同、制定专项方案等措施控制和化解风险。 (　　)员工出现什么情况时，应及时报告至员工异常行为管理职能部门？参考答案：

旷工。 (　　)在加强县级支行员工考勤管理工作中，“三合一”专员履行什么职责？参考答案：县级支行“三合一”专员要认真履行基层党支部纪检委员职责，对所在行考勤制度执行情况进行监督，分析员工违反考勤纪律或存在异常行为的线索，按规定程序及时上报。 (　　)员工异常行为排查工作中发生什么情况时，要按照有关规定追究责任人的责任？参考答案：

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