反洗钱考试制度题_在线真题试卷与模拟练习_反洗钱考试制度题_考试宝

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同业合作贸易融资的加强型尽职调查筛查按照（）加强型尽职调查筛查要求执⾏。

客户洗钱和恐怖融资⻛险等级即（）

（）负责按照⼤额交易和可疑交易报告监管要求及业务需求，组织实施反洗钱系统建设项⽬，并进⾏项⽬过程管理。

如客户提供的身份证件或身份证明⽂件以及在我⾏预留的身份证件信息已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。

下列关于⼤额报告和可疑报告的说法，描述错误的是（）

根据中国⼈⺠银⾏关于加强反洗钱客户身份识别有关⼯作的通知，义务机构应当登记客户受益所有⼈的事项不必须包括（）

各级机构应在合理时限内完成客户洗钱⻛险等级评定⼯作，其中，⾸次评级需在建⽴业务关系后的（）个⼯作⽇内确定其⻛险等级。

（）根据反洗钱⼯作需要筹备安排董事会和董事会专⻔委员会会议，催办和督办有关决议落实事项。

建⽴⼿⼯预警的经办机构应在建⽴预警后的（）个⼯作⽇内，完成对可疑交易预警的“确认”或者“删除”

总⾏、⼀级分⾏反洗钱中⼼应在可疑交易报告审核通过后的（）个⼯作⽇内，完成报告的审定。

对于中低⻛险等级的下调，营业机构根据尽职调查结论，提出合理的等级下调理由，⾄少上报⾄（）审核，经（）审定后确定。

我⾏4名外籍客户名下的借记卡账户交易触发系统预警，经分析，该四名外籍客户的账户资⾦来源主要为⼴州、浙江、福建等地⾏内外个⼈账户转⼊；资⾦去向主要为⼴州、深圳、浙江、⼴⻄等地个⼈客户。并具有以下特征：1.交易对⼿存在⼤量的外籍⼈⼠，且⼤部分的农⾏下游对⼿在接收资⾦后⽴即进⾏提现。2.部分账户沉睡2个⽉，突然启⽤，并进⾏⼤额交易，交易量达⼏

百万元，之后未再使⽤。3.转账交易⽆交易备注，资⾦快进快出，账户基本⽆余额。4.客户职业⼤多备注为服务⼈员。5.我⾏4名外籍客户的账户与⼤部分客户仅交易1-2笔。6.四名外籍客户均为A国⼈⼠，预留地址为同⼀地址。请判断最有可能的涉罪类型

我⾏⼀名A客户名下的借记卡账户交易触发系统预警，经分析，该名客户的账户资⾦来源主要为⼴州、浙江、福建等地⾏内外个⼈账户转⼊；资⾦去向主要为⻄藏、新疆、⼴⻄等地他⾏个⼈客户。该客户的交易信息具有以下特征：1.交易对⼿存在⼤量的外籍⼈⼠，且⼤部分的农⾏下游对⼿在接收资⾦后⽴即进⾏提现。2.该账户沉睡3个⽉，突然启⽤，并进⾏⼤额交易，⼀个⽉

内交易量达⼏百万元，之后未再使⽤。3.转⼊账户有名为“…买买提”、“乌⽇…”等⺠族特⾊的账户。4.资⾦来源存在部分外籍客户，其中涉及我⾏的外籍客户有来⾃哈萨克斯坦等边境接壤国家。请判断最有可能的涉罪类型

2022年，河南地区发⽣某村镇银⾏事件，涉及的村镇银⾏中部分⾏所在地为河南，部分⾏所在地为安徽，河南某市公安局通报：犯罪嫌疑⼈吕某⾮法控制多家村镇银⾏，涉嫌实施严重犯罪。该犯罪团伙在正常存款利息之外，⽤⾮法货去的部分资⾦，以年华收益率13%-18%“贴息”标准为诱饵吸揽资⾦，该“贴息”经资⾦掮客层层盘剥后，被部分⼤额资⾦客户获取。⽬前，公安机关已抓获⼀⼤批犯罪嫌疑⼈，其中已逮捕234⼈，追赃挽损⼯作取得重⼤进展。案件侦办⼯作正在依法纵深推进。经了解，部分村镇银⾏已在我⾏开⽴账户。以下表述最正确的是

某物业服务集团有限公司A省分公司，客户预警显示MAC地址数量异常，客户与6名客户共⽤同⼀付款MAC地址，以下不能作为预警排除理由的是

以下关于客户相关情况的描述，请你选择认为可疑的客户选项：

某⼀级分⾏发现某个⼈客户疑似与反恐怖融资监控名单相关的，以下说法正确的是

2023年4⽉2⽇，某客户CCS等级被评定为⾼⻛险并⽣效，4⽉5⽇某⽹点对该客户重新发起评级，本次系统初评等级为中⻛险，经办员选择推翻操作，并将⽬标等级定为中低⻛险，本次⼈⼯复评审核层级为（）

某个⼈客户，客户号：1644108130100339，按照该客户⽬前的客户洗钱⻛险等级，如果某⽹点需要将该客户的洗钱⻛险等级调整⾄⾼⻛险，请问以下哪⼀个说法正确（）

个⼈客户李某某账户交易触发系统预警，该客户多笔交易附⾔中包含“时间银⾏”、”时间银⾏雇佣款“、“时间银⾏充值”等。尽职调查时客户描述资⾦⽤于购买理财。该客户交易对⼿公司均为空壳公司，且注册时间均不满⼀年。例如保定某公司，经查询注册时间为2022年12⽉⾄2023年1⽉之间，⽆实缴资本，经营范围主要为五⾦销售、农药零售等，并⽆代理投资理财资质。该客户疑似存在的可疑⾏为是（）

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